21 septembre 2021

5 façons dont les experts en investissement recherchent les actions

Par admin2020

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Investir dans des actions individuelles peut rendre votre parcours d’investissement beaucoup plus compliqué.

C’est pourquoi les experts en finances personnelles recommandent d’acheter et de détenir des fonds indiciels à faible coût à long terme plutôt que d’essayer de chronométrer le marché avec des actions individuelles. Les fonds indiciels suivent l’ensemble du marché (ou des sections de celui-ci) plutôt que des sociétés individuelles, offrant un moyen facile de diversifier votre portefeuille et de répartir les risques.

Pour cette raison, les actions individuelles devraient avoir une allocation plus petite dans votre portefeuille. « Je recommande personnellement 80 % de votre portefeuille dans des fonds indiciels et 20 % dans des actions individuelles comme point de départ de vos investissements globaux», déclare Maggie Gomez, un planificateur financier certifié et un coach financier basé en Floride.

Quand tu sommes prêt à commencer à ajouter des actions individuelles à votre portefeuille, voici cinq façons de rechercher les meilleures actions et des conseils d’experts à garder à l’esprit tout en le faisant.

Pour commencer : les différents types d’actions

Tout d’abord, il est important de connaître les différents types de stocks. En règle générale, lorsque les gens se réfèrent aux actions, ils parlent d’actions de premier ordre, qui sont celles vendues par de grandes entreprises réputées et généralement considérées comme des noms familiers. Des exemples d’actions de premier ordre incluent Google, Amazon, Starbucks et Bank of America. Mais vous n’êtes pas obligé de vous limiter aux grands noms ; les actions de sociétés plus petites ou plus récentes peuvent toujours constituer une bonne partie d’un portefeuille d’investissement équilibré, à condition que vous évaluiez soigneusement les risques et fassiez vos recherches.

Les investisseurs peuvent considérer les actions comme appartenant à l’un des quatre groupes, explique Adam Lynch, analyste quantitatif senior chez Schwab Equity Holdings. Il existe des actions de croissance à grande capitalisation, des actions de valeur à grande capitalisation, des actions de croissance à petite capitalisation et des actions de valeur à petite capitalisation. « Connaître ces termes vous aidera à savoir ce qui se passe », dit Lynch.

Chaque groupe présente des niveaux de risque différents. Les actions à grande capitalisation sont généralement associées à des entreprises valant plus de 10 milliards de dollars. Les actions à petite capitalisation sont calculées comme des sociétés avec environ 300 à 2 milliards de dollars d’actions sur le marché. Les actions de croissance proviennent d’entreprises qui présentent des bénéfices et un potentiel supérieurs à la moyenne. Les actions de valeur sont celles qui se négocient à un prix inférieur à ce qu’elles pourraient valoir, signalant aux investisseurs de valeur qu’elles peuvent obtenir une bonne affaire.

Ces catégories sont spéculatives et basées sur les performances du marché, entre autres facteurs tels que les bénéfices d’une entreprise, les dividendes qu’elle verse et ce qui se passe dans l’industrie ou l’économie. C’est pourquoi il est tout aussi important de connaître votre tolérance au risque et de choisir une stratégie d’investissement que de rechercher des sociétés et des actions.

Les autres facteurs à prendre en compte lors de la recherche d’actions incluent le secteur dans lequel se trouve une entreprise, si une action verse des dividendes et la valeur marchande totale des actions d’une entreprise en particulier (appelée capitalisation boursière ou capitalisation boursière). Les investisseurs doivent viser un portefeuille diversifié représentant une gamme d’industries (comme l’énergie, les matériaux, la banque et la consommation de base). De même, il est préférable d’inclure un pourcentage d’actions qui versent des dividendes dans votre portefeuille, ainsi qu’un bon mélange d’actions à grande et petite capitalisations boursières.

Comment évaluer n’importe quel stock : 5 manières de commencer

La meilleure action dans laquelle investir est celle que vous comprenez. Vous voudrez savoir comment évolue l’entreprise, si l’entreprise est rentable, quels sont ses objectifs futurs et avec quelle agressivité elle espère se développer. Tous ces facteurs influencent la vitesse à laquelle votre argent peut fructifier si vous décidez d’investir.

