11 septembre 2021

4 actions de croissance à acheter et à conserver pour toujours

Par admin2020

Cinquante-cinq pour cent de la population adulte aux États-Unis est investie dans des actions, selon Statista. Il n’est pas déraisonnable de conclure que tous ces investisseurs comprennent l’importance d’investir dans des actions. Pourtant, le simple fait d’acheter des actions ne garantit pas le succès.

Pour réussir à investir, vous devez choisir vos actions avec soin, les acheter et les conserver aussi longtemps que possible. L’ajout d’actions de croissance à votre portefeuille, par exemple, pourrait accroître votre patrimoine de façon exponentielle au fil du temps, surtout si ces actions suivent des mégatendances. Voici quatre actions de croissance convaincantes que vous pouvez acheter maintenant et conserver pour toujours. Chacun est un pari sur une tendance imparable.

Le potentiel du commerce électronique est plus grand que vous ne le pensez

La commodité des achats en ligne n’a été perdue pour personne, mais la distanciation physique rendue nécessaire par la pandémie de COVID-19 a contraint plus de gens que jamais à acheter en ligne, en particulier dans des catégories autrefois moins populaires comme l’épicerie.

Pour vous donner un exemple, le marché de l’épicerie en ligne en Inde devrait atteindre près de 18 milliards de dollars d’ici 2024, contre seulement 1,9 milliard de dollars en 2019. En tant qu’Indien, je peux garantir la croissance du commerce électronique. Je fais partie des nombreux consommateurs qui ont rarement acheté en ligne jusqu’à l’année dernière ; mais maintenant, j’ai plusieurs abonnements.

Une personne qui met de l'argent dans l'un des quatre pots d'épargne pour des achats importants comme une maison.

Source de l’image : Getty Images.

L’Inde n’est qu’un exemple. eMarketer prévoit que le marché mondial du commerce électronique atteindra 4,9 billions de dollars cette année et près de 6,4 billions de dollars d’ici 2024, contre 4,3 billions de dollars en 2020. La pénétration du commerce électronique aux États-Unis à elle seule pourrait plus que doubler entre 2020 et 2025, selon eMarketer. De toute évidence, il s’agit d’un marché en plein essor et vous gagnerez probablement beaucoup d’argent en investissant dans une action comme Shopify (NYSE : SHOP), qui permet aux commerçants de toutes tailles de créer des boutiques en ligne et de vendre des produits via plusieurs canaux de vente, un abonnement de revenus et des frais à valeur ajoutée en retour.

Shopify tire à plein régime, accumulant des volumes de marchandises bruts d’une valeur de 42,2 milliards de dollars au deuxième trimestre et franchissant pour la première fois la barre des 1 milliard de dollars de revenus en un trimestre. À titre de perspective, le chiffre d’affaires de Shopify en 2020 était de 2,9 milliards de dollars, en hausse de 86 % par rapport à 2019.

Il existe un potentiel énorme alors que Shopify continue de déployer de nouvelles fonctionnalités et services pour élargir sa clientèle de marchands et de clients au-delà des États-Unis.

Tableau de la BOUTIQUE

MAGASIN données par YCharts

Un pari infaillible sur l’une des plus grandes tendances mondiales

Aucune mégatendance n’attire autant l’attention que l’énergie propre, et à juste titre : la menace d’un changement climatique catastrophique oblige les nations à se décarboner et à se construire un avenir plus propre. Et cette révolution de l’énergie propre ne fait que commencer, ce qui signifie que si vous investissez dans des actions d’énergie renouvelable à portée mondiale et avec une stratégie de croissance éprouvée, vous pourriez vous retrouver avec beaucoup d’argent en quelques années seulement. Énergie renouvelable Brookfield (NYSE : BEP)(NYSE : BEPC) est un choix parfait.

Le 8 septembre, le ministère de l’Énergie a publié une étude montrant comment l’énergie solaire et éolienne combinées pourrait fournir 75 % des besoins en électricité des États-Unis d’ici 2035, l’énergie solaire prenant la tête grâce à son faible coût. Brookfield Renewable se concentre principalement sur l’hydroélectricité, mais se développe à plein régime dans le solaire et l’éolien. Le PDG Connor Teskey a récemment déclaré qu’il ne voyait “aucune limite au niveau de croissance” que l’entreprise pourrait poursuivre dans le solaire étant donné qu’il s’agit de la source renouvelable à la croissance la plus rapide au monde aujourd’hui. La direction a même récemment prévu qu’une “majorité” de la capacité de production de l’entreprise pourrait provenir de l’énergie solaire d’ici une décennie.

Brookfield Renewable a des années d’expérience et le soutien de l’organisation mère Gestion d’actifs Brookfield (NYSE : BAM) pour tirer le meilleur parti des opportunités dans les énergies renouvelables. En fait, son pipeline de développement de près de 31 gigawatts (GW) dépasse de loin sa capacité actuelle de 20 GW et est déjà suffisant pour alimenter la croissance pour les années à venir. Brookfield Renewable prévoit d’augmenter les fonds provenant de l’exploitation (FFO) par action jusqu’à 20 % jusqu’en 2025 et les dividendes de 5 % à 9 % par an.

