6 septembre 2021

5 actions gagnantes qui peuvent rendre les travailleurs américains riches en prenant leur retraite

Par admin2020

Il existe de nombreuses façons pour les travailleurs américains de créer de la richesse. Ils peuvent mélanger de l’argent sous le matelas, acheter des certificats bancaires de dépôt (CD) ou des obligations, ou acheter une maison et croiser les doigts pour qu’elle s’apprécie à un rythme plus rapide que le taux d’inflation en vigueur. Mais sur le long terme, aucun véhicule d’investissement n’a produit un rendement annualisé plus élevé que les actions.

Si vous investissez dans de grandes entreprises et laissez votre thèse d’investissement se dérouler sur de nombreuses années, voire des décennies, les actions ont le pouvoir d’enrichir le travailleur américain.

Naturellement, il n’y a pas de définition unique d’être riche. Pour certaines personnes, cela peut signifier acheter la voiture de leurs rêves ou posséder un bateau. Pour d’autres, « riche » pourrait signifier la valeur ajoutée de passer plus de temps avec la famille ou de ne pas avoir à se soucier de payer leurs factures mensuelles.

Une pile désordonnée de billets de cent dollars.

Source de l’image : Getty Images.

Au moment où les travailleurs américains arrivent à la retraite, les cinq actions gagnantes suivantes ont le potentiel de les rendre riches.

Berkshire Hathaway

Parfois, les meilleurs investissements à long terme sont ennuyeux. C’est le cas avec Berkshire Hathaway (NYSE : BRK.A)(NYSE : BRK.B), le conglomérat dirigé par le milliardaire Warren Buffett depuis 1965. En plus de cinq décennies à la tête de Buffett, il a créé plus de 500 milliards de dollars de valeur pour les actionnaires de Berkshire Hathaway et a supervisé un rendement annuel moyen de 20 %. Dans l’ensemble, nous parlons d’un rendement plus proche de 3 400 000 % pour les actions de catégorie A (BRK.A), en tenant compte des gains depuis le début de l’année.

L’une des raisons pour lesquelles Berkshire est une entreprise si prospère est ses liens cycliques. La majorité du portefeuille d’investissement de près de 323 milliards de dollars de la société est liée à la technologie, aux services financiers et à la consommation de base. Ce sont des secteurs qui fonctionnent très bien lorsque l’économie américaine et mondiale tourne à plein régime. Même si les récessions font inévitablement partie du cycle économique, Buffett est parfaitement conscient que les périodes d’expansion durent beaucoup plus longtemps que les périodes de contraction. En d’autres termes, l’Oracle d’Omaha joue simplement la chance.

L’autre clé des rendements supérieurs de Berkshire réside dans ses liens avec les actions à dividendes. Bien que Berkshire ne verse pas de dividende, bon nombre des entreprises dans lesquelles elle investit le font. Tout compte fait, mon calcul au dos de l’enveloppe indique que Berkshire a rapporté environ 5,1 milliards de dollars de revenus de dividendes cette année. Sur la base de son coût initial, cela équivaut à un rendement d’environ 5%, ce qui est incroyablement bon, et indique la probabilité que l’entreprise connaisse un grand succès pendant de nombreuses années à venir.

Un chirurgien tenant un billet d'un dollar avec des pinces chirurgicales.

Source de l’image : Getty Images.

Chirurgie intuitive

Les entreprises qui ont des avantages concurrentiels clairement identifiables et durables sont également un endroit intelligent pour faire travailler l’argent. Développeur de systèmes robotiques d’assistance chirurgicale Chirurgie intuitive (NASDAQ : ISRG) est un parfait exemple d’entreprise à forte présence qui peut enrichir les travailleurs américains.

À la fin du premier semestre 2021, Intuitive Surgical avait installé 6 335 de ses systèmes chirurgicaux da Vinci dans le monde (bien que la plupart se trouvent aux États-Unis). Vous pourriez additionner tous les concurrents de l’entreprise, et vous ne seriez toujours pas proche du nombre de systèmes chirurgicaux installés par Intuitive. Entre le coût élevé de ces systèmes (0,5 à 2,5 millions de dollars), la formation dispensée aux chirurgiens et les relations tissées au cours des 20 dernières années, Intuitive Surgical sécurise effectivement ses clients pour longtemps.

Plus important encore, Intuitive Surgical est conçu pour améliorer ses marges d’exploitation au fil du temps. C’est une façon élégante de dire que la croissance des bénéfices peut dépasser la croissance des ventes pendant des années, voire des décennies, à venir.

Initialement, la vente de ses systèmes da Vinci représentait l’essentiel des revenus de l’entreprise. Mais ce sont des systèmes complexes à construire, ce qui signifie que les marges n’étaient pas si importantes. Au fil du temps, la plupart des ventes d’Intuitive proviennent désormais des instruments vendus avec chaque procédure et de l’entretien de ses systèmes. Ce sont des catégories à marge plus élevée et le ticket de l’entreprise pour un résultat net en croissance.

Une personne insérant une carte de crédit dans un appareil de point de vente Square.

Source de l’image : Carré.

Carré

Si vous voulez une innovation débridée, ne cherchez pas plus loin que le stock fintech Carré (NYSE : SQ). Malgré son énorme parcours depuis le creux de la pandémie en mars 2020, il dispose de tous les outils nécessaires pour devenir à terme une entreprise de 1 000 milliards de dollars.