Vous cherchez peut-être à investir à court terme avec des actions de croissance, par exemple, ou à accrocher beaucoup sur une entreprise sous-évaluée avec des actions de valeur. Une fois que vous avez vos objectifs financiers en tête, vous êtes prêt à rechercher les entreprises qui correspondent à votre tolérance au risque, à votre style d’investissement et à votre calendrier.

L’endroit le plus accessible pour commencer à rechercher des actions pourrait être directement auprès de votre courtier en ligne. Par exemple, Fidelity et TD Ameritrade offrent tous deux d’excellentes informations détaillées sur les actions à leurs clients. Vérifiez si votre courtier propose des outils de recherche.

Une autre source gratuite est Yahoo finance, où vous trouverez une variété de ressources, y compris un filtre de stock avec une variété de filtres pour une recherche facile. Gomez recommande AstuceRangs « parce qu’il compile des analystes et propose des objectifs de prix. Une personne ordinaire peut revoir l’analyse et voir ce qui correspond à ce qu’elle veut voir dans son portfolio.

Il y a aussi L’étoile du matin, qui est considéré comme un leader dans la recherche et l’analyse des actions. L’option gratuite fournit de nombreuses informations gratuites, ou vous pouvez vous inscrire à la version premium si vous souhaitez une plongée plus approfondie.

Conseil de pro

Compilez des recherches à partir de plusieurs sources différentes lorsque vous évaluez les actions à acheter, y compris les bilans et les sources en ligne. Tenez également compte de vos expériences personnelles avec l’entreprise, qui est souvent le point de départ le plus facile.

Quel que soit votre choix, vous voudrez avoir une idée des antécédents d’une entreprise, de son taux de bénéfices et de ce à quoi vous pouvez raisonnablement vous attendre à l’avenir en fonction des tendances du marché. Utilisez des filtres pour affiner votre recherche en fonction du secteur que vous préférez, du niveau de croissance que vous recherchez et d’autres facteurs. Si vous obtenez beaucoup de résultats, soyez plus précis et continuez à filtrer pour raccourcir la liste – vous serez alors prêt pour une analyse plus approfondie.

Parlons de certaines des méthodes les plus efficaces.

1. Analyse technique

C’est à ce moment-là que vous utilisez toutes les informations disponibles, y compris les performances et les prix passés, pour identifier les tendances potentielles et, par conséquent, le comportement futur des prix. “L’analyse technique suppose que le prix est réel et reflète la valeur de l’entreprise”, ajoute Lynch.

L’analyse technique est utile pour la croissance à court terme ou les changements de prix et se concentre sur les gains potentiels par opposition à une trajectoire de croissance à long terme.

2. Analyse fondamentale

Si vous envisagez une croissance à long terme avec des actions d’achat et de conservation, vous voudrez probablement utiliser l’analyse fondamentale. C’est lorsque vous utilisez l’évaluation et d’autres indicateurs de croissance passés pour déterminer si une action a un prix attractif – et supposez également que le prix d’une action ne dit pas toute l’histoire de la valeur de l’entreprise. Par exemple, si une startup économise d’importantes réserves de liquidités, le cours de ses actions peut être bas. Mais l’utilisation de l’analyse fondamentale peut indiquer que l’entreprise a de grands projets pour l’avenir.

3. Contactez la direction

De nombreuses grandes sociétés ouvertes ont des services de relations avec les investisseurs qui peuvent fournir des détails financiers, des plans futurs et répondre aux questions sur les nouvelles ou les communiqués de presse que vous pourriez avoir rencontrés. Cela peut vous donner une idée de l’organisation globale. Les employés semblent-ils responsabilisés et bien informés ? Sont-ils à venir avec des informations? Votre appel ou e-mail a-t-il été traité rapidement ?

Lorsque vous interagissez, faites attention aux indices subtils qui peuvent vous permettre de mieux comprendre la culture de l’entreprise. Et si vous le souhaitez, demandez quelles entreprises l’équipe de direction surveille de près. Cela peut vous donner des idées sur la direction que prend l’entreprise et quels concurrents méritent d’être suivis.

