21 mai 2021

3 actions de croissance pour les investisseurs opportunistes à acheter maintenant

Par admin2020

Il est facile d’être un investisseur à long terme lorsque tout va bien, mais il est beaucoup plus difficile de respecter ces principes lorsque les cours boursiers chutent. Mais c’est exactement ce que vous devez faire.

Historiquement parlant, la valeur des actions a augmenté au fil du temps. Depuis 1957, le rendement annuel moyen du S&P 500 est supérieur à 10%, malgré de nombreuses baisses importantes en cours de route. En fait, ces baisses sont souvent d’excellentes opportunités d’achat.

Dans cet esprit, des actions comme Limonade (NYSE: LMND), Redfin (NASDAQ: RDFN), et Le Trade Desk (NASDAQ: TTD) ont au moins 45% de réduction sur leurs sommets de 52 semaines, mais tous les trois semblent être de bons investissements à long terme. Voici pourquoi.

1. Limonade

Lemonade adopte une approche disruptive en matière d’assurance. Traditionnellement, les assureurs ont utilisé des agents et des formulaires pour interagir avec les clients, les politiques tarifaires et traiter les réclamations. Mais Lemonade rend ces processus plus agréables et plus efficaces à l’aide du big data et de l’intelligence artificielle.

Graphique à barres tendant vers le haut.

Source de l’image: Getty Images.

La limonade se différencie également par un modèle commercial à frais fixes. Plus précisément, il conserve 25% des primes et verse le reste aux sociétés de réassurance (c’est-à-dire aux assureurs des compagnies d’assurance). En échange, ces entreprises acceptent de payer 75% des réclamations de Lemonade et donnent à Lemonade une commission de 25%. Cela limite la hausse, mais cela limite également la baisse. En fait, la direction estime que la marge brute ne variera pas de plus de 3% en 95 ans sur 100. Ce type de stabilité est rare dans le secteur des assurances.

Mais il y a aussi un autre avantage: les valeurs de Lemonade sont mieux alignées avec ses clients. Les compagnies d’assurance traditionnelles en tirent avantage lorsqu’elles refusent les demandes parce qu’elles conservent plus d’argent. Mais l’approche à frais fixes de Lemonade réduit ce conflit d’intérêts, ce qui devrait stimuler la croissance et la fidélisation des clients.

Jusqu’à présent, c’est exactement ce qui se passe. En 2020, Lemonade a dépassé le million de clients, franchissant ce cap plus de 20 ans plus vite qu’il ne l’a fallu pour des assureurs comme State Farm et GEICO.

Depuis son introduction en bourse, Lemonade est passée des polices des propriétaires et des locataires aux assurances pour animaux de compagnie, vie temporaire et (à venir cet été). L’entreprise s’est également développée géographiquement, lançant des produits aux États-Unis, en France, en Allemagne et aux Pays-Bas. En d’autres termes, l’opportunité de marché de Lemonade s’agrandit. Et étant donné que les primes d’assurance totalisent plus de 5 billions de dollars chaque année, je pense que cette action a beaucoup de potentiel de hausse.

2. Redfin

Redfin tente de perturber le secteur immobilier de plusieurs billions de dollars. Plus précisément, il fournit des services de courtage aux acheteurs et aux vendeurs de maisons, ainsi que des services d’hypothèques, de titres et de règlement.

Cependant, plutôt que de traiter les agents comme des entrepreneurs indépendants comme les maisons de courtage traditionnelles, Redfin traite ses agents comme des employés, en leur versant un salaire avec avantages sociaux. En conséquence, les vendeurs paient nettement moins de commissions avec Redfin (4% du prix de vente contre 6% pour les autres maisons de courtage). L’entreprise partage également une partie de sa commission avec les acheteurs, ce qui les aide à couvrir les frais de clôture.

De plus, Redfin achète directement des maisons et les revend via RedfinNow, éliminant ainsi le besoin pour les vendeurs de faire des réparations, de montrer la maison ou même d’embaucher un agent immobilier. Actuellement, cette option est disponible sur 18 marchés dans sept États différents, mais la société prévoit de se développer au fil du temps.

Source de l’image: Getty Images.

L’achat ou la vente d’une maison est souvent l’une des plus grosses transactions de la vie d’une personne, et cela peut être une épreuve stressante. L’objectif de Redfin est de simplifier ce processus en regroupant les services de courtage, d’hypothèque et de titres sous un même toit.

Mis à part les mauvais jeux de mots, l’entreprise progresse. L’année dernière, 91% des inscriptions Redfin se sont vendues dans les 90 jours par rapport à la moyenne de l’industrie de 78%, et les maisons répertoriées par Redfin se sont vendues en moyenne 2 200 $ de plus que le prix d’inscription moyen chez les courtiers concurrents. Cela a aidé Redfin à augmenter sa part de marché de 0,81% en 2018 à 1,14% au premier trimestre 2021.

En guise de dernière réflexion, le marché du logement est chaud en ce moment. Selon l’Association nationale des agents immobiliers, le prix de vente médian des maisons existantes a bondi de 17% en mars, et la maison moyenne vendue en 18 jours, un niveau record. De plus, les ventes de maisons existantes devraient augmenter de 10% en 2021. C’est pourquoi le moment semble maintenant propice pour acheter quelques actions de ce stock technologique.

3. Le Trade Desk

Le Trade Desk fournit une plate-forme basée sur l’IA qui aide les spécialistes du marketing à concevoir, gérer et optimiser des campagnes publicitaires numériques. Cela inclut les formats d’annonces tels que l’affichage, la vidéo, les médias sociaux et les applications mobiles, diffusés sur des appareils tels que des ordinateurs, des smartphones et des téléviseurs connectés.

La plate-forme programmatique de la société permet également aux spécialistes du marketing d’automatiser le processus d’achat d’annonces, en utilisant des données pour créer des modèles prédictifs, cibler des publicités et mesurer les résultats en temps réel. Au fur et à mesure que ce volant tourne, le moteur d’intelligence artificielle du Trade Desk devient plus intelligent, améliorant sa capacité à optimiser les dépenses publicitaires.

Cela crée une valeur considérable pour les spécialistes du marketing, ce qui rend leurs campagnes plus efficaces et efficientes. Pour cette raison, The Trade Desk pense que toutes les publicités finiront par être traitées par programme. Cela place l’entreprise devant un marché massif et en croissance rapide, et jusqu’à présent, elle capitalise sur cette opportunité.

2017

2020

TCAC

Dépenses publicitaires mondiales

508 milliards de dollars

569 milliards de dollars

4%

Dépenses programmatiques

68 milliards de dollars

113 milliards de dollars

18%

Les revenus du Trade Desk

308 millions de dollars

836 millions de dollars

39%

Source des données: Statista, Magna Global, The Trade Desk SEC. TCAC = taux de croissance annuel composé.

Voici ce qu’il faut retenir: les revenus du Trade Desk augmentent plus rapidement que les dépenses publicitaires programmatiques, et les dépenses publicitaires programmatiques augmentent plus rapidement que les dépenses publicitaires totales. En d’autres termes, les publicités programmatiques gagnent des parts sur le marché mondial de la publicité, et The Trade Desk gagne des parts sur le marché programmatique.

Si l’entreprise peut maintenir cet élan, ce titre pourrait être un investissement à long terme très gratifiant.

Cet article représente l’opinion de l’écrivain, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation «officielle» d’un service de conseil haut de gamme Motley Fool. Nous sommes hétéroclites! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




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