Le segment fondamental de Square continue d’être son écosystème de vendeurs. C’est ce qui fournit des appareils de point de vente, des analyses, des prêts et d’autres outils pour aider les commerçants à développer leur activité avec succès. Au cours des sept années qui ont précédé la pandémie, le volume brut des paiements (GPV) est passé de 6,5 milliards de dollars à 106,2 milliards de dollars. Cette année, GPV devrait dégager facilement 140 milliards de dollars.

Quelque chose d’intéressant à noter à propos de l’écosystème des vendeurs est qu’il n’est plus réservé aux petits commerçants. Au cours du trimestre clos en juin, 65% de tous les GPV provenaient de vendeurs avec au moins 125 000 $ en GPV annualisé. C’est une augmentation de 10 points de pourcentage par rapport à la période comparable de 2019. Étant donné qu’il s’agit d’un segment axé sur les frais des commerçants, les plus gros commerçants signifient plus de profit brut.

Cependant, tous les regards sont tournés vers la plate-forme numérique de paiement peer-to-peer Cash App, qui a plus que quintuplé son nombre mensuel d’utilisateurs actifs en trois ans. Cash App élargit la capacité de Square à générer des revenus et a généré un bénéfice brut de 55 $ par utilisateur au deuxième trimestre, contre un coût d’acquisition par utilisateur d’environ 5 $ seulement. Ces marges insensées devraient propulser la valorisation de Square beaucoup plus haut.

Une personne tapant sur un ordinateur portable à l'intérieur d'un café.

Source de l’image : Getty Images.

Pinterest

Une autre action gagnante ayant le potentiel de rendre les travailleurs américains riches à la retraite est l’émergence des médias sociaux. Pinterest (NYSE : PINS).

Bien que l’accent ait été mis sur le retracement mensuel de l’utilisateur actif (MAU) de Pinterest au deuxième trimestre, cet incident à court terme néglige certaines tendances très fondamentales et positives. Par exemple, la croissance des utilisateurs a régressé au deuxième trimestre 2021, mais elle reste bien dans les normes historiques, si elle est examinée sur une période de trois ans.

Ce qui est bien plus important, c’est que le revenu moyen par utilisateur (ARPU) de Pinterest continue de monter en flèche. Malgré le retracement trimestriel séquentiel de la MAU au deuxième trimestre, l’ARPU mondial a augmenté de 89 % d’une année sur l’autre, l’ARPU international en hausse de 163 % encore plus impressionnant. Ce que cela nous dit, c’est que les commerçants sont prêts à payer pour atteindre la base MAU de Pinterest de 454 millions de personnes. Cela fait beaucoup de personnes potentiellement motivées, et les commerçants le savent.

En fin de compte, Pinterest n’en est encore qu’aux premiers balbutiements de la monétisation de ce qui pourrait devenir une plate-forme de commerce électronique de premier plan. Alors que la plupart des médias sociaux obligent les annonceurs à deviner quelque peu les intérêts des utilisateurs, les MAU de Pinterest partagent volontiers les lieux, les services et les choses qui les intéressent. Tout ce que Pinterest a à faire est de garder les utilisateurs engagés pour que sa plate-forme de commerce électronique intermédiaire opère sa magie.

Une femme portant un casque et parlant à un client à son bureau.

Source de l’image : Getty Images.

Force de vente

Un cinquième et dernier titre gagnant qui peut aider les travailleurs américains à prendre leur retraite riches et à leurs propres conditions est le fournisseur de logiciels de gestion de la relation client (CRM) basé sur le cloud. Salesforce.com (NYSE : CRM).

En termes simples, les entreprises tournées vers les consommateurs utilisent un logiciel CRM pour améliorer les relations clients et améliorer les ventes. En plus d’accéder aux informations client en temps réel et de les enregistrer, le logiciel CRM est utilisé pour gérer les campagnes de marketing en ligne, gérer les problèmes de service et exécuter des analyses prédictives sur la base de clients existante d’une entreprise.

Si vous vous demandez où Salesforce s’intègre dans l’espace CRM, c’est l’alpha clair. Au premier semestre 2020, IDC a découvert que pratiquement 0,20 $ sur chaque 1 $ dépensé dans le monde en CRM l’était via Salesforce. Les quatre plus grands concurrents de l’entreprise ne représentent même pas la part de marché de Salesforce dans l’espace CRM. Traduction : La position de l’entreprise en tant que leader de l’industrie est très sûre.

Le PDG de Salesforce, Marc Benioff, a également fait un travail exemplaire d’expansion par acquisition. Les achats de MuleSoft, Tableau et, plus récemment, de Slack Technologies ont contribué à étendre son écosystème centré sur le client et à attirer un plus grand nombre de petites et moyennes entreprises. Avec Benioff appelant à 50 milliards de dollars de ventes annuelles d’ici l’exercice 2026 (Salesforce a déclaré 21,3 milliards de dollars de ventes au cours de l’exercice 2021), c’est un bon pari de surperformer pour les investisseurs.

Cet article représente l’opinion de l’auteur, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation « officielle » d’un service de conseil premium Motley Fool. Nous sommes hétéroclites ! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




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