26 juillet 2021

4 actions révolutionnaires qui peuvent transformer 200 000 $ en 1 million de dollars (ou plus) en une décennie

Par admin2020

Les moyens pour les gens de créer de la richesse ne manquent pas. Ils peuvent retirer de l’argent sur leur compte d’épargne, acheter des biens immobiliers ou acheter de l’or physique. Mais la méthode éprouvée pour générer les rendements annuels moyens les plus élevés sur le long terme consiste à faire travailler votre capital sur le marché boursier.

Par exemple, malgré le fait qu’il ait traversé le crash du Black Monday en 1987, la bulle Internet, la Grande Récession et le crash du coronavirus, la référence S&P 500 a en moyenne un rendement total annuel, y compris les dividendes versés, de 11 % depuis le début des années 1980. À ce taux de rendement, les gens qui réinvestissent leurs dividendes doublent leur argent environ tous les 6,5 ans.

Mais vous n’avez pas à vous contenter de simplement égaler les performances du marché. Si vous achetez des parts dans des entreprises qui changent la donne, vous avez la possibilité de prendre une grosse somme d’argent et de la transformer en une somme d’argent qui change la vie. Les quatre actions suivantes qui changent la donne disposent toutes des outils nécessaires pour transformer un investissement de 200 000 $ en 1 million de dollars (ou plus) au cours de la prochaine décennie.

Une montre de poche antique ouverte placée au sommet d'une pile soigneusement éventée de billets de cent dollars.

Source de l’image : Getty Images.

thon rouge

Alors que l’immobilier est traditionnellement un secteur à croissance lente, voire ennuyeux, une société immobilière axée sur la technologie thon rouge (NASDAQ : RDFN) montre à Wall Street qu’il a la capacité de changer complètement la façon dont les propriétés sont achetées, vendues et consultées.

L’un des principaux attributs du modèle d’exploitation Redfin est d’économiser de l’argent pour ses utilisateurs. Les sociétés immobilières traditionnelles facturent jusqu’à 3 % de commission/frais d’inscription lorsqu’une maison est achetée ou vendue. Selon le nombre d’affaires antérieures conclues avec l’entreprise, Redfin ne facture que des frais allant de 1% à 1,5%. Une différence de 1,5% à 2% peut sembler peu, mais elle a un impact considérable sur la flambée des prix des maisons. Selon Realtor.com, le prix médian des logements pour les annonces actives en juin 2021 était de 385 000 $, ce qui signifie que Redfin pourrait faire économiser au vendeur médian jusqu’à 7 700 $ en coûts.

Mais ce n’est pas seulement une opération plus rentable qui pousse les acheteurs et les vendeurs vers Redfin. C’est l’adaptation de l’entreprise à un paysage immobilier changeant et la personnalisation sans précédent qu’elle offre. Par exemple, RedfinNow est un service qui achète des maisons au comptant, ce qui élimine les tracas liés à la mise sur le marché d’une maison et au marchandage avec les acheteurs potentiels sur le prix. Il y a aussi Redfin Concierge, qui travaille avec les propriétaires sur les améliorations et la mise en scène pour maximiser la valeur de leur maison.

La part de Redfin dans les ventes de maisons existantes ayant presque triplé, passant de 0,44% fin 2015 à 1,14% en mars 2021, il est assez évident que le modèle opérationnel de Redfin résonne auprès des consommateurs.

Une personne insérant sa carte de crédit dans un lecteur de carte de point de vente Square à une caisse.

Source de l’image : Carré.

Carré

Ce n’est pas parce qu’une action à forte croissance a une capitalisation boursière supérieure à 100 milliards de dollars qu’elle ne peut pas quintupler (ou plus) au cours de la prochaine décennie. Actions Fintech Carré (NYSE : SQ) dispose de deux segments opérationnels qui devraient lui permettre de surperformer facilement l’ensemble du marché au cours des 10 prochaines années.

Le pain et le beurre de Square sont depuis longtemps son écosystème de vendeurs, qui fournit des appareils de point de vente, des analyses et d’autres outils qui aident les commerçants à réussir. Entre 2012 et 2019, le volume de paiement brut (GPV) sur le réseau de Square a augmenté en moyenne de 49 % par an, le GPV étant en passe de dépasser facilement 130 milliards de dollars en 2021.

Comme je l’ai déjà noté, l’écosystème des vendeurs a vraiment été conçu pour être un outil pour les petits commerçants. Au fil du temps, cependant, le pourcentage de moyennes et grandes entreprises utilisant la plate-forme a augmenté. À la fin du mois de mars, 61% du GPV provenaient d’entreprises avec 125 000 $ ou plus en GPV annualisé, contre 52% au premier trimestre 2019. Comme il s’agit d’un segment d’exploitation basé sur les frais, cela implique une croissance régulière des bénéfices pour l’écosystème des vendeurs.

