13 septembre 2021

3 actions évidentes dans lesquelles investir 100 $ dès maintenant

Par admin2020

Si Wall Street a appris quelque chose aux investisseurs, c’est la valeur de la patience. Depuis 1950, il y a eu 38 pourcentages de baisse à deux chiffres dans le S&P 500. Malgré ces baisses quelque peu régulières du marché, le S&P 500 a finalement mis chacune de ces baisses à deux chiffres dans le rétroviseur.

Non seulement le marché favorise les investisseurs qui ont une vision à long terme, mais il est devenu particulièrement accueillant pour ceux qui n’ont pas la bankroll de Warren Buffett. Avec la plupart des maisons de courtage en ligne éliminant les exigences de dépôt minimum et les frais de commission, il est plus facile que jamais de faire travailler n’importe quelle somme d’argent.

Pour les personnes avec 100 $ prêts à investir dès maintenant, les actions suivantes se démarquent comme des achats évidents.

Une montre de poche antique ouverte posée sur un billet de cent dollars.

Source de l’image : Getty Images.

Annaly Gestion du capital

Depuis plus d’une décennie, Wall Street récompense les valeurs de croissance. En effet, les taux de prêt historiquement bas ont permis aux entreprises à croissance rapide d’emprunter à moindre coût. Cependant, ignorer les actions de valeur et de dividende serait une grave erreur. C’est pourquoi les actions à dividendes ultra-élevés Annaly Gestion du capital (NYSE : NLY) est le premier stock évident à acheter en ce moment.

Annaly Capital est une fiducie de placement immobilier hypothécaire (FPI). En termes faciles à comprendre, Annaly emprunte de l’argent à des taux à court terme plus bas et vise à utiliser ce capital pour acheter des actifs à long terme à rendement plus élevé, tels que des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS). L’objectif pour Annaly est de maximiser la différence entre son rendement moyen à long terme et son taux d’emprunt à court terme, que l’on appelle la marge nette d’intérêt. En d’autres termes, les taux d’intérêt ont un effet important sur le résultat net d’Annaly.

Généralement, lorsque la courbe des rendements s’aplatit (c’est-à-dire que l’écart entre les rendements à court terme et à long terme se rétrécit) et/ou que la Réserve fédérale modifie rapidement le taux cible des fonds fédéraux, les FPI hypothécaires obtiennent de mauvais résultats. À l’inverse, lorsque la courbe des taux s’accentue et que la banque centrale du pays apporte des changements lents ou télégraphiés à la politique monétaire, les FPI hypothécaires se comportent bien.

L’économie américaine étant actuellement en mode de rebond, il est très probable que nous assisterons à une pentification de la courbe des taux et à des hausses lentes des taux de la banque centrale du pays. C’est une excellente nouvelle pour la marge d’intérêt nette d’Annaly.

Il est tout aussi important de noter qu’Annaly investit presque exclusivement dans des titres d’agence. Ce sont des actifs qui sont garantis par le gouvernement fédéral en cas de défaut. Fin juin, 66,5 milliards de dollars de ses 69 milliards de dollars de titres détenus étaient des MBS d’agence. Bien que la sécurité offerte par les actifs de l’agence réduise le rendement à long terme qu’Annaly reçoit, elle permet également à l’entreprise d’utiliser l’effet de levier pour augmenter son potentiel de profit.

Et ai-je mentionné qu’Annaly verse un rendement de 10,3 % ? Il s’agit d’une société qui a distribué plus de 20 milliards de dollars de revenus de dividendes depuis sa création en 1997, et qui a généré en moyenne un rendement d’environ 10 % au cours des deux dernières décennies. Si vous cherchez un moyen intelligent de mettre l’inflation à sa place, dites bonjour à Annaly Capital Management.

Personne tapant sur un ordinateur portable et tenant un petit chien.

Source de l’image : Getty Images.

La société d’écorce d’origine

Ne vous inquiétez pas, investisseurs de croissance, je ne vous oublie pas. Si vous avez 100 $ prêts à être mis au travail dès maintenant, stock de produits et services axés sur les chiens La société d’écorce d’origine (NYSE : ÉCORCE) a tous les attributs que vous recherchez dans un achat évident.

Peu d’industries ont résisté à l’épreuve du temps comme l’industrie américaine des animaux de compagnie. Depuis que l’American Pet Products Association a mené pour la première fois une enquête sur la possession d’animaux de compagnie en 1988, nous avons vu le nombre de ménages américains possédant un animal de compagnie passer de 56 % à 70 % (soit 90,5 millions de foyers américains, selon l’enquête 2021-2022). . De plus, cela fait plus d’un quart de siècle que les dépenses pour animaux de compagnie aux États-Unis ont diminué d’une année à l’autre.

Cette année, près de 110 milliards de dollars devraient être dépensés pour les membres de notre famille à fourrure, avec environ 44 milliards de dollars en dépenses pour la nourriture et les friandises. C’est la catégorie où Bark va générer la plupart de ses ventes.