Graphique BEP

BEP données par YCharts

Si une croissance annuelle composée de 10 % des FFO et une croissance de 6 % des dividendes entre 2010 et 2020 pouvaient générer des rendements aussi importants pour les actionnaires de Brookfield Renewable, le ciel pourrait être la limite pour les investisseurs désireux de détenir les actions pendant des décennies.

Il ne pourrait y avoir aucune limite à la hausse pour ce stock multibagger

Holdings parvenus (NASDAQ : UPST) est en grande partie un pari sur deux mégatendances et combine le meilleur des deux mondes en tant que société de technologie financière utilisant l’intelligence artificielle (IA) basée sur le cloud pour perturber le marché des prêts.

Upstart ne prête pas d’argent mais utilise l’IA pour filtrer les emprunteurs et octroyer des prêts aux banques partenaires, et perçoit des frais en retour. Comme une grande partie du processus est automatisée, les consommateurs peuvent facilement demander des prêts avec des taux d’approbation élevés. Pour les banques, Upstart peut aider à élargir leur clientèle et à réduire les taux de perte car il utilise 1 000 variables ou plus et un historique de plus de 10 millions d’événements de remboursement pour filtrer les emprunteurs. Le réseau d’investisseurs institutionnels d’Upstart finance également l’accompagnement des partenaires bancaires par le biais de rachats de prêts secondaires.

Technologie prometteuse qui a déjà trouvé plusieurs preneurs, elle comptait 12 banques partenaires en décembre 2020. Upstart croît à un rythme effarant comme l’illustrent les données suivantes de son dernier trimestre :

  • Le chiffre d’affaires a bondi de 1 018 % à 194 millions de dollars.
  • Le bénéfice net s’est établi à 37,3 millions de dollars contre une perte il y a un an.
  • Les prêts émis ont bondi de 1 604 % à 2,8 milliards de dollars.

Maintenant, voici quelque chose à méditer : si Upstart peut atteindre des chiffres de croissance aussi impressionnants uniquement grâce aux prêts personnels, imaginez ce qu’il pourrait faire une fois qu’il entrera dans de nouveaux secteurs verticaux. Il est, par exemple, entré dans l’espace beaucoup plus important des prêts automobiles après l’acquisition de Prodigy Software, et s’est déjà lié à cinq banques. Le volume de montages de prêts automobiles aux États-Unis était de 635 milliards de dollars entre le deuxième trimestre 2020 et le deuxième trimestre 2021, contre 84 milliards de dollars de montages de prêts personnels.

Upstart est déjà rentable et prévoit de générer des revenus d’une valeur de 750 millions de dollars en 2021 contre 233,4 millions de dollars en 2020. Oui, il a déjà connu une montée vertigineuse cette année, mais pensez à long terme : avec des marchés adressables aussi énormes, les actions d’Upstart pourraient exploser à venir décennies.

Ce titre pourrait atteindre 100 milliards de dollars alors que l’industrie explose

La pandémie de COVID-19 a changé nos vies à bien des égards. La plus grande tendance qu’il a peut-être lancée est peut-être les soins de santé virtuels ou les consultations médicales en ligne sans avoir à sortir de chez nous. Téladoc Santé (NYSE : TDOC) a reconnu l’opportunité avant tout le monde et est aujourd’hui le plus grand fournisseur de services de soins virtuels au monde. Pourtant, la croissance de l’entreprise ne fait que commencer.

Les experts du secteur prévoient que le marché des soins virtuels connaîtra une croissance à deux chiffres dans les années à venir, Frost & Sullivan prédisant même que le marché américain des soins virtuels sera multiplié par sept d’ici 2025. Cela peut sembler ambitieux, mais même si les marchés peuvent croître de moitié. , Teladoc pourrait finir par gagner une somme d’argent substantielle.

Teladoc était déjà le principal fournisseur de consultations virtuelles avant de se lancer dans la gestion des maladies chroniques en acquérant Livongo Health l’année dernière. Le marché mondial de la gestion des maladies chroniques à lui seul pourrait valoir 6,5 milliards de dollars d’ici 2027, contre 3,6 milliards de dollars en 2020.

Teladoc connaît déjà une croissance rapide : son chiffre d’affaires a plus que doublé au dernier trimestre, et avec une direction projetant 2 milliards de dollars de chiffre d’affaires cette année, Teladoc aura presque quadruplé ses revenus en seulement deux ans !

Teladoc connaît une forte croissance dans divers secteurs verticaux tels que la santé mentale et les maladies non infectieuses, et prévoit d’enregistrer de 13,5 à 14 millions de visites cette année, contre 10,6 millions de visites en 2020. Compte tenu de son rythme de croissance et des opportunités de marché, je voudrais ‘ Ne soyez pas surpris si les actions Teladoc ont atteint une capitalisation boursière de 100 milliards de dollars dès 2026 par rapport au niveau actuel de 22,7 milliards de dollars.

Cet article représente l’opinion de l’auteur, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation « officielle » d’un service de conseil premium Motley Fool. Nous sommes hétéroclites ! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




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