12 septembre 2021

4 stratégies d’investissement pour naviguer sur le marché boursier en 2021

Par admin2020

Si vous êtes nerveux au sujet de l’état actuel du marché boursier, vous n’êtes pas seul. Après une hausse soutenue et rapide des cours boursiers, les valorisations semblent un peu étirées. De telles valorisations sont souvent survenues avant un krach boursier, ce qui inquiète de nombreux investisseurs. Le grand défi, cependant, est que même s’il est facile de prédire cette un accident se produira, sachant lorsque ce crash aura lieu est une toute autre histoire.

Le mieux que chacun d’entre nous puisse vraiment faire est de gérer son portefeuille en tenant compte du fait que le marché ne monte pas toujours et que parfois, il chute rapidement. Vous ne pouvez pas investir avec succès si vous êtes paralysé par la peur, mais vous pouvez vous préparer mieux tout en continuant à investir de l’argent pour votre avenir à plus long terme. Dans cet esprit, voici quatre stratégies d’investissement pour vous aider à naviguer sur le marché boursier en 2021.

Capitaine naviguant sur un bateau pendant une tempête.

Source de l’image : Getty Images.

N°1 : Estimez la valeur de ce que vous possédez

Une technique telle que le modèle de flux de trésorerie actualisés peut vous aider à déterminer la valeur réelle de vos actions. Ce modèle simplifie les choses pour se concentrer sur la capacité d’une entreprise à générer des liquidités au fil du temps. Sur la base d’une estimation raisonnable des liquidités qu’il générera et du taux de rendement dont vous avez besoin pour assumer le risque d’investir dans ses actions, il vous aidera à comprendre ce qu’est la juste valeur de ses actions.

Ce n’est pas parfait, car les chiffres qu’il génère sont basés sur des hypothèses concernant l’avenir. Ce qu’il peut faire, cependant, c’est vous aider à trouver une estimation raisonnable de cette valeur et à reconnaître les principaux moteurs qui la sous-tendent. Cela vous donne quelque chose à comparer avec les progrès réels de l’entreprise au fil du temps et vous aide à prendre des décisions éclairées sur ce qu’il faut faire avec votre capital d’investissement.

N°2 : Gardez un œil sur les bilans de vos entreprises

Dans les bons moments, il est facile de négliger un bilan. Cependant, lorsque les temps deviennent difficiles, un bilan solide peut faire la différence lorsqu’il s’agit de la capacité d’une entreprise à rester à flot. En effet, son bilan représente les actifs et les passifs de l’entreprise – et surtout, sa capacité à accéder à des liquidités si le marché des prêts est effrayé.

Les mesures clés à rechercher sont le ratio actuel de l’entreprise et son ratio d’endettement. Son ratio actuel mesure ses actifs à court terme (pensez aux liquidités et aux choses qui sont généralement facilement converties en liquidités) par rapport à ses passifs à court terme comme sa dette venant à échéance dans un an. Plus ce nombre est élevé, moins l’entreprise sera susceptible de faire face à une pénurie de liquidités à court terme.

Le ratio d’endettement d’une entreprise considère la totalité de ce qu’elle possède par rapport à ce qu’elle doit. Dans ce cas, plus le nombre est bas (tant qu’il est égal ou supérieur à zéro), plus le bilan est solide. Ce nombre peut aider les investisseurs à déterminer la flexibilité à long terme dont dispose une entreprise si le marché de la dette devait rester défavorable pendant une longue période. De plus, plus ce ratio est sain, plus l’entreprise sera en mesure d’obtenir de nouveaux financements même dans un environnement de crédit assez serré.

N°3 : Récupérez vos dividendes en espèces

L’un des avantages de posséder des actions versant des dividendes est que leurs dividendes sont généralement payés en fonction de la santé de la société sous-jacente, et non des caprices actuels du marché boursier. Cela signifie que si vous possédez des sociétés solides versant des dividendes, vous obtiendrez probablement certains l’argent s’est dirigé vers vous, même si vous ne vendez aucun de vos avoirs.

Si vous laissez ces dividendes s’accumuler en espèces au lieu de les réinvestir automatiquement, alors lorsque le marché commencera à proposer des bonnes affaires (comme il le fait souvent lors de krachs), vous aurez de l’argent disponible. Cela peut être très utile pour vous éviter d’avoir à vendre un choix pour en acheter un autre, surtout si tout est en baisse pendant un marché généralement en baisse.

Au cas où le marché ne fait pas crash, eh bien, ces dividendes sont toujours aussi bons que n’importe quel autre argent auquel vous avez accès. Vous pouvez toujours les inclure dans un prochain tour d’investissement. Après tout, en les prenant en espèces, ils restent sous votre contrôle, au lieu d’être automatiquement recyclés dans l’entreprise qui les paie.

N° 4 : Gardez l’argent dont vous aurez besoin à court terme en dehors des stocks

L’argent que vous savez que vous aurez besoin de dépenser sur vos comptes au cours des cinq prochaines années n’appartient pas aux actions. L’argent que vous auriez dû mettre de côté non plus pour gérer une urgence qui peut survenir à tout moment n’est pas non plus. Si vous avez été un peu laxiste quant au respect de ces directives, le marché étant proche d’un sommet historique peut être le moment idéal pour liquider des actions élevées pour acheter des actifs plus conservateurs.

Être obligé de vendre des actions lorsqu’elles sont en baisse afin de couvrir vos coûts est un excellent moyen de manquer d’argent. C’est pourquoi c’est toujours important d’avoir quelque chose en réserve en espèces, en obligations de qualité investissement ou en d’autres actifs conservateurs comme des CD ou des bons du Trésor.

En plus de vous éviter d’avoir à vendre des actions lorsqu’elles sont bon marché, disposer d’une sorte de réserve de liquidités peut vous aider psychologiquement lorsque le marché est en baisse. Les particuliers ont besoin de stratégies d’investissement à long terme pour réussir dans les actions au fil du temps. Il est beaucoup plus facile de se concentrer sur le long terme si vous savoir vous n’avez pas besoin de l’argent que vous avez en actions à court terme. Cela peut être utile lorsque, pas si, le marché évolue contre vous.

Des stratégies pour vous aider à rester investi, quoi que le marché fasse

Ces quatre stratégies d’investissement sont conçues pour vous aider à rester investi, même si le marché ne coopère pas. La réalité est que si la peur vous effraie du marché après un krach et que vous manquez quelques-uns de ses meilleurs jours lors d’un rebond, il y a de fortes chances que votre situation soit pire que si vous étiez resté investi tout au long de la pagaille.

En vous aidant à vous ancrer dans l’évaluation et les bilans, vous pouvez gagner en confiance dans vos investissements. En gérant bien vos dividendes, vous pouvez avoir plus de contrôle sur une partie de votre argent, même si le marché ne coopère pas. Et en gardant vos actions concentrées sur le long terme, vous pouvez mieux supporter les moments difficiles à court terme que le marché vous réserve.

S’il y a un hic dans ces stratégies, c’est celui-ci : elles ont tendance à mieux fonctionner si vous les mettez en œuvre avant le marché s’effondre que si vous attendez jusqu’à ce qu’il s’effondre pour en faire une réalité. C’est donc le moment idéal pour envisager de les mettre en place. Alors commencez dès maintenant et soyez mieux préparé à toute volatilité qui pourrait survenir.




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