12 octobre 2021

3 actions à acheter si vous voulez 1 000 $ par mois en dividendes

Par admin2020

Se constituer un revenu régulier est l’un des meilleurs moyens d’assurer une retraite sûre et sécuritaire. Un portefeuille d’actions versant des dividendes fournit le lest pour un avenir solide comme le roc et permet d’affecter une petite partie de votre argent à des actions de croissance ou même à des investissements plus risqués.

Certaines des meilleures actions à dividendes que les investisseurs à la recherche de revenus peuvent trouver font partie des entreprises matures qui ont fait leurs preuves au fil du temps et dans toutes sortes de situations économiques. Unilever (NYSE : UL), Groupe Altria (NYSE : MO), et Leggett & Platt (NYSE : LEG) sont parmi les plus grands des blue chips lorsqu’il s’agit de partager la richesse avec les investisseurs.

Maintenant, ne vous attendez pas à recevoir 1 000 $ par mois en dividendes de chaque action. Il faudrait beaucoup d’argent dans chaque entreprise pour y parvenir. Par exemple, Unilever paie 2,02 $ par action par an, ce qui signifie que vous devrez acheter 495 actions, ce qui, à plus de 52 $, un talon vous coûterait près de 26 000 $ pour cette action.

Hé, si vous l’avez et que vous avez un portefeuille diversifié, foncez ! Mais pour nous autres simples investisseurs mortels, ces trois actions sont un bon début pour générer un salaire mensuel sain.

Des piles de pièces d'or sous une flèche montante.

Source de l’image : Getty Images.

Un dividende mondial important et savoureux

Eric Volkman (Unilever) : Les dividendes sont sucrés, mais ils sont encore plus sucrés avec de grosses boules de glace arrosées de gorgées de thé glacé. Mon choix est une entreprise qui sert tout ce qui précède, grâce à un portefeuille vaste et bien diversifié de marques de consommation familières, et jette des tas d’argent. Dites bonjour à Unilever.

Le géant mondial tentaculaire des biens de consommation a une activité massive répartie en trois catégories de produits de premier plan : les aliments et les rafraîchissements, la beauté et les soins personnels, et les soins à domicile. Vous avez probablement consommé au moins un produit dans chacun – Unilever possède les marques de crème glacée Ben and Jerry’s et Breyers, le thé glacé Lipton, le savon Dove et les cotons-tiges, pour n’en nommer que quelques-uns.

Unilever est le modèle d’une entreprise de biens de consommation stable qui donne à ses clients ce qu’ils veulent et gagne beaucoup d’argent tout en le faisant. Le chiffre d’affaires annuel de la société basée à Londres oscille autour de la barre des 45 milliards de livres sterling (61 milliards de dollars), et la rentabilité nette n’est pas tombée en dessous de 4 milliards de livres (5,4 milliards de dollars) depuis des années.

Pendant ce temps, les flux de trésorerie disponibles ont connu une forte augmentation ces derniers temps – merci, pandémique de bourrage de garde-manger ! — pour dépasser les 7 milliards de livres (9,5 milliards de dollars) en 2020.

J’ai l’impression qu’à côté des titans américains des biens de consommation Procter & Gamble et, un peu plus bas sur la chaîne, Colgate-Palmolive, Unilever est un peu un stock dormeur. C’est une entreprise qui semble plus soucieuse de défendre sa position globale sur le marché que de générer une croissance comme ses pairs américains, donc son chiffre d’affaires est assez statique par rapport à celui de Procter & Gamble et Colgate-Palmolive.

Mais ces deux opérateurs américains ne versent pas un dividende à haut rendement comme le fait Unilever. En tant qu’entreprise plus mature mais toujours rentable, leur homologue mondial a toujours beaucoup d’argent pour non seulement payer un dividende généreux, mais pour l’augmenter fréquemment.

Bien que le paiement des certificats de dépôt américains d’Unilever fluctue en termes de dollars américains en raison des taux de change, de manière générale, les décaissements de la société sont à la hausse. D’un peu moins de 0,33 dollar par action début 2016, le dividende trimestriel est passé à près de 0,50 dollar, soit une amélioration de plus de 50 % en à peine plus de cinq ans.

Mieux encore, il rapporte actuellement 3,8%, bien supérieur aux 2,4% de Procter & Gamble et de Colgate-Palmolive.

Unilever ne sera probablement jamais une entreprise affichant une croissance significative de ses revenus. Quoi qu’il en soit, la rentabilité constante et solide de l’entreprise est enviée, tout comme sa capacité à générer des niveaux élevés de flux de trésorerie disponibles. C’est l’un des payeurs de dividendes à haut rendement les plus stables du marché et, en tant que tel, plus que digne d’être un titre de revenu d’ancrage dans n’importe quel portefeuille.

Personne avec des écouteurs verts, fumant.

Source de l’image : Getty Images.

