5 mai 2021

3 principales actions à dividendes pour une meilleure retraite

Par admin2020

Le bon titre de dividende peut être un ajout fantastique à votre fonds de retraite. Les entreprises stables avec des rendements de dividendes élevés satisferont aux exigences de revenu de placement tout en vous permettant de vous reposer tranquillement la nuit. Ce sont là deux des conditions les plus importantes pour les portefeuilles de placement des retraités.

N’oubliez pas qu’il ne s’agit pas de valeurs de croissance risquées et de haut vol qui subissent périodiquement de fortes baisses. Ces actions bourdonnent, lentement et régulièrement, donnant le coup d’envoi de précieuses distributions en espèces aux actionnaires chaque trimestre.

Homme âgé bien habillé comptant de l'argent et fumant un gros cigare.

Source de l’image: Getty Images

Illinois Tool Works

Illinois Tool Works (NYSE: ITW) est une grande entreprise industrielle avec des opérations diverses dans sept segments différents. Elle produit des appareils commerciaux, des composants automobiles, des équipements de construction, des produits chimiques, des équipements alimentaires et des appareils électroniques de mesure. Ce membre Fortune 200 et Dividend Aristocrat est un chef de file dans un vaste portefeuille de produits, créant un large fossé économique avec une échelle et une force de marque. Ce genre de résilience et de cohérence est un bon début.

Illinois Tool Works a connu une année 2020 difficile, le chiffre d’affaires ayant chuté de 10% par rapport à 2019. Les résultats ont été plus encourageants au second semestre avec un retour à une croissance positive. La direction prévoit une année de rebond en 2021. Ils appellent à une croissance à deux chiffres du chiffre d’affaires et du bénéfice par action (BPA) ainsi qu’à une augmentation de la marge bénéficiaire. Surtout, ils s’attendent également à des flux de trésorerie disponibles supérieurs aux bénéfices, de sorte que ces bénéfices comptables se transforment en liquidités pouvant être retournées aux actionnaires. Après avoir résisté à la tempête, le ciel bleu nous attend.

Malgré ces défis opérationnels, ITW a en fait augmenté son dividende trimestriel l’an dernier de 1,07 $ à 1,14 $ par action. C’est pourquoi les retraités aiment tant les aristocrates de dividendes; ils ont tendance à annoncer de bonnes nouvelles lorsque tout le reste s’effrite. ITW verse actuellement un rendement de dividende à terme de près de 2% avec un ratio de distribution de 67%. Compte tenu des bonnes perspectives et des douves économiques de la société, les investisseurs devraient s’attendre à ce que les distributions trimestrielles continuent d’augmenter à l’avenir.

MPLX

MPLX (NYSE: MPLX) est une société en commandite principale (MLP) qui a été créée pour posséder et exploiter Marathon Petroleum (NYSE: MPC) actifs intermédiaires. Ces actifs comprennent les équipements de transport et de stockage, tels que les pipelines, les terminaux, les réservoirs et les systèmes de collecte. En général, les entreprises intermédiaires sont moins influencées par les prix du marché du pétrole brut et des produits raffinés que d’autres parties du secteur de l’énergie.

MPLX a déclaré une baisse de 6,4% de ses revenus d’exploitation pour l’année 2020, attribuable à une baisse du volume de pétrole brut et de gaz naturel transporté. Les sociétés d’exploration et de production d’énergie ont mis leur capacité hors ligne pour réduire le volume lorsque les prix du pétrole ont chuté l’année dernière. Le MLP s’est également efforcé de maîtriser les dépenses en capital et de céder certains actifs qui ne généraient pas de solides retours sur investissement. Le secteur de l’énergie dans son ensemble semble plus stable à l’avenir, et un retour aux voyages cet été pourrait inciter les volumes de production à redémarrer. Cela consoliderait davantage les opérations des entreprises de transport et de stockage à mi-chemin.

Même avec les perturbations de l’année dernière, MPLX a pu maintenir son dividende trimestriel. Le ratio de couverture des distributions de la société était confortable de 1,58 au quatrième trimestre de 2020, ce qui indique que MPLX produit plus que suffisamment de liquidités pour soutenir son dividende. Le MLP a également réduit la dette par rapport aux revenus, illustrant davantage son attention à la santé financière. Les retraités devraient donner la priorité aux actions financièrement saines pour réduire les risques.

Il s’agit d’une excellente opportunité pour les investisseurs d’acquérir des flux de trésorerie durables avec une décote. Le rendement du dividende de 10% de l’action est exceptionnellement élevé, ce qui implique que le marché s’attend à ce que la distribution soit réduite. Si le pire de nos turbulences économiques est derrière nous, alors il est difficile d’imaginer que MPLX verra son dividende considérablement réduit. Même s’il était réduit de moitié, le rendement serait toujours bien supérieur à la moyenne à 5%. Ce MLP produit trop de revenus pour que les retraités l’ignorent.

Snap-on

Snap-on (NYSE: SNA) conçoit et vend des outils et du stockage, des logiciels et d’autres équipements. L’entreprise vend principalement aux mécaniciens automobiles, mais elle cible également les clients de l’aérospatiale, de l’agriculture, de la construction et de la défense. Snap-on vend directement aux utilisateurs finaux via 4 800 magasins physiques et un canal en ligne. Elle exploite également un réseau de franchise de camions de vente mobiles et gère une entreprise de financement qui accorde des prêts aux gros acheteurs.

Snap-on n’a pas été épargné par la perturbation pandémique de l’année dernière, les ventes ayant chuté de 3,7%. Cependant, les choses se sont rétablies avec une croissance des revenus de 20% d’une année sur l’autre au premier trimestre de cette année. Certes, il faut s’attendre à de meilleurs résultats sur la base de l’arrêt complet du commerce en mars dernier, mais cette dernière nouvelle est toujours très encourageante.

La stabilité est la valeur réelle que Snap-on offre aux actionnaires. L’action a versé des dividendes trimestriels consécutifs à chaque période depuis 1939, ce qui devrait intéresser les retraités. Le dividende trimestriel de 1,23 $ par action de Snap-on se traduit actuellement par un rendement de dividende de 2%. Cette distribution trimestrielle a augmenté rapidement de 0,71 $ par action en 2017, ce qui est un signal haussier. Un faible ratio de distribution de 37% montre que la société tire plus de liquidités qu’assez pour maintenir le dividende actuel – et peut-être même l’augmenter à partir d’ici.

Cet article représente l’opinion de l’écrivain, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation «officielle» d’un service de conseil haut de gamme Motley Fool. Nous sommes hétéroclites! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




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