Bien qu’il n’y ait pas de pénurie d’actions d’animaux de compagnie en lice pour leur part de ce gâteau de 110 milliards de dollars aux États-Unis, Bark a quelques astuces dans sa manche qui devraient l’aider à surperformer. Bien qu’elle ait des produits dans environ 23 000 points de vente, 90 % de ses ventes du premier trimestre fiscal (le trimestre clos en juin) provenaient de son activité d’abonnement en ligne, qui compte actuellement 1,8 million d’abonnés.

Les ventes directes aux consommateurs sont pratiques pour les propriétaires d’animaux et elles conduisent souvent à des flux de trésorerie transparents pour Bark. Cet accent mis sur les services d’abonnement est l’une des principales raisons pour lesquelles la marge brute de Bark a oscillé autour de 60 % juteux.

En plus d’avoir des frais généraux inférieurs à ceux des détaillants traditionnels, The Original Bark Company s’appuie sur l’innovation comme facteur de différenciation. L’année dernière, la société a lancé trois nouveaux services, dont deux, je pense, pourraient entraîner des ventes supplémentaires importantes.

Bark Home fournit une gamme d’accessoires de base, tels que des lits, des colliers et des laisses, tandis que Bark Eats travaillera avec les propriétaires pour développer un régime alimentaire sec personnalisé pour leur toutou. Ces nouveaux services, ainsi que sa livraison mensuelle de jouets et de friandises BarkBox, pourraient aider les ventes de Bark à tripler d’ici le milieu de la décennie.

Même si Bark perd de l’argent en ce moment, sa « patte-tentative » à long terme est indéniable.

Un technicien de laboratoire tenant une fiole de sang tout en lisant à partir d'un presse-papiers.

Source de l’image : Getty Images.

AstraZeneca

Enfin, pour ceux d’entre vous qui souhaitent que la croissance, la valeur et les revenus de dividendes soient regroupés dans une seule entreprise, un investissement de 100 $ dans des actions pharmaceutiques AstraZeneca (NASDAQ : AZN) serait une évidence.

Pendant environ deux décennies, AstraZeneca a été une action frustrante à posséder. En plus d’un dividende sain, le cours de son action a basculé. C’était en grande partie le résultat d’une concurrence féroce dans ses indications de base et de la falaise des brevets qui se dressait. Pour rappel, les médicaments de marque ont une période d’exclusivité finie sur les tablettes des pharmacies.

Cependant, après des années d’innovation et de croissance inorganique, AstraZeneca est capable d’une croissance soutenue des ventes à deux chiffres et est évalué à ce qui semble être un bénéfice par action extrêmement bon marché 11 fois supérieur aux prévisions cette année.

Sur une base organique, la croissance des ventes d’AstraZeneca est largement liée à quatre médicaments phares dans deux indications (oncologie et médicaments cardiovasculaires). Le trio de médicaments anticancéreux de la société, Tagrisso, Imfinzi et Lynparza, a respectivement augmenté ses ventes de 22 %, 22 % et 19 % au premier semestre (S1) de 2021, et a aidé les ventes totales d’oncologie à bondir de 19 % au premier semestre.

Pendant ce temps, Farxiga, médicament de nouvelle génération contre le diabète de type 2, a enregistré une augmentation de 60 % des ventes au premier semestre, augmentant finalement les ventes du segment cardiovasculaire de 21 %. Ensemble, ces quatre blockbusters ont représenté 6,1 milliards de dollars sur les 15,3 milliards de dollars de la société au cours des six premiers mois de 2021.

Les investisseurs d’AstraZeneca devraient également beaucoup aimer ce qui est fait sur le front des acquisitions. En juillet, il a conclu un accord de 39 milliards de dollars pour acquérir le fabricant de médicaments de spécialité Alexion Pharmaceuticals. Alexion est une société de biotechnologie spécialisée dans les maladies ultra-rares. Bien qu’il y ait de gros risques à cibler de petits pools de patients, la récompense pour un médicament développé avec succès est peu ou pas de concurrence et pas de recul sur les prix catalogue élevés des assureurs-maladie.

Ce qui rend ce rachat encore plus agréable, c’est qu’Alexion a développé un remplacement de nouvelle génération de son médicament à succès Soliris. Cette nouvelle thérapie, Ultomiris, est administrée moins fréquemment, et constitue donc une amélioration de la qualité de vie des patients. On s’attend à ce que les indications approuvées d’Ultomiris s’étendent au fil du temps, siphonnant ainsi les revenus de Soliris. En bref, Alexion a sécurisé ses liquidités pour une autre décennie à venir, ce qui est de la musique aux oreilles d’AstraZeneca.

Cet article représente l’opinion de l’auteur, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation « officielle » d’un service de conseil premium Motley Fool. Nous sommes hétéroclites ! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




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