4 septembre 2021

5 meilleurs fonds de revenu pour la retraite | Actualités boursières

Par admin2020

Le revenu est un élément important de tout portefeuille de retraite. Le défi pour les retraités à la recherche d’un revenu est de ne pas prendre trop de risques dans le processus. Souvent, les fonds avec le rendement le plus élevé sont moins diversifiés et plus risqués que leurs frères à faible rendement.

Investir dans un fonds plus risqué est bien si vous le faites avec modération et prévoyez de le conserver sur le long terme. Tant que vous n’avez pas besoin de vendre le fonds, vous pouvez continuer à tirer le revenu de son rendement sans vous soucier de ce que fait le prix. Gardez également un œil sur les frais, car les fonds de revenu gérés activement peuvent grimper l’échelle des dépenses. Cela dit, voici cinq fonds de revenu solides pour les investisseurs de retraite qui peuvent tolérer un peu de bosse dans leur parcours :

  • Fonds de revenu Intrepid (symbole : ICMUX)
  • Actions d’investisseurs du fonds de revenu Vanguard Wellesley (VWINX)
  • Fonds de revenu stratégique Fidelity (FADMX)
  • Fonds d’opportunités municipales Invesco Rochester (ORNAX)
  • Fonds à taux variable principal Invesco (OOSAX)

Fonds de revenu intrépide (ICMUX)

Si le rendement est ce que vous recherchez, ICMUX devrait être sur votre radar. Avec un rendement sur 12 mois de 6,39%, il s’agit d’un fonds à retenir. Comme c’est toujours le cas avec le rendement, un rendement plus élevé s’accompagne souvent d’un risque plus élevé, ce que les retraités devraient examiner attentivement. Le gestionnaire de portefeuille d’ICMUX, Hunter Hayes, affirme que son équipe recherche des rendements supérieurs à l’inflation, mais avec un profil de risque prudent en se concentrant sur des obligations à plus petite émission avec des échéances relativement courtes qui, selon eux, offrent une prime par rapport aux autres titres à revenu fixe.

“Nous pensons que nous recevons une petite prime d’émission en détenant ces émissions que les grands gestionnaires d’actifs ne peuvent pas”, a déclaré Hayes. Ils se concentrent également sur les titres non notés qui “ne reçoivent pas l’amour des grands gestionnaires d’actifs” avec des mandats pour ne détenir que des obligations notées, mais que l’équipe estime solvables sur la base de leur modèle de notation interne. Enfin, pour atténuer davantage le risque, les gérants limitent la durée pour se donner une meilleure visibilité sur la capacité de l’entreprise à rembourser sa dette et réduire le risque de hausse de l’inflation. À la suite de ces mesures, le fonds a un rendement élevé par rapport à la moyenne de la catégorie avec un risque inférieur à la moyenne, selon Morningstar. Il convient également de noter que sous la direction de Hayes depuis janvier 2019, le fonds est passé d’un fonds Morningstar à une étoile à un fonds à quatre étoiles.

Fonds de revenu Vanguard Wellesley (VWINX)

Le Vanguard Wellesley Income Fund se concentre sur un revenu durable en investissant environ 35 % du portefeuille dans des sociétés solides versant des dividendes avec un rendement en dividendes supérieur à celui du S&P 500 au moment de l’achat. Les 65 % restants sont ensuite investis dans des titres à revenu fixe, dont la plupart sont des obligations d’entreprises de qualité investment grade. La durée plus longue du fonds, ou la durée pendant laquelle il prête de l’argent à une entreprise, le rend plus sensible aux fluctuations des taux d’intérêt, car il ne peut pas remplacer les anciennes obligations aussi rapidement lorsque les taux changent. Pour un ratio de dépenses de 0,22 %, cependant, son rendement sur 12 mois de 2,35 % vaut bien le prix. Si vous avez 50 000 $ à investir dans le fonds, vous pouvez utiliser la classe d’actions Admiral (VWIAX) la moins chère, qui présente les mêmes avantages pour un ratio de dépenses de 0,16 %.

Fonds de revenu stratégique Fidelity (FADMX)

Conçu pour fournir un revenu courant élevé tout en gardant un œil sur la préservation du capital, le Fonds Fidelity Revenu Stratégique est une bonne option de revenu pour les retraités ayant une tolérance au risque modérée. Le fonds offre des rendements supérieurs à la moyenne avec un risque moyen par rapport à la catégorie obligataire multisectorielle, c’est-à-dire qu’il présente certaines caractéristiques risquées. Il investit principalement dans des obligations à haut rendement, ce qui peut se traduire par un risque de crédit plus élevé et une volatilité plus élevée que certains retraités pourraient s’en soucier. Il rapporte actuellement environ 3,34 %. Un ratio de dépenses de 0,67% le place en dessous de la moyenne pour les frais par rapport aux pairs. Les analystes de Morningstar l’apprécient pour son faible coût, “un processus bien défini et reproductible, un leadership expérimenté et des ressources importantes” grâce à Fidelity comme société mère.

Fonds d’opportunités municipales Invesco Rochester (ORNAX)

John Bergquist, membre directeur de Lift Financial, utilise le Fonds d’opportunités municipales Invesco Rochester (ORNAX) dans les portefeuilles de ses clients depuis plus d’une décennie. Le fonds se démarque de ses pairs par son rendement de 4,23 % sur 12 mois, mais sa récente hausse des taux dépasse également la moyenne de la catégorie. Le fonds porte jusqu’à 4,25 % de frais d’entrée, donc à moins que vous ne l’achetiez par l’intermédiaire d’un courtier qui renonce aux frais de vente du fonds, ce n’est peut-être pas l’option la plus économique. Être un fonds municipal signifie que les investisseurs obtiennent l’avantage supplémentaire d’un revenu non imposable, ce qui signifie que vous devez détenir ce fonds dans un compte imposable afin de ne pas annuler cet avantage. Bergquist ajoute qu’ORNAX est un fonds à risque plus élevé que les autres fonds de revenu, “il doit donc être utilisé dans le cadre d’un portefeuille diversifié, et non de manière autonome”. ORNAX est classé n°1 dans la catégorie des munis à haut rendement par US News & World Report.

Fonds à taux variable principal Invesco (OOSAX)

Un autre fonds de revenu auquel Bergquist s’est tourné depuis de nombreuses années est l’OOSAX, qui investit dans des prêts à taux variable. « Le fonds à taux variable principal Invesco est un excellent fonds qui « flottera » avec les taux d’intérêt”, a-t-il déclaré. “Donc, dans l’environnement de taux d’intérêt d’aujourd’hui, ce fonds fonctionnerait bien.” Il a également un rendement impressionnant de 4,28 % sur 12 mois, mais comme ORNAX, son prix est élevé si votre courtier ne renonce pas à la charge de vente de 3,25 %. Ce n’est pas non plus sans risque, comme cela est généralement requis si vous voulez un rendement élevé : bien que le nouveau gestionnaire principal du fonds ait réduit l’exposition aux actions et les surconcentrations du fonds, le portefeuille s’appuie toujours sur des prêts et des actions moins bien notés que ses pairs. .



Source by