4. Tirez parti de vos expériences quotidiennes

Même si vous utilisez un filtre d’actions comme celui que nous avons mentionné ci-dessus, vous pouvez utiliser votre propre expérience personnelle avec une marque pour guider vos décisions d’investissement. « Les gens passent beaucoup de temps à chercher alors que vous pouvez simplement regarder autour de votre maison », explique Gomez. « À quoi dépensez-vous de l’argent ? Ce sont probablement les entreprises dans lesquelles il est bon d’investir, surtout à ses débuts. »

Il existe de nombreuses entreprises qui inspirent une fidélité à la marque féroce, comme Costco, Target et Southwest Airlines. Si vous avez des expériences positives avec une entreprise, c’est le reflet de tous les efforts de la direction, du marketing et de la relation client pour livrer un produit de premier ordre.

De plus, ce que vous comprenez et aimez personnellement est un bon indicateur de l’endroit où vous pourriez potentiellement placer votre argent pour une croissance à long terme.

5. Inscrivez-vous aux newsletters par e-mail

Il existe de nombreuses newsletters consacrées à la sélection de titres. Choisissez des sources avec un historique de retours pour les abonnés (cette information doit se trouver sur son site Web ou dans des revues indépendantes). Les bulletins d’information pourraient être un bon moyen d’obtenir de nouvelles options sur votre radar que vous n’auriez peut-être pas connues autrement. De plus, vous abonner à une nouvelle ressource en ligne pourrait vous ouvrir à une communauté de personnes partageant les mêmes idées.

D’un autre côté, méfiez-vous des forums, des groupes et des sources avec des conseils non vérifiés et non accrédités. Les gens adorent spéculer sur le marché boursier, et même si vous pouvez trouver quelques bons conseils enfouis ici et là, assurez-vous de faire vos propres recherches avant d’investir de l’argent dans une entreprise que vous ne connaissez pas beaucoup.

Lorsque vous recevez des newsletters, faites attention aux sujets et aux noms récurrents. Y a-t-il une entreprise qui semble toujours faire des nouvelles et afficher des bénéfices ? Lisez avec un œil ouvert, mais prudent, et voyez ce qui vous plaît.

Termes clés à connaître

Revenu est le montant d’argent qu’une entreprise a gagné au cours d’une période donnée. Il est parfois encore divisé en revenus d’exploitation et hors exploitation. Si c’est le cas, accordez plus d’attention aux revenus d’exploitation, c’est-à-dire à la somme d’argent générée par l’activité principale. Les revenus hors exploitation proviennent d’événements ponctuels, comme la vente d’actifs en interne. Lorsque vous examinez les revenus, notez le nombre au fil du temps. Est-ce qu’il augmente, ou au moins est-il stable? A-t-il pu traverser des périodes volatiles ?

Revenu net est la ligne du bas – le bénéfice total après que toutes les dépenses d’exploitation, les salaires, les taxes et l’amortissement sont soustraits. C’est ce qui reste à la fin de la période de bénéfices et vous donne une idée de la rentabilité de l’entreprise au fil du temps.

Bénéfice par action (BPA) est une mesure approximative qui montre combien chaque action en circulation a gagné au cours d’une période donnée. Cela ne donne pas une image financière complète, car les entreprises peuvent réinvestir les bénéfices dans leur entreprise ou les verser sous forme de dividendes. Mais il peut être utile de comparer les entreprises d’un secteur similaire ou d’évaluer si l’action est axée sur la croissance à court ou à long terme.

Ratio cours/bénéfice (P/E) montre le prix d’une action par rapport à combien chaque action a gagné. Par exemple, si une action vaut 50 $ par action et gagne 5 $ par action, le ratio P/E est de 10. Il s’agit d’une mesure courante à utiliser pour les entreprises du même secteur ou secteur.

Ratio d’endettement (D/E) compare l’encours de la dette d’une entreprise à ses capitaux propres globaux. L’idée ici est que si une entreprise détient beaucoup de dettes, cela pourrait être un investissement à plus haut risque.



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