23 mai 2021

4 ETF parfaits pour faire croître votre IRA

Par admin2020

Les jeunes investisseurs qui épargnent pour leur retraite doivent se concentrer sur la croissance du capital, et les fonds négociés en bourse (FNB) sont d’excellents outils pour y parvenir. Cependant, tous les FNB ne conviennent pas aux investisseurs axés sur la croissance, il est donc important d’identifier ceux qui sont prêts à maximiser les opportunités de hausse à long terme. Ceux-ci font de merveilleux ajouts aux IRA, en particulier les Roth IRA, qui vous permettent d’encaisser à la retraite sans payer d’impôt sur les gains en capital.

Les investisseurs qui détiennent les ETF ci-dessous auront l’occasion de battre le marché à long terme, mais ils devront payer des valorisations élevées et endurer une volatilité supplémentaire en cours de route. Assurez-vous que vous êtes à l’aise avec ces inconvénients avant de donner la priorité à la croissance.

Deux personnes heureuses examinent le portefeuille avec un conseiller financier.

Source de l’image: Getty Images.

Croissance générale

Vanguard est une institution de confiance dont la réputation a été acquise en minimisant les dépenses et en popularisant l’investissement indiciel. Sa famille de fonds populaire comprend le FNB de croissance Vanguard (NYSEMKT: VUG), qui est le plus grand FNB spécifique à la croissance disponible.

Le FNB Vanguard Growth détient des actions à grande et à moyenne capitalisation, qui sont sélectionnées en fonction d’un groupe de paramètres indiquant des taux de croissance supérieurs à la moyenne. Le portefeuille du fonds de 270 titres offre une diversification sans affronter des géants matures et lents qui empêcheraient les rendements de battre le marché. Les investisseurs adoreront le ratio de frais ultra-mince de 0,04%, ce qui signifie que le gestionnaire de fonds ne rase pas une part importante de votre investissement chaque année. Les actions sont également très liquides avec un volume de négociation quotidien de 200 millions de dollars et un écart acheteur-vendeur moyen de 0,02%. Il ne sera ni coûteux ni inefficace d’acheter et de vendre le FNB.

Les investisseurs doivent noter que ce fonds est fortement concentré dans les secteurs de la consommation cyclique et de la technologie, qui représentent 75% de ses avoirs totaux. C’est assez courant parmi les portefeuilles axés sur la croissance, mais cela mérite toujours d’être pris en considération.

Robotique et IA

L’automatisation et l’analyse seront une partie importante de chaque secteur de l’économie à l’avenir. Les entreprises qui développent les robots et logiciels associés sont susceptibles de générer une croissance exceptionnelle, et le FNB Global X Robotics & Artificial Intelligence (NASDAQ: BOTZ) est conçu spécifiquement pour investir dans ces actions.

L’ETF détient 32 actions de pays développés qui créent des logiciels de robotique et d’IA. Ces technologies ont un certain nombre d’applications, y compris les drones, les soins de santé et les logiciels d’analyse.

Le fonds est le plus important de son créneau avec 2,4 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Les investisseurs apprécieront la liquidité du fonds avec des spreads étroits et un volume de transactions quotidien élevé. Cependant, il est coûteux à posséder. À 0,68%, ce ratio de dépenses crée une barre substantielle à surmonter chaque année. Pourtant, la promesse d’une hyper-croissance ciblée suffit à convaincre les investisseurs haussiers que l’ETF vaut le prix d’entrée.

Blockchain

Les crypto-monnaies sont devenues proéminentes parmi les spéculateurs et les investisseurs de croissance. Quelle que soit votre position sur ces actifs numériques ou vos prédictions pour les jetons individuels, la technologie blockchain a été un développement révolutionnaire. Les registres distribués sont susceptibles de remodeler les systèmes financiers, les contrats juridiques, la propriété d’actifs et d’innombrables autres aspects des données partageables.

le ETF Amplify Transformational Data Sharing (NYSEMKT: BLOC) est un véhicule activement géré qui détient actuellement environ 50 actions différentes qui développent ou monétisent la technologie blockchain. Bien que son objectif soit plutôt de niche, il est diversifié dans cet espace – aucune action ne représente plus de 5,5% de l’ensemble du portefeuille.

La stratégie de gestion active se traduit par un ratio de frais élevé de 0,70% et elle comporte désormais des frais de transaction importants en raison d’un volume relativement faible. Si vous recherchez une exposition diversifiée à la technologie qui alimente la révolution cryptographique, sans vraiment vous impliquer dans la monnaie numérique, alors considérez cet ETF.

La cyber-sécurité

À mesure que nous devenons plus profondément connectés via les réseaux numériques, nous protéger des risques associés devient plus important. Cela était évident pour les entreprises l’année dernière, car les employés ont été contraints de partager des informations sensibles tout en travaillant à distance. Un nombre croissant d’acheteurs de commerce électronique souhaitent également que leurs informations de paiement soient protégées. Les entreprises de télésanté ont un fardeau réglementaire énorme pour protéger les données des patients. Les attaques de ransomwares, comme celle qui a arrêté le pipeline colonial, peuvent complètement faire dérailler les opérations commerciales.

Les entreprises qui développent et administrent des logiciels de sécurité connaîtront une demande continue pour leurs services. le ETFMG Prime Cyber ​​Security ETF (NYSEMKT: HACK) vous permet de posséder l’ensemble de l’industrie, plutôt que de choisir un gagnant. Il détient 58 actions offrant du matériel, des logiciels ou des services de sécurité.

Le fonds ETFMG Cyber ​​Security déploie une méthodologie de pondération égale pour éviter qu’il ne soit surexposé aux plus grandes entreprises du secteur. C’est une bonne nouvelle pour les investisseurs de croissance qui ne craignent pas un peu de risque supplémentaire. Le ratio de frais de 0,60% est encore une fois un peu élevé, mais les investisseurs espèrent que ce secteur pourra surpasser les principaux indices par une marge substantielle sur le long terme.

Cet article représente l’opinion de l’écrivain, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation «officielle» d’un service de conseil haut de gamme Motley Fool. Nous sommes hétéroclites! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




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