3 mai 2021

3 actions Warren Buffett parfaites pour votre portefeuille de retraite

Par admin2020

Le milliardaire Warren Buffett est le quatrième homme le plus riche d’Amérique. Il a accumulé sa richesse grâce à son entreprise, Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A)(NYSE: BRK.B). Non seulement elle détient des actions dans des entreprises individuelles, mais elle possède également un portefeuille d’entreprises qu’elle détient à part entière, notamment GEICO, Dairy Queen, Fruit of the Loom et Burlington Northern Santa Fe, pour n’en nommer que quelques-unes.

Ses antécédents en matière d’investissement ont été phénoménaux et Berkshire a récompensé ses investisseurs avec un rendement de 2774 062% de 1964 à 2019. Il est clair que l’Oracle d’Omaha (surnom de Buffett) sait gagner de l’argent en achetant de grandes entreprises et en les conservant sur le long terme. Voici trois de ses avoirs préférés qui conviendraient parfaitement à votre portefeuille de retraite.

Deux petites filles buvant du cola.

Source de l’image: Getty Images.

Les choses vont mieux avec Coca!

Barbara Eisner Bayer: Le célèbre investisseur Warren Buffett n’est pas nécessairement connu pour un mode de vie sain, car il se nourrit de malbouffe et boit cinq Coca-Cola de 12 onces par jour (bien que son ami Bill Gates prétende que c’est du Coca light). Étant donné que du Coca (NYSE: KO) est le troisième plus grand holding de Berkshire Hathaway (il détient 400 000 actions), il est bon de savoir que Buffett boit la conversation. L’homme de 90 ans est et a toujours été optimiste sur Coca-Cola, et les raisons pour lesquelles en font également un excellent choix pour votre portefeuille de retraite.

Premièrement, elle produit quatre des cinq marques de boissons gazeuses les plus vendues au monde (Coca-Cola, Diet Coke, Sprite et Fanta). Et lorsque l’entreprise a constaté que les consommateurs étaient de plus en plus soucieux de leur santé, elle s’est diversifiée dans des options contenant moins de sucre, notamment de l’eau en bouteille, des thés et des jus de fruits. Il a même lancé des boissons alcoolisées et propose désormais du café et des boissons énergisantes de marque Coca-Cola. En d’autres termes, l’entreprise continue d’évoluer dans un marché de consommation en mutation.

Mais la raison la plus importante pour laquelle Coca-Cola devrait figurer dans votre portefeuille de retraite est son dividende. Il offre actuellement un rendement de 3,08%, ce qui est un montant très respectable pour une entreprise établie mais toujours en croissance. Mieux encore, son dividende n’est pas en danger: Coca-Cola est un Dividend King, ce qui signifie qu’il a augmenté son dividende pendant au moins 50 années consécutives (59, dans le cas de Coca-Cola).

L’entreprise est résolument conviviale pour les actionnaires. En plus de son dividende sain, il dispose d’un solide programme de rachat d’actions. En 2019, il a racheté 1,1 milliard de dollars d’actions, et moins d’actions sur le marché libre se traduit par un bénéfice par action plus élevé, car il y a un plus petit nombre d’actions sur lesquelles répartir les bénéfices.

La société de 135 ans fait partie du portefeuille de Berkshire depuis 1988 et a produit un rendement de 4 540% pour Buffett. Il est peu probable de répéter cette croissance torride maintenant, mais sa stabilité et son dividende sûr en font une action incontournable pour tout portefeuille de retraite.

Un groupe de personnes âgées tenant des liasses d'argent dans leurs mains et souriant.

Source de l’image: Getty Images.

Ne pars pas sans ça

Eric Volkman: Mon choix est un vieux, vieille Châtaigne Buffett, American Express (NYSE: AXP). L’investisseur vedette l’a ajouté pour la première fois au portefeuille de Berkshire en 1964. Aujourd’hui, il s’agit de la troisième participation de Berkshire en termes de valeur de marché.

Buffett aime les investissements avec un «fossé», et bien qu’AmEx ne soit certainement pas le seul opérateur de carte de paiement sur la scène, il est unique.

Premièrement, contrairement aux grands pairs Visa et MasterCard – qui fonctionnent essentiellement comme des processeurs de transactions par carte de débit et de crédit – AmEx est également son propre émetteur. En d’autres termes, c’est l’entreprise qui fournit le crédit à ses titulaires de carte de crédit, par opposition à une banque partenaire Visa ou Mastercard. Découvrez les services financiers est également un opérateur dit “en boucle fermée”, mais il est loin d’être proche de la taille et de la proéminence d’AmEx.

