21 août 2021

4 actions à dividendes parfaits qui peuvent doubler votre argent en 7 ans (ou moins)

Par admin2020

Au cours des 12 dernières années, les actions de croissance ont fait fureur à Wall Street. Cela ne devrait surprendre personne étant donné que les taux de prêt historiquement bas et les mesures d’assouplissement quantitatif en cours de la Réserve fédérale ont encouragé les entreprises à croissance rapide à emprunter pour embaucher, acquérir et innover.

Mais ce que vous ne réalisez peut-être pas, c’est que les actions à dividendes sont la véritable surperformance à long terme du marché. Un rapport de JP Morgan Asset Management en 2013 a révélé que les entreprises initiant et augmentant leurs paiements entre 1972 et 2012 généraient en moyenne un rendement annuel de 9,5%. En comparaison, les actions qui n’ont pas versé de dividendes n’ont atteint qu’un gain annualisé de 1,6 % au cours de la même période de quatre décennies.

Étant donné que les actions à dividendes sont souvent rentables et éprouvées, elles constituent le véhicule de création de richesse idéal pour les investisseurs à long terme. En fait, les quatre actions à dividendes parfaits suivantes offrent le potentiel de doubler l’argent des investisseurs en sept ans ou moins.

Une personne qui tend du bout des doigts un assortiment d'espèces pliées.

Source de l’image : Getty Images.

Annaly Capital Management : 10,3 % de rendement

Tout d’abord, mon action à dividendes ultra-élevée préférée incontestée, la fiducie de placement immobilier hypothécaire (FPI) Annaly Gestion du capital (NYSE : NLY).

Beaucoup de gens regardent le secteur des FPI hypothécaires et se creusent la tête parce que cela semble complexe. L’essentiel est qu’Annaly cherche à emprunter de l’argent à des taux bas et à court terme et utilise ce capital pour acheter des actifs, tels que des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS), qui offrent des rendements à long terme plus élevés. Soustrayez le taux d’emprunt moyen d’Annaly de son rendement moyen à long terme et vous obtenez la marge d’intérêt nette de l’entreprise. Plus cette marge est large, plus l’entreprise peut devenir rentable. Comme je l’ai dit, assez simple.

Ce qui compte vraiment pour Annaly, ce sont les taux d’intérêt et une banque centrale qui agit lentement et télégraphie chacun de ses mouvements de politique monétaire. Lorsque la Fed évolue rapidement et/ou que la courbe des taux s’aplatit, la marge d’intérêt nette d’Annaly se resserre généralement. Pendant ce temps, lorsque la courbe des taux s’accentue et que la Fed évolue lentement sur les changements de taux d’intérêt, Annaly a tendance à voir sa marge d’intérêt nette augmenter. Nous sommes dans ce dernier scénario pour le moment, Annaly enregistrant généralement ses meilleures performances opérationnelles au cours des premières années d’un marché haussier.

L’essentiel est qu’Annaly a réalisé en moyenne un rendement annuel d’environ 10 % au cours des 20 dernières années et a reversé au moins 20 milliards de dollars à ses actionnaires via des dividendes depuis sa création. À un rendement de 10,3 %, le réinvestissement de votre paiement doublerait votre argent en sept ans – et c’est avec le prix de l’action restant statique. Étant donné les vents contraires qui favorisent le secteur des FPI hypothécaires, les investisseurs à revenu devraient profiter d’un paiement copieux et d’une modeste appréciation du cours des actions.

Plantes de cannabis en pot poussant dans une ferme de culture en intérieur sous un éclairage spécial.

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Propriétés industrielles innovantes : 2,5% de rendement

Stock de cannabis Propriétés industrielles innovantes (NYSE : IIPR) prouve que les investisseurs à revenu n’ont pas besoin d’un rendement à deux chiffres pour doubler leur argent au cours des sept prochaines années.

Innovative Industrial Properties, ou IIP en abrégé, est une FPI axée sur la marijuana à des fins médicales. Elle acquiert des installations de culture et de transformation dans l’intention de louer ces actifs pour une longue période. Au 16 août 2021, elle possédait 74 propriétés couvrant 6,9 millions de pieds carrés d’espace locatif dans 18 États. La meilleure partie est que tous les 6,9 millions de pieds carrés ont été loués, avec une durée moyenne pondérée des baux de 16,6 ans.

Même si IIP a cessé de déclarer son rendement sur le capital investi il ​​y a plus d’un an, son dernier rendement déclaré de plus de 13% suggère qu’il récupérera son capital engagé d’environ 1,7 milliard de dollars en moins de sept ans.

Bien que les acquisitions restent le moteur de sa croissance, il convient de souligner qu’IIP a une modeste composante de croissance organique intégrée dans son modèle d’exploitation. Il répercute annuellement une augmentation de loyer de 3,25 % à ses locataires, ainsi que des frais de gestion immobilière de 1,5 % liés au taux de location annuel de base.

