26 mai 2021

5 conseils d’investissement pour les investisseurs boursiers

Par admin2020

L’achat d’actions n’est pas difficile. Ce qui est difficile, c’est de choisir des entreprises qui battent constamment le marché boursier.

C’est quelque chose que la plupart des gens ne peuvent pas faire, c’est pourquoi vous êtes à la recherche de conseils sur les actions. Les stratégies ci-dessous fourniront des règles et des stratégies éprouvées pour investir en bourse. (Besoin de sauvegarder et d’apprendre quelques notions de base? Voici notre guide pour comment acheter des actions.)

Un conseil d’investissement bonus avant de plonger: nous vous recommandons de ne pas investir plus de 10% de votre portefeuille dans des actions individuelles. Le reste devrait être dans un mélange diversifié de fonds communs de placement indiciels à faible coût. L’argent dont vous avez besoin au cours des cinq prochaines années ne devrait pas du tout être investi dans des actions.

5 conseils d’investissement en bourse

1. Vérifiez vos émotions à la porte

«Le succès en matière d’investissement n’a pas de corrélation avec le QI… ce dont vous avez besoin, c’est le tempérament pour contrôler les pulsions qui causent des problèmes aux autres. C’est la sagesse de Warren Buffett, président de Berkshire Hathaway et un sage de l’investissement souvent cité et un modèle pour les investisseurs à la recherche de rendements à long terme, supérieurs au marché et de création de richesse.

Buffett fait référence aux investisseurs qui laissent leur tête, et non leurs tripes, diriger leurs décisions d’investissement. En fait, la suractivité commerciale déclenchée par les émotions est l’un des moyens les plus courants pour les investisseurs de nuire aux rendements de leur propre portefeuille.

Tous les conseils boursiers qui suivent peuvent aider les investisseurs à cultiver le tempérament nécessaire pour réussir à long terme.

2. Choisissez des entreprises, pas des symboles boursiers

Il est facile d’oublier que derrière la soupe à l’alphabet des cotations boursières rampant au bas de chaque émission de CNBC se trouve une véritable entreprise. Mais ne laissez pas la sélection de titres devenir un concept abstrait. N’oubliez pas: l’achat d’une part des actions d’une entreprise fait de vous un copropriétaire de cette entreprise.

N’oubliez pas: l’achat d’une part des actions d’une entreprise fait de vous un copropriétaire de cette entreprise.

Vous rencontrerez une quantité impressionnante d’informations lors de la sélection de partenaires commerciaux potentiels. Mais il est plus facile de se concentrer sur les bonnes choses en portant un chapeau d ‘«acheteur professionnel». Vous voulez savoir comment cette entreprise fonctionne, sa place dans l’ensemble de l’industrie, ses concurrents, ses perspectives à long terme et si elle apporte quelque chose de nouveau au portefeuille d’entreprises que vous possédez déjà.

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3. Planifiez à l’avance en cas de panique

Tous les investisseurs sont parfois tentés de changer leur statut de relation avec leurs actions. Mais prendre des décisions instantanées peut conduire à la gaffe d’investissement classique: acheter haut et vendre bas.

Voici où la journalisation aide. (C’est vrai, investisseur: journalisation. Le thé à la camomille est une bonne idée, mais c’est complètement facultatif.)

Notez ce qui rend chaque action de votre portefeuille digne d’un engagement et, même si votre esprit est clair, les circonstances qui justifieraient une rupture. Par example:

Pourquoi j’achète: Décrivez ce que vous trouvez attrayant dans l’entreprise et l’opportunité que vous voyez pour l’avenir. Quelles sont tes attentes? Quels paramètres importent le plus et quels jalons utiliserez-vous pour juger des progrès de l’entreprise? Cataloguez les écueils potentiels et indiquez ceux qui changeraient la donne et lesquels seraient les signes d’un revers temporaire.