L’un des principaux avantages d’être à la fois une marque de cartes et un émetteur est le suivant: En tant que prêteur pour ses titulaires de carte, AmEx peut obtenir une très bonne solution sur leur profil de dépenses et leurs habitudes, d’autant mieux pour personnaliser son ensemble de fonctionnalités et ses avantages célèbres. Et cela contribue à améliorer le statut et le prestige de ses cartes. Il existe des visas et des cartes maîtresses avec des limites de dépenses et des fonctionnalités qui se rapprochent de celles, par exemple, de la carte noire. Cependant, ils ne sont pas aussi impressionnants et les produits n’ont pas le même cache. Les cartes de crédit AmEx sont celles que les particuliers fortunés veulent posséder et utiliser.

L’un des nombreux avantages d’avoir une clientèle relativement aisée (et fidèle) est que, parfois lorsque l’économie est sur le point de croître – comme, par exemple, maintenant, alors que nous sortons de la pandémie – ces clients peuvent vraiment alimenter le fondamentaux plus élevés.

Gardons également à l’esprit un secteur que les titulaires de carte AmEx ont toujours privilégié: les voyages. Si un coin de l’économie va vraiment tirer vers le ciel après le coronavirus, c’est bien celui-là, compte tenu de toute la demande refoulée et de l’offre autrefois restreinte.

Des dépenses significativement plus faibles en voyages et divertissements ont entraîné une baisse des ventes totales d’AmEx de 12% au premier trimestre. Avec une reprise robuste dans le secteur, nous pouvons nous attendre à un virage dans la direction opposée très prochainement, peut-être dans des pourcentages à deux chiffres.

AmEx a prospéré, grandi et entretenu ses douves pendant de nombreuses décennies, et il y a tout lieu de penser qu’il continuera à le faire. De plus, à l’heure actuelle, ce n’est pas nécessairement considéré comme un stock de récupération de coronavirus comme il se doit, donc en tant que dormeur, cela ressemble à une bonne affaire. Et ce dormeur restera certainement un opérateur de premier plan dans son segment pendant de nombreuses années.

Warren Buffett à la réunion annuelle du Berkshire.

Source de l’image: Fool.com.

La plus grande participation personnelle de Buffett

Chuck Saletta: Parmi l’empire de Buffett, une action se distingue par le simple fait qu’il s’agit de loin de sa plus grande participation personnelle: Berkshire Hathaway lui-même. En tant que PDG et actionnaire important de la société, Buffett a construit cette entreprise en une entreprise qui agit pratiquement comme sa propre économie.

En plus des principales activités d’assurance de Berkshire Hathaway, la société possède des entreprises dans des domaines tels que le transport ferroviaire, la production d’énergie, la nourriture, les vêtements, les bijoux, les maisons et les meubles. Cette large couverture de l’industrie fait de Berkshire Hathaway une entreprise très résiliente grâce à sa diversification interne.

En plus de cette diversification, Buffett est bien connu pour préférer les entreprises qui jettent des sommes substantielles en espèces à leurs propriétaires. En raison de cette préférence, de nombreuses filiales de Berkshire Hathaway sont devenues des filiales parce qu’elles étaient des machines génératrices de trésorerie. La beauté de l’argent liquide est qu’il peut être rapidement et facilement redéployé où et quand c’est nécessaire, ce qui signifie que Buffett peut facilement l’utiliser pour créer d’autres entreprises génératrices de trésorerie à des prix bon marché à raisonnables.

Comme si cela ne suffisait pas, Berkshire Hathaway se négocie à environ 15 fois ses bénéfices de suivi et 1,4 fois sa valeur comptable. Cela signifie que toute cette génération de trésorerie à partir d’un large éventail d’industries peut être la vôtre à une évaluation remarquablement raisonnable par rapport à l’ensemble du marché à l’heure actuelle.

Cette combinaison fait de Berkshire Hathaway une entreprise extrêmement solide que tout retraité peut envisager de détenir dans le cadre de son allocation aux actions.

Cet article représente l’opinion de l’écrivain, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation «officielle» d’un service de conseil haut de gamme Motley Fool. Nous sommes hétéroclites! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




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