9 février 2021

5 façons simples d’investir dans l’immobilier

Par admin2020

Acheter et posséder un bien immobilier est une stratégie d’investissement qui peut être à la fois satisfaisante et lucrative. Contrairement aux investisseurs en actions et en obligations, les futurs propriétaires immobiliers peuvent utiliser l’effet de levier pour acheter une propriété en payant une partie du coût total à l’avance, puis en remboursant le solde, plus les intérêts, au fil du temps.

Alors qu’une hypothèque traditionnelle nécessite généralement un acompte de 20% à 25%, dans certains cas, un acompte de 5% est tout ce qu’il faut pour acheter une propriété entière. Cette capacité à contrôler l’actif au moment de la signature des papiers enhardit à la fois les flippers immobiliers et les propriétaires, qui peuvent, à leur tour, contracter une deuxième hypothèque sur leurs maisons afin de verser des acomptes sur des propriétés supplémentaires. Voici cinq moyens clés pour les investisseurs de gagner de l’argent sur l’immobilier.

Points clés à retenir

  • Les futurs propriétaires immobiliers peuvent acheter une propriété en utilisant un effet de levier, en payant une partie de son coût total à l’avance, puis en remboursant le solde au fil du temps.
  • L’un des principaux moyens par lesquels les investisseurs peuvent gagner de l’argent dans l’immobilier est de devenir propriétaire d’un immeuble locatif.
  • Les gens qui sont des flippers, qui achètent des biens immobiliers sous-évalués, les réparent et les vendent, peuvent également gagner un revenu.
  • Les groupes d’investissement immobilier sont un moyen plus pratique de gagner de l’argent dans l’immobilier.
  • Les fiducies de placement immobilier (FPI) sont essentiellement des actions versant des dividendes.

5 façons simples d’investir dans l’immobilier

1. Propriétés de location

Posséder les propriétés locatives peuvent être une excellente opportunité pour les personnes ayant des compétences en bricolage et en rénovation et qui ont la patience de gérer les locataires. Cependant, cette stratégie nécessite un capital substantiel pour financer les coûts d’entretien initiaux et couvrir les mois vacants.

Avantages

  • Fournit un revenu régulier et les propriétés peuvent s’apprécier

  • Maximise le capital grâce à l’effet de levier

  • De nombreuses dépenses associées déductibles d’impôt

Les inconvénients

  • Peut être fastidieux de gérer les locataires

  • Dommages potentiels à la propriété des locataires

  • Réduction des revenus provenant de postes vacants potentiels

Selon les données du US Census Bureau, les prix de vente des maisons neuves (un indicateur approximatif des valeurs immobilières) ont constamment augmenté en valeur de 1940 à 2006, avant de chuter pendant la crise financière. Par la suite, les prix de vente ont repris leur ascension, dépassant même les niveaux d’avant la crise.Il reste à voir quels seront les effets à long terme de la pandémie de coronavirus sur les valeurs immobilières.

Source: Survey of Construction, US Census Bureau

2. Groupes d’investissement immobilier (REIG)

Les groupes d’investissement immobilier (REIG) sont idéaux pour les personnes qui souhaitent posséder un bien immobilier locatif sans les tracas de le gérer. Investir dans les REIG nécessite un coussin de capital et un accès au financement.

Les REIG sont comme de petits fonds communs de placement qui investissent dans des propriétés locatives. Dans un groupe d’investissement immobilier typique, une entreprise achète ou construit un ensemble d’immeubles d’appartements ou de condos, puis permet aux investisseurs de les acheter par l’intermédiaire de l’entreprise, rejoignant ainsi le groupe.

Un seul investisseur peut posséder une ou plusieurs unités d’habitation autonome, mais la société qui gère le groupe d’investissement gère collectivement toutes les unités, s’occupe de l’entretien, publie les offres d’emploi et interviewe les locataires. En échange de l’exécution de ces tâches de gestion, l’entreprise prend un pourcentage du loyer mensuel.

Un bail de groupe d’investissement immobilier standard est au nom de l’investisseur, et toutes les unités mettent en commun une partie du loyer pour se prémunir contre des vacances occasionnelles. À cette fin, vous percevrez des revenus même si votre logement est vide. Tant que le taux d’inoccupation des unités mises en commun ne grimpe pas trop, il devrait y en avoir suffisamment pour couvrir les coûts.

3. Changement de maison

Le retournement de maison est destiné aux personnes ayant une expérience significative de l’évaluation, du marketing et de la rénovation immobilières. Le retournement de maison nécessite des capitaux et la capacité d’effectuer ou de superviser les réparations au besoin.