Qu’est-ce qui me ferait vendre: Parfois, il y a de bonnes raisons de se séparer. Pour cette partie de votre journal, rédigez un contrat d’investissement qui explique ce qui vous pousserait à vendre le titre. Nous ne parlons pas de mouvement du cours des actions, surtout pas à court terme, mais de changements fondamentaux dans l’entreprise qui affectent sa capacité à croître à long terme. Quelques exemples: l’entreprise perd un client majeur, le successeur du PDG commence à prendre l’entreprise dans une direction différente, un concurrent viable majeur émerge ou votre thèse d’investissement ne se concrétise pas après un laps de temps raisonnable.

4. Construisez progressivement des positions

Le temps, et non le timing, est la superpuissance de l’investisseur. Les investisseurs les plus performants achètent des actions parce qu’ils s’attendent à être récompensés – via l’appréciation du cours des actions, les dividendes, etc. – sur des années, voire des décennies. Cela signifie que vous pouvez également prendre votre temps pour acheter. Voici trois stratégies d’achat qui réduisent votre exposition à la volatilité des prix:

Coût moyen en dollars: Cela semble compliqué, mais ce n’est pas le cas. Moyenne des coûts en dollars signifie investir un montant fixe d’argent à intervalles réguliers, par exemple une fois par semaine ou par mois. Ce montant fixe achète plus d’actions lorsque le cours de l’action baisse et moins d’actions lorsqu’il augmente, mais dans l’ensemble, il égalise le prix moyen que vous payez. Certains en ligne sociétés de courtage laissez les investisseurs mettre en place un calendrier d’investissement automatisé.

Achetez en tiers: À l’instar de la moyenne des coûts en dollars, «acheter par tiers» vous aide à éviter l’expérience angoissante des résultats cahoteux dès le départ. Divisez le montant que vous souhaitez investir par trois, puis, comme son nom l’indique, choisissez trois points distincts pour acheter des actions. Celles-ci peuvent être à intervalles réguliers (par exemple, mensuellement ou trimestriellement) ou en fonction des performances ou des événements de l’entreprise. Par exemple, vous pouvez acheter des actions avant la sortie d’un produit et mettre en jeu le tiers suivant de votre argent si c’est un succès – ou détourner l’argent restant ailleurs si ce n’est pas le cas.

Achetez “le panier”: Vous ne pouvez pas décider laquelle des entreprises d’un secteur particulier sera la gagnante à long terme? Achetez-les tous! L’achat d’un panier d’actions réduit la pression sur le choix de «celui-là». Avoir un intérêt dans tous les joueurs qui réussissent dans votre analyse signifie que vous ne manquerez pas si l’un d’entre eux décolle, et vous pouvez utiliser les gains de ce gagnant pour compenser les pertes. Cette stratégie vous aidera également à identifier quelle entreprise est «la seule» afin que vous puissiez doubler votre position si vous le souhaitez.

5. Évitez la suractivité commerciale

Vérifier vos stocks une fois par trimestre – par exemple lorsque vous recevez des rapports trimestriels – est suffisant. Mais il est difficile de ne pas garder un œil constant sur le tableau de bord. Cela peut conduire à une réaction excessive aux événements à court terme, en se concentrant sur le cours de l’action plutôt que sur la valeur de l’entreprise et en ayant le sentiment que vous devez faire quelque chose lorsqu’aucune action n’est justifiée.

Lorsque l’une de vos actions subit un mouvement de prix brutal, découvrez ce qui a déclenché l’événement. Votre stock est-il victime de dommages collatéraux du marché en réponse à un événement indépendant? Quelque chose a-t-il changé dans l’activité sous-jacente de l’entreprise? Est-ce quelque chose qui affecte de manière significative vos perspectives à long terme?

Le bruit à court terme (gros titres, fluctuations temporaires des prix) est rarement pertinent pour la performance d’une entreprise bien choisie à long terme. C’est la façon dont les investisseurs réagissent au bruit qui compte vraiment. Voici où cette voix rationnelle des temps plus calmes – votre journal d’investissement – peut servir de guide pour tenir le coup pendant les inévitables hauts et bas qui accompagnent l’investissement en actions.



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