Cependant, le véritable attrait ici est la plate-forme numérique peer-to-peer Cash App, qui a vu son utilisateur actif mensuel compter plus de quintupler en trois ans pour atteindre 36 millions (au 31 décembre 2020). Cash App permet à Square de monétiser les achats des consommateurs, les virements bancaires, les investissements et même Bitcoin échange. Avec un bénéfice brut par utilisateur de 41 $, contre moins de 5 $ de dépenses pour attirer chaque nouvel utilisateur, Cash App est une vache à lait en plein essor pour Square.

Un ingénieur branchant des fils à l'arrière d'une tour de serveurs de centre de données.

Source de l’image : Getty Images.

Rapidement

Le fournisseur de solutions cloud de périphérie est un autre élément révolutionnaire à forte croissance qui pourrait transformer un investissement de 200 000 $ en 1 million de dollars ou plus au cours de la prochaine décennie. Rapidement (NYSE : FSLY).

La tâche principale de Fastly est d’accélérer la livraison du contenu aux utilisateurs finaux aussi rapidement et en toute sécurité que possible. Alors que nous assistons à un changement assez régulier des entreprises poussant en ligne avant la pandémie, le coronavirus a pris cette tendance constante et l’a propulsée en surmultipliée. Essentiellement, Fastly bénéficiera de la consommation numérique de plus de données dans l’environnement post-pandémique – une tendance qui ne devrait pas ralentir ou s’inverser.

Toutes les mesures clés que les investisseurs rechercheraient dans une entreprise basée sur l’utilisation vont dans la bonne direction. Le taux d’expansion net de la société en dollars a atteint 147% (T3 2020), 143% (T4 2020) et 139% (T1 2021) au cours de chacun des trois derniers trimestres. En termes simples, cela signifie que les clients existants ont dépensé 47%, 43% et 39% de plus qu’ils ne l’ont fait au cours de chaque trimestre respectif de l’année précédente. Nous avons également constaté une augmentation trimestrielle du nombre total de clients, du nombre de clients d’entreprise et des dépenses moyennes des clients d’entreprise.

Ce qui est peut-être le plus impressionnant à propos de Fastly, c’est la capacité de l’entreprise à surmonter ByteDance (la société mère de TikTok) en tirant le trafic de son réseau au troisième trimestre 2020 en raison d’une querelle aux États-Unis avec l’administration Trump. ByteDance était le plus gros client de Fastly en termes de ventes au premier semestre 2020. Malgré cette perte, Fastly a tout de même enregistré une croissance des ventes supérieure à 40 % au troisième trimestre. Fastly devient rapidement une solution de diffusion de contenu populaire, et la croissance rapide des ventes de l’entreprise le prouve.

Une femme portant un casque tout en regardant son ordinateur de bureau et en parlant avec un client.

Source de l’image : Getty Images.

Force de vente

Un dernier titre qui change la donne et qui a la capacité de rendre son actionnaire beaucoup plus riche au cours de la prochaine décennie est le fournisseur de logiciels de gestion de la relation client (CRM) basé sur le cloud. Salesforce.com (NYSE : CRM).

En termes simples, le logiciel CRM est ce que les entreprises en contact avec les clients utilisent pour enregistrer et accéder aux informations des clients en temps réel, gérer les problèmes de service et de produit, gérer les campagnes de marketing en ligne et exécuter une analyse prédictive concernant les clients susceptibles d’acheter un nouveau produit ou service. . Ce n’est qu’un petit extrait de ce que le CRM peut vous aider. C’est une solution relativement courante utilisée par les entreprises de vente au détail et de services, mais elle gagne du terrain dans les industries et les secteurs non traditionnels.

Salesforce se présente comme l’acteur le plus dominant dans l’espace CRM mondial. Selon IDC, Salesforce contrôlait un peu moins de 20 % de toutes les dépenses CRM mondiales au premier semestre 2020. C’était plus que les quatre concurrents suivants réunis. Entre l’innovation interne et la volonté du PDG Marc Benioff de s’appuyer sur les acquisitions comme moyen de ventes croisées et d’élargir son portefeuille de services et sa base de clients, l’avance de parts de marché de Salesforce apparaît pratiquement insurmontable dans les logiciels de CRM.

Benioff prévoit que Salesforce dépassera les 50 milliards de dollars de ventes en année pleine d’ici l’exercice 2026 après avoir réalisé 21,3 milliards de dollars de ventes annuelles au cours de l’exercice 2021. Si cette projection s’avère exacte, le taux de croissance soutenu de plus de 20 % de Salesforce devrait aider à augmenter son stock beaucoup plus.

Cet article représente l’opinion de l’auteur, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation « officielle » d’un service de conseil premium Motley Fool. Nous sommes hétéroclites ! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




Source by