13 mai 2021

5 escroqueries Bitcoin à éviter en 2021

Par admin2020

Par Samuel Becker (5 lecture minute)

Là où il y a de l’argent, il y a des escrocs – c’est une relation aussi vieille que le temps lui-même. Il n’est donc pas surprenant que des fraudeurs entreprenants aient commencé à lancer des escroqueries par crypto-monnaie et Bitcoin presque dès que la technologie est née.

Alors que les escroqueries et les fraudes Bitcoin peuvent être relativement nouvelles, bon nombre des raquettes les plus courantes impliquant des cryptos utilisent des astuces séculaires pour atteindre leurs objectifs. Presque tous les types de fraude – qu’il s’agisse d’escroqueries Bitcoin ou de tentatives de phishing – sont enracinés dans la capacité d’un intrigant à gagner la confiance d’une victime. Il s’agit de gagner la confiance de quelqu’un; c’est pourquoi ils les appellent des «escrocs», après tout.

Dans cet esprit, voici quelques-unes des escroqueries Bitcoin et crypto-monnaie les plus courantes. Cette liste devrait donner aux gens une bonne idée de ce qu’il faut surveiller afin qu’ils puissent protéger leurs actifs, même avant de commencer à investir dans la crypto.

Escroqueries Bitcoin courantes à éviter

1. Faux échanges de crypto-monnaie

Une façon d’attirer des investisseurs potentiels en crypto qui sont impatients de participer à l’action? Créez un échange de crypto-monnaie, même s’il n’est pas réel. Oui, de faux échanges cryptographiques existent et, dans certains cas, ont été utilisés pour arnaquer les investisseurs de leur argent.

Pour les fraudeurs, il peut être aussi simple que d’attirer les investisseurs en crypto avec la promesse d’un bitcoin gratuit (ou quelque chose de similaire) pour les amener à s’inscrire à l’échange. Ensuite, après avoir effectué un dépôt initial, les victimes peuvent constater que rien de tout cela n’était réel, et elles ont été détournées de leur dépôt.

Quant à savoir comment éviter ces faux échanges? S’en tenir au connu, établi échanges cryptographiques est un début. Réfléchissez à deux fois avant de créer un compte avec un échange nouveau ou inconnu, et assurez-vous de faire des recherches pour vous assurer qu’il est au-dessus du tableau avant de faire des mouvements. Reportez-vous aux sites et aux bulletins d’information de l’industrie, aux babillards électroniques et aux forums, ainsi qu’à d’autres sources d’informations réputées pour en savoir plus sur les informations d’identification et la réputation d’un échange. Et ça ne fait jamais de mal de se souvenir du conseil que nos parents et grands-parents nous ont donné depuis notre plus jeune âge: si cela semble trop beau pour être vrai, c’est peut-être le cas.

2. ICO et faux cryptos

Si vous connaissez acheter des introductions en bourse, alors les ICO devraient sonner une cloche. ICO signifie «offre initiale de pièces de monnaie», et c’est plus ou moins la même chose qu’une introduction en bourse. C’est quand une nouvelle pièce ou crypto fait ses débuts sur le marché.

Cela attirera certainement l’attention, non? C’est aussi ce que pensent les fraudeurs. Et c’est pourquoi les ICO, ou ICO faisant la promotion de faux cryptos, sont mûrs pour les escroqueries.

Une escroquerie ICO pourrait fonctionner comme ceci: un faux ICO peut être taquiné, demandant aux investisseurs de poney de l’argent pour entrer tôt. L’argent est échangé, puis l’ICO ne se produit jamais et les investisseurs ne récupèrent jamais leur argent.

Ces types d’escroqueries sont courants. À tel point que la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a publié un site Web qui les simule, uniquement pour vous conduire vers des outils pédagogiques lorsque vous essayez d’investir, au lieu de voler votre argent.

Comme pour tout investissement, il est judicieux de faire vos recherches avant d’investir de l’argent dans un ICO crypto. Essayez d’en savoir le plus possible sur l’entreprise en question – à partir de sources autres qu’elle-même ou de la taquinerie qui a d’abord attiré votre intérêt. Et profitez d’outils comme ceux fournis par la SEC pour vous renseigner.

3. Escroqueries liées à l’ingénierie sociale

Beaucoup des mêmes tactiques utilisées pour escroquer les gens hors de leur argent ou de leurs informations personnelles sont également utilisées dans la sphère cryptographique. Cela inclut des choses comme le piratage, les escroqueries sur les réseaux sociaux, les tentatives de phishing, etc.