De plus, Innovative Industrial Properties bénéficie de son programme de cession-bail. Tant que le cannabis reste illicite au niveau fédéral, les opérateurs multi-états (MSO) peuvent avoir du mal à accéder aux services bancaires de base. L’IIP peut aider à remplir ce rôle en achetant des installations contre de l’argent et en les louant immédiatement au vendeur. Cela fournit aux MSO les liquidités dont ils ont tant besoin, tout en compensant les locataires à long terme de l’IIP.

En d’autres termes, la croissance rapide d’IIP pourrait doubler le cours de son action en moins de sept ans, son rendement de 2,5 % faisant office de cerise sur le gâteau.

Deux jeunes textos sur leurs smartphones.

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Télésystèmes mobiles : rendement de 11 %

Pour les investisseurs à revenu qui veulent que le dividende fasse le gros du travail, le géant russe des télécommunications Télésystèmes mobiles (NYSE : MBT) peut être la réponse. Gardez à l’esprit que bien qu’il affiche le rendement le plus élevé de cette liste, 11%, son dividende semestriel n’est pas figé, mais plutôt basé sur ses performances opérationnelles. Au cours des cinq dernières années, le rendement de l’entreprise a oscillé entre 7 % et 15 %, avec une moyenne d’environ 9 %.

L’un des principaux catalyseurs des télésystèmes mobiles, également connu sous le nom de MTS, est le déploiement de l’infrastructure 5G sur les principaux marchés. Le passage à la 5G, ainsi que les efforts continus visant à rendre la 4G plus accessible dans les petites villes de Russie, devraient conduire à un cycle de mise à niveau pluriannuel des appareils sans fil. Même avec des taux de saturation sans fil élevés dans toute la Russie, ce cycle de remplacement devrait stimuler la demande de données et augmenter régulièrement les marges sans fil et de vente au détail de MTS.

Ce qui est remarquable à propos de MTS, c’est qu’elle va bien au-delà de son rôle de simple entreprise sans fil. Il compte un certain nombre de nouvelles entreprises génératrices de revenus, notamment MTS Bank, des services cloud et des abonnements à la télévision payante. MTS a connu une croissance particulièrement forte des abonnements payants par abonnement, qui ont augmenté de 189 % pour atteindre environ 2,9 millions au premier trimestre 2021, par rapport au trimestre de l’année précédente. Ces opérations auxiliaires se développent considérablement plus rapidement que ses opérations sans fil.

Si les investisseurs à revenu réinvestissaient leurs gains et maintenaient le cap pendant que Mobile TeleSystems mettait son capital au service d’entreprises à marge plus élevée, ils devraient voir leur investissement initial doubler en moins de sept ans.

Des piles de pièces ascendantes placées devant une maison à deux étages.

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AGNC Investment Corp. : rendement de 8,9%

Ai-je mentionné que les FPI hypothécaires sont un moyen vraiment intelligent pour les investisseurs à revenu de créer de la richesse? Bien qu’Annaly soit ma préférée du groupe, il y a beaucoup de place pour que les investisseurs doublent et réalisent de gros gains de AGNC Investment Corp. (NASDAQ : AGNC).

Les prémisses qui s’appliquaient à Annaly s’appliquent également à AGNC. Alors que la courbe des taux s’accentue lors d’une reprise économique, nous devrions voir AGNC dégager des rendements plus favorables de ses MBS à long terme, ce qui augmentera finalement sa marge d’intérêt nette. Nous sommes au bon endroit où les FPI hypothécaires profitent d’une augmentation de leurs revenus d’exploitation.

Ce qu’il est important de noter à propos d’AGNC – et cela vaut également pour Annaly – est que la grande majorité de son portefeuille d’actifs est composée de titres d’agence. Les actifs de l’agence sont garantis par le gouvernement fédéral en cas de défaut. D’une part, cette protection supplémentaire réduit le potentiel de rendement des titres d’agence, par rapport aux actifs hors agence. Cependant, cela permet également à AGNC (et Annaly) d’utiliser prudemment l’effet de levier à son avantage. La banque centrale ralentissant lentement ses mouvements monétaires, AGNC peut s’appuyer sur un effet de levier pour augmenter ses bénéfices.

Pour les demandeurs de revenus impatients, vous remarquerez qu’AGNC Investment verse son dividende mensuellement. De plus, son rendement annuel moyen a été de 10 % ou plus au cours de 11 des 12 dernières années. Tout ce qu’il faudrait, c’est une appréciation très modeste du cours de l’action et un réinvestissement de vos paiements pour doubler votre investissement initial en sept ans ou moins.

Cet article représente l’opinion de l’auteur, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation « officielle » d’un service de conseil premium Motley Fool. Nous sommes hétéroclites ! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




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