30 mai 2021

3 actions qui vous réduisent les chèques chaque mois

Par admin2020

Ouinos finances changent considérablement lorsque vous prenez votre retraite, car la plupart des gens passent de la construction des œufs de nidification un mois à la fois à vivre de leurs économies accumulées. Les dividendes peuvent vous aider à éviter de toucher votre capital, mais obtenir un chèque trimestriel est très différent de percevoir un chèque de paie toutes les deux semaines.

C’est pourquoi les actions à dividendes mensuels peuvent être un outil de budgétisation si utile. Voici trois fiducies de placement immobilier (FPI) qui vous coupent les chèques chaque mois, chacune couvrant un créneau immobilier différent.

1. Le bellwether

Revenu immobilier (NYSE: O) offre aux investisseurs un 4,1% rendement du dividende à des prix récents. C’est à peu près au milieu de la route pour ce propriétaire au cours de la dernière décennie, donc il est probablement assez valorisé en ce moment. Mais ce n’est pas une mauvaise chose, étant donné qu’il s’agit de l’une des fiducies de placement immobilier les mieux gérées. Et le rendement est bien au-dessus des 1,4% proposés par le Indice S&P 500 et les 3,2% de la moyenne confiance dans l’investissement immobilier, utilisant FNB immobilier Vanguard en tant que proxy.

Un pot de pièces avec le mot dividendes écrit dessus.

Source de l’image: Getty Images.

Environ 85% du loyer de Realty Income provient d’actifs de vente au détail autonomes à locataire unique avec des baux nets. Le reste est réparti entre les actifs de bureaux et industriels. Un bail net oblige le locataire à payer la plupart des frais d’exploitation de la propriété qu’il occupe. Cette structure est généralement considérée comme à faible risque, étant donné que le revenu immobilier se contente de se reposer et de percevoir le loyer. Pendant ce temps, il a augmenté à un rythme lent et régulier, augmentant son dividende chaque année pendant plus de 25 années consécutives (ce qui en fait un Dividende Aristocrate). De manière générale, seules les entreprises bien gérées peuvent accumuler des records comme celui-là.

Le fait que Realty Income vient de signer un accord pour acheter des pairs est très excitant en ce moment FPI. Cela augmentera considérablement la taille de Realty Income, lui donnant un accès encore plus grand à des capitaux à faible coût pour financer la croissance future. Et l’accord VEREIT devrait être immédiatement rentable, avec des avantages supplémentaires puisque la dette à taux d’intérêt plus élevé de VEREIT est refinancée aux taux d’intérêt inférieurs de Realty Income. En d’autres termes, vous paierez un prix juste pour une grande entreprise qui est en passe de s’améliorer.

2. Un jeu de logement

La prochaine entreprise est Broadmark Realty Capital (NYSE: BRMK), une FPI hypothécaire. Cependant, ce n’est pas votre m-REIT typique, car il fournit des liquidités directement aux constructeurs à court terme. Ceci est connu dans l’industrie sous le nom de prêt d’argent dur, avec les prêts garantis par les propriétés en cours de développement. Une fois vendus ou terminés, les prêts sont remboursés. Broadmark est essentiellement entré dans un créneau de prêt que les banques ont quitté pendant le ralentissement du logement entre 2007 et 2009. Le stock cède aujourd’hui un gros 8,1%.

Le fait est que cette FPI à salaire mensuel ne prend pas vraiment beaucoup de risques. Bien sûr, il y a une chance qu’un projet ne soit pas terminé, mais Broadmark ne prolonge généralement que 60% de la valeur attendue du projet final. Cela lui donne une marge de manœuvre pour traiter les défauts. Pendant ce temps, il évite l’utilisation de la dette, préférant garder un bilan. Il a récemment signé une facilité de crédit renouvelable, mais le but est de permettre un meilleur timing sur le front des investissements. Pour simplifier, la direction peut mettre un peu d’argent au travail avant que les prêts ne soient remboursés afin que l’entreprise ne rate pas des accords.

O Graphique de rendement des dividendes

O Rendement du dividende données par YCharts

Contrairement à Realty Income, Broadmark est une FPI relativement jeune. Il y a donc un peu de risque supplémentaire à ce niveau, et vous voudrez probablement porter une attention particulière aux rapports trimestriels jusqu’à ce qu’ils construisent un historique plus long. Cependant, avec un lien direct avec le secteur de la construction, ce m-REIT à haut rendement pourrait être un excellent choix dans un portefeuille plus large.

3. Un accent industriel

Le troisième REIT sur la liste est STAG Industriel (NYSE: STAG), qui possède un ensemble d’actifs industriels, comme son nom l’indique. La clé ici est que STAG évite les marchés de premier plan (pensez aux ports côtiers), et se concentre sur des localités plus petites et secondaires où il fait face à moins de concurrence. Cela a été une assez bonne tactique, la FPI augmentant son dividende chaque année depuis qu’elle a commencé à les verser en 2011, soit environ une décennie.

Depuis ses Introduction en bourse, la société a augmenté son portefeuille de 93 propriétés à près de 500. Et il est passé de 26 États à 39. Pendant ce temps, malgré le rythme d’acquisition manifestement actif, son endettement a en fait diminué. Et si la croissance devient de plus en plus difficile à réaliser à mesure qu’une entreprise s’agrandit, le STAG estime qu’elle détient une part de 0,5% d’un marché adressable de 1 billion de dollars. En d’autres termes, plus de croissance est probable d’ici.

Le gros problème avec STAG est que les investisseurs ont montré un penchant pour les actifs industriels ces derniers temps. Ainsi, le rendement d’environ 4,1% se situe au bas de sa fourchette historique. Cela dit, le rendement de STAG est deux fois supérieur à celui du géant de l’industrie Prologis, il est donc relativement attrayant pour ceux qui recherchent une exposition industrielle. Encore, types de valeur pourraient vouloir garder celui-ci sur leurs listes de surveillance jusqu’à ce que l’action recule (un rendement dans la fourchette haute de 5% serait historiquement convaincant si vous pouvez attendre).

Collecte du chèque

Un payeur de dividende mensuel n’est pas un achat instantané, même pour les investisseurs qui cherchent à remplacer leurs chèques de paie. Mais une liste diversifiée de sociétés comme Realty Income, Broadmark et STAG, ajoutée à un portefeuille de dividendes plus large (vraisemblablement avec un certain nombre de payeurs trimestriels), peut aider à atténuer les hauts et les bas de votre flux de revenus. Même si vous n’êtes pas prêt à vous lancer et à acheter toutes ces FPI à salaire mensuel aujourd’hui, elles méritent au moins une place sur votre liste de surveillance. Vous ne savez jamais quand M. Market vous donnera une chance de faire une bonne affaire.

10 actions que nous aimons mieux que Realty Income
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Reuben Gregg Brewer détient des actions de VEREIT. The Motley Fool détient des actions et recommande Vanguard REIT ETF. The Motley Fool recommande Stag Industrial. Le Motley Fool a un politique de divulgation.

Les points de vue et opinions exprimés ici sont les points de vue et opinions de l’auteur et ne reflètent pas nécessairement ceux de Nasdaq, Inc.



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