10 février 2021

4 actions à dividendes à haut rendement que vous pouvez acheter en toute sécurité si le marché s’effondre

Par admin2020

Ce n’est pas une question de savoir si le marché boursier s’effondrera à nouveau; c’est simplement une question de quand.

Depuis le début des années 1950, la référence S&P 500 a subi 38 plantages ou corrections d’au moins 10%. C’est un mouvement à la baisse considérable, en moyenne, tous les 1,87 ans. Nous ne saurons jamais à l’avance quand un crash se produira, mais les données sont assez concluantes que les grands mouvements à la baisse sont assez courants.

Un homme d'affaires compte rapidement une pile de billets de cent dollars entre ses mains.

Source de l’image: Getty Images.

Ce qu’il faut comprendre, c’est que les krachs boursiers sont aussi des opportunités, même pour les investisseurs peu tolérants au risque et à la volatilité.

Le moyen le plus intelligent de faire fructifier votre argent en cas d’accident est peut-être d’acheter des actions à dividendes. Étant donné que les entreprises qui versent un dividende sont souvent rentables et ont des modèles d’exploitation éprouvés, elles sont bien adaptées pour aider les investisseurs à traverser les périodes de volatilité accrue.

Idéalement, les investisseurs veulent recevoir le rendement le plus élevé possible avec le moins de risque imaginable. Mais des études ont montré que le rendement et le risque sont corrélés: plus le rendement est élevé, plus l’investissement est risqué.

Mais toutes les actions à dividendes à haut rendement (c’est-à-dire celles dont le rendement est d’au moins 4%) ne sont pas de mauvaises nouvelles. Les quatre actions à haut rendement suivantes constitueraient toutes des investissements sûrs lors du prochain krach boursier.

Un nuage lumineux bleu sur une boîte de processeur entourée de circuits.

Source de l’image: Getty Images.

IBM: rendement 5,4%

Bien que les valeurs technologiques à croissance plus élevée aient tourné Dow Jones vigoureux IBM (NYSE: IBM) plusieurs fois au cours de la dernière décennie, les actionnaires peuvent toujours compter sur sa rentabilité récurrente et son solide dividende.

IBM a attendu trop longtemps pour commencer à investir massivement dans le cloud computing. En conséquence, ses ventes de logiciels hérités ont diminué. Remarquez que ces segments hérités génèrent toujours des flux de trésorerie abondants, même avec des revenus en légère baisse. IBM a été en mesure de réduire les dépenses de ces anciennes opérations pour renforcer ses marges face à cette baisse des ventes.

Vous pouvez en toute confiance adhérer au redressement d’IBM lors d’un crash en raison de ses investissements substantiels dans son cloud hybride. Au cours du quatrième trimestre, le chiffre d’affaires du cloud a augmenté de 10% et a représenté 37% des ventes totales. Une partie de ceci était la croissance organique; Cependant, la société a également réalisé sept acquisitions dans le domaine du cloud hybride / intelligence artificielle l’année dernière. Au fur et à mesure qu’IBM intégrera les ventes de cloud hybride à plus forte marge, ses marges d’exploitation augmenteront, tout comme son flux de trésorerie.

Un panneau électrique avec plusieurs rangées de compteurs.

Source de l’image: Getty Images.

Duke Energy: rendement de 4,1%

Rien ne dit «jeu de revenu défensif» comme une action de service public d’électricité. Les services publics sont des entreprises ultra-ennuyeuses – mais celles qui génèrent généralement des cargaisons de flux de trésorerie prévisibles. C’est pourquoi Duke Energyde (NYSE: DUK) Un rendement de 4,1% serait un ajout judicieux pour les chercheurs de revenus.

L’électricité et le gaz naturel sont des services essentiels pour les propriétaires et les locataires. Quelle que soit la performance ou la mauvaise performance de l’économie américaine, la demande d’électricité et de gaz naturel devrait rester relativement constante. De plus, avec les opérations traditionnelles d’électricité et de gaz naturel de Duke réglementées par les commissions publiques de l’énergie de l’État, il est facile pour l’entreprise de prévoir ses flux de trésorerie annuels et d’ajuster ses dépenses en capital pour assurer une rentabilité durable.

En parlant de dépenses en capital, Duke Energy a présenté un plan quinquennal de 58 milliards de dollars pour investir principalement dans des énergies plus propres et renouvelables. D’ici 2025 à 2029, la société s’attend à ce que ses dépenses totales sur cinq ans en projets renouvelables atteignent 65 à 75 milliards de dollars. Cette focalisation sur les énergies renouvelables pourrait pousser son taux de croissance annuel moyen jusqu’à 7%, ce qui n’est pas trop minable pour un service public d’électricité.

Une petite pyramide de cigarettes de tabac posée sur un mince lit de tabac séché.

Source de l’image: Getty Images.

Groupe Altria: rendement 8,1%

Vous ne pensez peut-être pas que les actions du tabac sont des investissements particulièrement intelligents. Après tout, les taux de tabagisme chez les adultes aux États-Unis sont en baisse depuis plus de cinq décennies, et une poignée de pays développés à travers le monde ont presque déclaré la guerre à Big Tobacco. Mais quand les choses se compliquent, les stocks de tabac aiment Groupe Altria (NYSE: MO) continuez à brancher avec des bénéfices par action plus élevés.

Le tabac contient de la nicotine. La qualité addictive de ce produit chimique protège les produits du tabac des fluctuations sauvages de la demande pendant les récessions. Cela permet également à Altria de répercuter les hausses de prix sur son produit premium (Marlboro), plus que compenser toute baisse du volume d’expédition de cigarettes.

Altria ne parie pas non plus son avenir sur le tabac. L’entreprise a investi massivement dans les produits de remplacement du tabac (par exemple, les appareils à tabac chauffés). Il a pris une participation de 45% dans le stock de pot canadien Groupe Cronos en mars 2019 également. Bien que les dérivés du cannabis canadiens aient trébuché en 2020, Altria travaillera probablement avec Cronos pour développer, commercialiser et distribuer des produits de vapotage au cannabis.

En bref, il s’agit de l’une des actions à dividendes à très haut rendement les plus sûres que les investisseurs peuvent acheter lors d’un crash.

Plusieurs piles de pièces en escalade placées devant une maison.

Source de l’image: Getty Images.

Annaly Capital Management: rendement de 10,5%

Enfin, la fiducie de placement immobilier hypothécaire (FPI) Annaly Capital Management (NYSE: NLY) serait un ajout judicieux pour les investisseurs à la recherche de revenus dans un marché en baisse.

Les FPI hypothécaires comme Annaly jouent constamment la courbe des taux. Ces sociétés empruntent à des taux à court terme et acquièrent des actifs à long terme qui ont des rendements plus élevés (par exemple, des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS)). La différence entre le rendement moyen qu’Annaly reçoit des MBS qu’elle détient et son taux d’emprunt est sa marge nette d’intérêt. En règle générale, la courbe des taux se raidit au cours de la première ou des deux premières années d’une reprise économique, ce qui permet à Annaly de récolter une marge d’intérêt nette plus élevée.

De plus, Annaly investit presque exclusivement dans des titres d’agence. Un actif d’agence est garanti par le gouvernement fédéral en cas de défaut. Même si cette protection supplémentaire fait baisser les rendements, elle permet à Annaly d’utiliser l’effet de levier à son avantage.

Les FPI hypothécaires sont boudées depuis près d’une décennie, mais disposent de tous les outils pour briller lors du prochain krach boursier.




Source by