C’est le “côté sauvage” proverbial de investissement immobilier. Tout comme le day trading est différent des investisseurs à l’achat et à la conservation, les nageoires immobilières sont distinctes des propriétaires à l’achat et à la location. Exemple: les flippers immobiliers cherchent souvent à vendre avec profit les propriétés sous-évaluées qu’ils achètent en moins de six mois.

Les nageoires de propriété pure n’investissent souvent pas dans l’amélioration des propriétés. Par conséquent, l’investissement doit déjà avoir la valeur intrinsèque nécessaire pour générer un profit sans aucune modification, sinon ils élimineront la propriété de la contestation.

Les nageoires qui sont incapables de décharger rapidement une propriété peuvent se retrouver en difficulté parce qu’elles ne conservent généralement pas suffisamment de liquidités non engagées pour payer l’hypothèque sur une propriété à long terme. Cela peut conduire à des pertes continues et globales.

Il existe un autre type de flipper qui gagne de l’argent en achetant des propriétés à des prix raisonnables et en ajoutant de la valeur en les rénovant. Cela peut être un investissement à plus long terme, où les investisseurs ne peuvent se permettre d’acquérir qu’une ou deux propriétés à la fois.

4. Fiducies de placement immobilier (FPI)

UNE la fiducie de placement immobilier (FPI) est la meilleure solution pour les investisseurs qui souhaitent une exposition de leur portefeuille à l’immobilier sans transaction immobilière traditionnelle.

Une FPI est créée lorsqu’une société (ou une fiducie) utilise l’argent des investisseurs pour acheter et exploiter des immeubles à revenus. Les FPI sont achetées et vendues sur les principales bourses, comme toute autre action.

Une société doit verser 90% de ses bénéfices imposables sous forme de dividendes afin de conserver son statut de FPI. Ce faisant, les FPI évitent de payer l’impôt sur les sociétés, alors qu’une société ordinaire serait imposée sur ses bénéfices et devrait ensuite décider de distribuer ou non ses bénéfices après impôt sous forme de dividendes.

À l’instar des actions ordinaires versant des dividendes, les FPI sont un investissement solide pour les investisseurs boursiers qui souhaitent un revenu régulier. Par rapport aux types d’investissement immobilier susmentionnés, les FPI permettent aux investisseurs d’entrer dans des investissements non résidentiels, tels que des centres commerciaux ou des immeubles de bureaux, qui ne sont généralement pas réalisables pour les investisseurs individuels d’acheter directement.

Plus important encore, les REIT sont très liquides parce qu’elles sont négociées en bourse. En d’autres termes, vous n’aurez pas besoin d’un agent immobilier et d’un transfert de titre pour vous aider à encaisser votre investissement. En pratique, les REIT sont une version plus formalisée d’un groupe d’investissement immobilier.

Enfin, lorsqu’ils examinent les FPI, les investisseurs doivent faire la distinction entre les FPI qui possèdent des immeubles et les FPI hypothécaires qui fournissent du financement pour l’immobilier et se mêlent aux titres adossés à des hypothèques (MBS). Les deux offrent une exposition à l’immobilier, mais la nature de l’exposition est différente. Une FPI par actions est plus traditionnelle en ce qu’elle représente la propriété d’un bien immobilier, tandis que les FPI hypothécaires se concentrent sur les revenus du financement hypothécaire de l’immobilier.

Avantages

  • Actions essentiellement productrices de dividendes

  • Les actifs de base sont généralement des contrats de location à long terme générateurs de liquidités

5. Plateformes immobilières en ligne

Les plateformes d’investissement immobilier sont destinées à ceux qui souhaitent se joindre à d’autres pour investir dans une plus grande transaction commerciale ou résidentielle. L’investissement se fait via des plateformes immobilières en ligne, également appelées crowdfunding immobilier. Il faut toujours investir du capital, bien que moins que ce qui est requis pour acheter des propriétés purement et simplement.

Les plateformes en ligne mettent en relation des investisseurs souhaitant financer des projets avec des promoteurs immobiliers. Dans certains cas, vous pouvez diversifier vos investissements avec peu d’argent.

La ligne de fond

Que les investisseurs immobiliers utilisent leurs propriétés pour générer des revenus locatifs ou pour attendre leur heure jusqu’à ce que l’opportunité de vente parfaite se présente, il est possible de construire un programme d’investissement solide en payant une partie relativement petite de la valeur totale d’une propriété à l’avance. Et comme pour tout investissement, il y a du profit et du potentiel dans l’immobilier, que le marché global soit à la hausse ou à la baisse.



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