Par exemple, les investisseurs en crypto peuvent recevoir un e-mail leur demandant de mettre à jour leur mot de passe ou leurs informations personnelles sur un échange cryptographique – une tentative de phishing, qui vise à inciter les utilisateurs à fournir leurs informations d’identification. Avec ces informations, un fraudeur pourrait, potentiellement, accéder aux avoirs d’un investisseur et les liquider. Vérifiez toujours l’adresse de l’expéditeur sur les e-mails comme celui-ci – une adresse criblée de fautes de frappe ou de polices bizarres est probablement un faux. Si possible, comparez-le aux e-mails précédents de l’échange que vous savez être légitimes. Plutôt que de cliquer sur les liens de l’e-mail en question, accédez directement à votre échange cryptographique. Là, vous pourrez voir si votre mot de passe ou votre e-mail personnel doit être mis à jour.

Il est également important d’être prudent sur les réseaux sociaux. Les comptes de médias sociaux imposteurs peuvent vous contacter et demander des investissements ou des dépôts, uniquement pour prendre votre argent et courir. Une bonne règle de base? Allez avec votre instinct et ne faites pas confiance aux comptes de médias sociaux – il est trop facile pour les robots ou d’autres de créer des contrefaçons.

4. Schémas de Ponzi

Les schémas de Ponzi sont très similaires aux schémas pyramidaux. Essentiellement, c’est un jeu de patate chaude, les investisseurs plus âgés étant payés avec le produit et les investissements des nouveaux. C’est un schéma courant dans les cercles financiers qui a trouvé son chemin dans le monde de la cryptographie.

Le gouvernement s’est attaqué aux intrigants de Ponzi dans la communauté crypto, et cela inclut ceux qui utilisent Bitcoin pour attirer de nouveaux investisseurs. En fait, les régulateurs gouvernementaux disent qu’ils extirpent et poursuivent chaque année de nombreux cas de stratagème de Ponzi, y compris ceux impliquant des crypto-monnaies.

Un drapeau rouge typique indiquant un stratagème de Ponzi (ou presque n’importe quel type de fraude): la promesse d’investir votre argent sans risque pour vous avec la garantie de profits énormes. La vérité est qu’en investissant, il y a toujours un risque et il n’y a aucune garantie de rendement.

5. Scamsp Bitcoin Pump-and-Dump

Pour les investisseurs qui connaissent même un peu le marché boursier, le terme «pump and dump» devrait être un terme familier, surtout après la Titres de Gamestop début 2021.

Un système de pompage et de vidage implique un certain nombre de commerçants ou d’investisseurs qui achètent un actif (par exemple, Bitcoin par exemple, ou un penny stock), ce qui entraîne une augmentation de sa valeur. Ensuite, avec des valeurs élevées, ils vendent tout – ou le «jettent». Les investisseurs qui ont acheté pendant la période initiale sont souvent pris sous l’eau en conséquence.

Naturellement, ce même jeu peut être exécuté avec des crypto-monnaies. Les régulateurs gouvernementaux, tels que la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis, ont averti que les systèmes de pompage et de vidage peuvent être particulièrement efficaces dans le domaine de la cryptographie et avertissent les investisseurs de faire leurs devoirs avant de prendre des décisions d’investissement.

Les plats à emporter

Le monde de la cryptographie peut être risqué si vous ne savez pas à quoi faire attention. En ce sens, investir dans la crypto-monnaie n’est pas très différent d’investir dans d’autres actifs. Là où il y a une richesse ou une valeur quelconque, il y aura inévitablement des escrocs, des fraudeurs et des escrocs (ou des femmes) qui essaieront de trouver un moyen de mettre la main dessus.

En prenant quelques mesures de protection, les gens seront mieux en mesure de protéger leurs avoirs. Cela comprend la recherche d’une entreprise avant d’investir dans celle-ci et l’utilisation d’un peu de bon sens – une bonne règle de base est que si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est généralement le cas.

Cela ne fait jamais de mal de se méfier de toute personne qui vous contacte pour demander un dépôt, effectuer un paiement ou lui envoyer de l’argent d’une autre manière. Si un échange cryptographique ou un ICO vous offre une garantie d’un certain type, c’est un autre drapeau rouge. Et si quelqu’un ou une entreprise vous offre quelque chose gratuitement, faites très attention. Les entreprises ne gagnent pas souvent de l’argent en donnant des choses.

Garder l’esprit sur vous et éviter tout ce qui peut sembler sommaire devrait garder la majorité des investisseurs en cryptographie hors de danger en matière d’escroqueries, que vous soyez nouveau sur le marché ou vétéran chevronné.

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