13 avril 2021

48% des Arizoniens utilisent la pandémie pour mettre de l’ordre dans leurs finances

Par admin2020

Préoccupés par les menaces de réussite financière hors de leur contrôle, 46% des Américains aisés ont mis de l’ordre dans leur vie financière au cours de l’année dernière, selon une étude récente de Bank of America. La recherche a également révélé que, malgré les défis imposés par la pandémie, la plupart des répondants à l’enquête estiment qu’ils sont sur la bonne voie pour atteindre plusieurs jalons financiers plus tôt dans la vie que leurs parents.


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Le rapport de Bank of America Preferred Insights: Le recul est 20/20 Le rapport Personal Finance explore plus de 2000 riches1 Les décisions et réflexions financières des Américains au cours des deux dernières décennies, et les changements dans les comportements et les priorités financières au cours de la dernière année. La recherche est basée sur une enquête auprès d’adultes âgés de 25 ans et plus dont les actifs investissables se situent entre 100 000 et 1 million de dollars et les jeunes de 18 à 24 ans dont les actifs investissables se situent entre 50 000 et 1 million de dollars.

Points saillants des insights de la Phoenix Bank of America:

Préoccupés par les menaces à la réussite financière hors de leur contrôle, 48% des répondants Phénix utilisent ce temps pour mettre de l’ordre dans leurs finances (contre 46% à l’échelle nationale).

Interrogés sur les menaces les plus importantes qui pèsent sur leur réussite financière future, les répondants de Phoenix ont fait part de leur inquiétude concernant les facteurs suivants:

  • La hausse du coût des soins de santé (61% Phoenix, nettement plus élevé contre 50% à l’échelle nationale)
  • Récession économique (58% vs 62%)
  • Volatilité boursière (52% vs 55%)
  • Changements de politique fiscale (46% contre 42%)

• Malgré la pandémie, 87% des répondants de Phénix ont également indiqué qu’ils prévoient d’atteindre ou ont déjà atteint un ou plusieurs jalons financiers plus tôt que leurs parents (contre 84% à l’échelle nationale).

• En regardant en arrière au cours des deux dernières décennies, 41% des répondants de la génération X, des baby-boomers et des personnes âgées à Phoenix auraient fait les choses différemment, souhaitant avoir épargné davantage.

• La pandémie a amené de nombreux Américains aisés à réévaluer la façon dont ils épargnent, dépensent et investissent. Au cours de cette période, 38% des investisseurs de Phénix ont modifié leur tolérance au risque de placement – parmi eux, 12% ont indiqué qu’ils avaient été plus agressifs et 26% ont indiqué qu’ils avaient été plus prudents.

• Au cours de cette période, 76% des répondants (contre 81% au niveau national) ont pris de l’argent qu’ils dépensaient normalement pour les divertissements, les voyages et les repas et l’ont mis de côté – à savoir vers un compte d’épargne (53% contre 52%, remboursant la dette ( 27% contre 22%) et la décoration et les rénovations de la maison (27% contre 17%).

• Plus de quatre répondants sur cinq (83%) prévoient ou ont déjà pris leur retraite à Phoenix, une décision motivée par le climat sec et les hivers tempérés (61%), le faible coût de la vie (46%) et la proximité de la famille et des amis ( 42).

En regardant en arrière au cours des deux dernières décennies, l’étude a révélé que 89% des répondants de la génération X, des baby-boomers et des seniors sont satisfaits des décisions financières qu’ils ont prises. Cependant, avec le recul, un tiers de ces répondants (34%) auraient fait les choses différemment, souhaitant avoir épargné davantage (66%), et commencé à épargner (59%) et à investir plus tôt (61%).

«La crise sanitaire a amené de nombreuses personnes à faire le point sur leurs priorités de vie et à contrôler ce qu’elles peuvent pendant une période d’incertitude», a déclaré Aron Levine, président, Services bancaires et investissements privilégiés et grand public de Bank of America. «En plus de mettre de l’ordre dans leurs finances, les gens envisagent de nouvelles possibilités, tracent une voie pour leur avenir et s’engagent avec des ressources éducatives et des conseils qui les aideront à prendre des décisions financières éclairées et à poursuivre des objectifs nouveaux et passionnants pour eux-mêmes et leur famille. . »

Interrogés sur les menaces les plus importantes qui pèsent sur leur future réussite financière, les répondants de toutes les générations ont évoqué des facteurs indépendants de leur volonté, notamment la récession économique (62%), la volatilité du marché (55%), la hausse du coût des soins de santé (50%) et la poursuite de la crise sanitaire mondiale (44%).

Ce n’est pas la définition du succès de vos parents

L’enquête a révélé que la grande majorité des Américains aisés accordent la priorité à de nombreuses étapes traditionnelles de la vie, notamment posséder une voiture (98%), posséder une maison (97%), économiser le montant de leur objectif pour la retraite (95%) et rembourser leur carte de crédit. dette (94%). En fait, 84% des répondants ont indiqué qu’ils prévoyaient ou ont déjà franchi un ou plusieurs jalons financiers plus tôt que leurs parents – y compris ouvrir un compte de placement (54%) et commencer à épargner pour la retraite (53%). Plus de la moitié de ce groupe (53%) déclare avoir déjà atteint ou projeter de franchir cinq étapes financières ou plus avant leurs parents.