Bénéficiez d’un rendement élevé et d’une valorisation attractive

Keith Noonan (Groupe Altria) : Ce fut un mois décevant pour les actionnaires d’Altria. Une décision de la Commission du commerce international des États-Unis a ordonné à l’entreprise d’arrêter la vente de ses produits de tabac sans fumée IQOS en Amérique, et la décision semble avoir fermé la porte à ce qui semblait autrement être une voie de croissance attrayante. Les produits du tabac chauffé IQOS représentent toujours une part relativement faible du chiffre d’affaires global d’Altria, mais ils avaient été positionnés comme un moteur de croissance potentiel potentiellement important.

Altria se négocie désormais à seulement 10 fois les bénéfices attendus de cette année, et avec un dividende annuel de 3,60 $ par action, l’action affiche un rendement de dividende à terme d’environ 7,5%. Les ventes récentes ont certainement été décevantes pour les actionnaires, mais la société a consolidé sa place parmi les actions de Dividend King, générant une croissance annuelle des paiements pendant 52 années consécutives. Avec ses activités à l’épreuve de la récession, son rendement élevé et son multiple P/E relativement faible, les actions semblent valorisées de manière attrayante, même s’il n’est pas difficile de comprendre pourquoi le marché est en baisse par rapport au géant du tabac.

Les produits de cigarettes électroniques IQOS avaient pris un bon départ sur le marché japonais, et les espoirs étaient grands que la gamme puisse aider Altria à afficher une croissance à long terme dans les alternatives à la cigarette. La décision de la Commission du commerce international des États-Unis selon laquelle la ligne IQOS portait atteinte aux brevets détenus par British American Tobacco semble avoir assombri les perspectives de l’un des moteurs de croissance potentiels d’Altria. Il est encore possible que cette décision soit renversée, mais l’évolution est loin d’être favorable.

Avec le rétrécissement des perspectives de croissance dans les catégories du tabac sans fumée et de la cigarette électronique, il n’est pas surprenant que les investisseurs soient quelque peu en retrait par rapport à l’action Altria. D’un autre côté, les perspectives à long terme de l’entreprise ne sont pas aussi désastreuses que les développements récents pourraient le suggérer. La force de la marque a permis à la société d’augmenter de 10 % le chiffre d’affaires ajusté de ses principaux produits du tabac à fumer par rapport à l’année dernière, et le portefeuille de produits du tabac d’Altria lui permet d’afficher de solides flux de trésorerie qui continuent de soutenir son dividende attrayant.

Bien qu’il y ait certes une certaine incertitude à l’horizon, les perspectives d’Altria ne sont pas aussi troublées que son évaluation le suggère, et les investisseurs patients peuvent s’attendre à d’importants versements de dividendes et à une hausse à long terme de l’action.

Femme souriante allongée sur un matelas.

Source de l’image : Getty Images.

Lorsque vous êtes prêt pour la fiabilité et la longévité

Riche Duprey (Leggett & Platt) : Leggett & Platt n’est peut-être pas un nom familier, mais ses produits le sont certainement.

C’est parce que Leggett & Platt est le principal fabricant de ressorts hélicoïdaux pour matelas et canapés, et est également un fabricant de mousse spécialisée exclusive utilisée sur les marchés de la literie et du meuble. Ses systèmes de support peuvent également être trouvés dans les industries automobile et aérospatiale, les fabricants de meubles et les entreprises de revêtements de sol et de textile.

Ses produits sont pratiquement partout où vous êtes assis ou allongé à la maison, au bureau ou en voiture.

C’est probablement parce qu’elle est en affaires depuis 1889 et, plus important encore, pour augmenter ses revenus de dividendes, elle verse chaque année aux actionnaires depuis 1939. Leggett & Platt a également augmenté son dividende pendant 50 années consécutives, la dernière fois qu’elle a commencé au deuxième trimestre. de cette année lorsque le paiement trimestriel est passé de 0,40 $ par action à 0,42 $ par action.

Cela signifie que le dividende annuel sera supérieur d’environ 3,75 % à celui de l’année dernière, ce qui est en fait légèrement inférieur à l’augmentation moyenne annuelle composée de 4,3 % enregistrée au cours des cinq dernières années et aux gains composés de 6,9 ​​% au cours des 20 dernières années.

C’est parce que Leggett & Platt donne la priorité au remboursement de la dette après avoir payé la croissance organique et les dividendes. La pandémie a touché le fabricant de ressorts pour matelas comme tout le monde, mais il a tout de même pu réduire sa dette nette à un EBITDA ajusté sur 12 mois à 2,44.

Pourtant, le dividende rapporte toujours 3,7 % par an au cours actuel de l’action, ce qui est non seulement meilleur que le rendement de 1,3 % du S&P 500, mais c’est l’un des rendements les plus élevés parmi les 64 sociétés qui composent le S&P 500 Dividend Aristocrats.

Depuis qu’il a augmenté ses paiements pendant 50 années consécutives maintenant, il est membre des encore plus prestigieux Dividend Kings, et il considère comme essentiel de maintenir sa position parmi ces piliers du dividende.

Leggett & Platt a fait preuve de prudence quant au versement de dividendes sains sans compromettre leur pérennité, et les investisseurs peuvent compter sur la poursuite de cette tendance.

Cet article représente l’opinion de l’auteur, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation « officielle » d’un service de conseil premium Motley Fool. Nous sommes hétéroclites ! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




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