24 avril 2021

3 actions à dividendes parfaites pour les retraités

Par admin2020

Parmi les ingrédients clés d’un heureux et réussi la retraite sont des sources de revenus fiables qui suffisent à couvrir vos dépenses. Malheureusement, certains de vos coûts continueront probablement d’augmenter avec le temps. Pendant ce temps, de nombreuses sources de revenu de retraite ont tendance à être relativement fixes. Les écarts entre ces coûts et les sources de revenus peuvent créer un certain stress.

Une solution potentielle à ce dilemme consiste à investir dans entreprises versant des dividendes qui ont l’habitude d’augmenter régulièrement leurs paiements. Infrastructure de Brookfield (NYSE:BIP)(NYSE: BIPC), Propriétés de Camden (NYSE: CPT), et Xcel Energy (NASDAQ: XEL) devraient générer une croissance régulière des dividendes pour les années à venir, ce qui les rend parfaits pour les portefeuilles des retraités.

Un pot de pièces avec le mot dividendes écrit sur le devant.

Source de l’image: Getty Images.

Beaucoup de puissance pour produire une croissance régulière des dividendes

Brookfield Infrastructure exploite un portefeuille mondialement diversifié d’actifs d’infrastructure essentiels à la mission tels que les lignes électriques, les routes à péage, les ports, les pipelines, les centres de données et les sites de communication. Ces actifs génèrent des flux de trésorerie relativement stables adossés à des contrats à long terme à taux fixe ou à des tarifs réglementés par le gouvernement. Ces sources stables soutiennent un dividende qui, au cours actuel de l’action de la société, rapporte 3,7%.

La direction estime qu’elle peut augmenter ce versement à un taux annuel de 5% à 9% à long terme. Plusieurs facteurs soutiennent cette perspective. Premièrement, il prévoit d’augmenter les flux de trésorerie de ses actifs hérités de 6% à 9% par an. À l’appui de ce point de vue, on trouve les taux contractuels qui augmenteront avec l’inflation, les projets d’expansion prévus et la capacité de l’entreprise à maximiser ses bénéfices par le biais de réductions de coûts et d’autres initiatives. En plus de cela, Brookfield croit pouvoir ajouter 1% à 5% de plus sur son résultat net chaque année grâce à son programme de recyclage des immobilisations. Cette stratégie implique Brookfield vendre des entreprises matures et redéployer l’argent dans opportunités d’investissement plus rentables. Ce plan permettra à Brookfield de maintenir son bilan de premier rang et d’améliorer la viabilité à long terme de son versement en croissance constante.

Ce FPI a un bel avenir

Camden Property Trust est une fiducie de placement immobilier (FPI) qui possède en grande partie des communautés d’appartements dans certains des marchés à la croissance la plus rapide du pays. Il compte actuellement plus de 56 000 appartements sur 14 marchés majeurs. Ceux-ci incluent 13 des 20 marchés avec les plus grands gains démographiques prévus au cours des prochaines années.

Cette focalisation sur les localités connaissant une croissance démographique rapide devrait soutenir des niveaux d’occupation élevés et une croissance régulière des loyers dans ses communautés. Cela devrait également permettre à Camden de continuer à investir dans de nouveaux développements pour soutenir une croissance encore plus rapide des flux de trésorerie. L’entreprise investit actuellement plus d’un milliard de dollars dans 10 projets de développement. Pendant ce temps, il a six autres projets représentant plus de 700 millions de dollars de potentiel d’investissement dans son pipeline. Elle dispose d’une grande flexibilité financière pour financer ces développements, car elle possède l’un des meilleurs bilans du secteur des FPI. En conséquence, Camden ne devrait avoir aucun problème à continuer d’augmenter son dividende de 2,8% pour les années à venir.

Investir dans la transition énergétique verte

Xcel Energy en grande partie fournit de l’électricité et du gaz naturel aux clients du Midwest. Les activités de services publics de l’entreprise génèrent des flux de trésorerie stables soutenus par des tarifs réglementés par le gouvernement. Cette activité soutient le dividende de 2,6% de la société.

Xcel Energy prévoit d’augmenter son bénéfice par action à un taux annuel de 5% à 7% d’ici au moins 2025. Cela devrait soutenir des augmentations de dividende annuelles similaires. La mise en œuvre de ce plan est un programme d’expansion de plusieurs milliards de dollars visant à améliorer ses opérations et à faire progressivement la transition de ses sources de carburant vers des options d’énergie plus propres et renouvelables.. Il a une capacité suffisante pour financer ce plan grâce à son ratio de distribution de dividendes relativement prudent et à son bilan de qualité supérieure.

L’entreprise s’est fixé des objectifs ambitieux de réduire ses émissions de carbone de 80% d’ici 2030 et d’être un producteur de carbone zéro net d’ici 2050. Elle vise à sortir du charbon et à passer à des alternatives sans émissions comme les énergies renouvelables et les technologies émergentes telles que l’hydrogène vert pour atteindre ces objectifs. Ce plan audacieux suggère que Xcel devrait augmenter régulièrement ses bénéfices dans les années à venir, soutenant une croissance constante des dividendes.

Les options de dividende parfaites pour la retraite

Les dividendes de ces trois sociétés ont des rendements bien supérieurs à la moyenne actuelle S&P 500, et ces paiements sont soutenus par des entreprises qui génèrent des flux de trésorerie réguliers. En plus de cela, ils ont des ratios de distribution prudents et des bilans solides comme le roc. Ces facteurs mettent leurs paiements sur des bases solides et donnent aux entreprises la flexibilité financière nécessaire pour investir dans la croissance de leurs activités. Cela devrait leur fournir plus de carburant pour augmenter leurs dividendes au fil du temps, fournissant aux investisseurs retraités des sources de revenus croissants pour répondre à leurs besoins financiers croissants.

Cet article représente l’opinion de l’écrivain, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation «officielle» d’un service de conseil haut de gamme Motley Fool. Nous sommes hétéroclites! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




Source by