Cependant, lorsqu’ils sont interrogés sur les mesures les plus importantes de la réussite personnelle aujourd’hui, les répondants choisissent ceux qui sont moins axés sur le financement, y compris une bonne santé (63%) et une famille et des amis qui soutiennent (59%), plutôt que des options telles que le fait d’avoir une source de revenu stable (51 %) ou l’argent pour maintenir un style de vie souhaité (47%).

La pandémie modifie les comportements financiers et les conversations

La pandémie a amené de nombreux Américains aisés à réévaluer la façon dont ils épargnent, dépensent et investissent:

• Près de la moitié (48%) déclarent n’avoir apporté aucun changement à leur tolérance au risque de placement au cours de cette période. Parmi les 44% d’investisseurs qui ont modifié leur tolérance au risque d’investissement, ils sont divisés en termes de réponse à la volatilité du marché – 23% indiquant qu’ils ont été plus agressifs et 21% indiquant qu’ils ont été plus prudents.

• Plus de la moitié des milléniaux (52%) disent adopter une approche plus agressive de leur investissement (contre 23% de l’échantillon national), et de nombreux jeunes investisseurs gèrent leurs portefeuilles plus fréquemment qu’ils ne le faisaient avant la pandémie ( 55% contre 32% au niveau national).

• Au cours de cette période, quatre répondants sur cinq (81%) ont pris de l’argent normalement dépensé pour les divertissements, les voyages et les repas et l’ont mis de côté – à savoir pour des comptes d’épargne (52%) et des fonds d’urgence (25%).

• Lorsque la vie redevient «normale» après la pandémie, les Américains aisés prévoient de dépenser plus pour la livraison de courses (30%), la préparation de nourriture / kits-repas (27%), la livraison au restaurant (26%), le nettoyage de la maison (25%) et services de blanchisserie (22%).

L’enquête a également révélé que les gens s’ouvrent davantage sur certains sujets financiers aujourd’hui qu’ils ne le faisaient il y a 20 ans. Environ trois répondants de la génération X, des baby-boomers et des aînés aisés sur quatre sont depuis longtemps à l’aise de parler à leurs amis des décisions immobilières, des coûts de santé et de leur approche de l’épargne pour la retraite. Cependant, ils sont de plus en plus à l’aise pour parler des changements apportés aux plans de vie en raison de préoccupations financières (72% aujourd’hui contre 66% il y a 20 ans) et de l’impact de la volatilité des marchés sur leurs investissements personnels (71% aujourd’hui contre 63% il y a 20 ans). Par rapport aux autres générations d’aujourd’hui, la génération Y est encore plus à l’aise pour parler avec ses amis de tous les types de sujets financiers.

L’investisseur moderne: s’instruire et devenir socialement conscient

Les répondants se tournent vers une gamme de ressources pour se renseigner sur le marché et gérer leurs investissements à la lumière des événements récents, notamment des conseillers financiers (45%), des plateformes de gestion de placements en ligne (37%), des sites Web d’information (32%) et leurs amis. ou en famille (30%). L’enquête a également révélé ce qui suit au sujet des investisseurs fortunés d’aujourd’hui:

• Plus de la moitié (56%) des Américains aisés adoptent une approche autonome pour investir ou utilisent l’investissement autogéré en combinaison avec un conseiller financier pour obtenir des conseils. Parmi les personnes interrogées: 40% mènent leurs propres recherches et gèrent pleinement leurs investissements à l’aide de plateformes en ligne; 28% ne consultent qu’un conseiller financier pour des conseils en placement; 16% utilisent à la fois des conseillers autonomes et un conseiller financier pour obtenir des conseils; et 9% ne consultent qu’un conseiller robotique.

• Lorsqu’il s’agit de choisir un conseiller financier ou un courtage en ligne, les Américains prennent en considération une réputation crédible (63%) et des honoraires (53%), ainsi que des recommandations personnelles (42%) et l’accessibilité (41%).

• Un répondant sur cinq (20%) donne la priorité à l’investissement socialement responsable, les principales considérations étant notamment l’impact environnemental / la conservation (50%), l’intérêt personnel / l’utilisation des produits de l’entreprise (43%) et l’équité pour les minorités raciales (41%) .

• De plus, 40% des répondants seraient plus susceptibles d’envisager d’investir dans une entreprise qui assure l’équité salariale pour tous les employés et soutient les efforts de bienfaisance alignés sur les leurs.

«Peu importe où nos clients en sont dans leur parcours d’investissement, nous constatons des niveaux élevés d’engagement avec les ressources pédagogiques, les dernières informations de notre bureau principal des investissements et des conseils personnalisés alignés sur leurs objectifs de vie», a déclaré Levine. «Ce faisant, nos clients redéfinissent ce que signifie être un investisseur averti.»

Pour plus d’informations sur les comportements financiers et les priorités des Américains aisés, lisez le Bank of America Preferred Insights: Le recul est 20/20 Personal Finance Report et une mise en lumière infographique découvertes millénaires.



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