Saviez-vous que vous pouvez investir dans l’immobilier sans avoir rien à voir physiquement avec la propriété? Tel est le pouvoir des sociétés d’investissement immobilier. Ces sociétés vous permettent de détenir une participation dans l’immobilier sans vous soucier de problèmes tels que l’entretien ou la gestion des locataires. En vous débarrassant des problèmes d’administration et de propriétaire, les sociétés d’investissement immobilier vous permettent de générer des revenus passifs sans vous soucier de l’essentiel.
Opportunités d’investissement immobilier
Parcourez la liste ci-dessous pour les meilleures sociétés immobilières et découvrez les opportunités individuelles qui sont actuelles et prêtes pour les investisseurs de toutes les expériences!
Liste des entreprises à investir dans l’immobilier
Il existe une large gamme de sociétés immobilières parmi lesquelles choisir. Cependant, toutes les entreprises n’offrent pas le même type d’investissements. Les investisseurs ont la possibilité d’utiliser une FPI privée, une plateforme de financement participatif ou une place de marché immobilier.
FPI privées
Les FPI sont un moyen simple et accessible d’investir dans l’immobilier sans devenir propriétaire ni investir des milliers de dollars à la fois. Dans la plupart des cas, acheter des FPI est tout aussi simple que d’acheter des actions comme des actions et des obligations.
Diversyfund
Le DiversyFund Growth REIT est une FPI réglementée par la SEC qui crée de la richesse en investissant dans des immeubles d’appartements à flux de trésorerie. La société se concentre sur l’appréciation du capital à long terme grâce à la rénovation et au repositionnement de ces propriétés multifamiliales.
Investissement minimum
1 000 $
Streitwise
Une FPI qui se spécialise uniquement dans l’immobilier commercial et qui a une exigence d’investissement faible de 1 000 $. Basée à Los Angeles, Streitwise a été créée en 2017 par trois investisseurs immobiliers chevronnés qui étaient frustrés qu’il n’y ait pas une bonne option pour les investisseurs non accrédités pour entrer sur le marché de l’immobilier commercial.
Streitwise se concentre sur l’investissement dans l’immobilier commercial de location à faible risque visant à fournir aux clients des rendements à haut rendement constants. L’équipe investit dans des marchés en croissance constante et offrant des résultats potentiels à faible risque.
Plateformes de financement participatif
Une tendance croissante dans l’immobilier est le financement participatif. Les avantages du crowdfunding sont similaires à ceux des REIT, mais offrent un peu plus de contrôle sur l’investissement. Le financement participatif et les REIT permettent aux investisseurs de diriger l’argent vers les propriétés et de voir les rendements sans avoir à gérer activement la propriété. La principale différence est qu’avec le financement participatif, vous pouvez canaliser votre argent directement dans des actifs immobiliers tangibles. Avec les FPI, vous investissez de l’argent dans l’entreprise qui à son tour investit de l’argent dans l’immobilier. Quelques plateformes de financement participatif comprennent:
Investissement minimum
1 000 $
Honoraires
0,85% de frais de gestion par an
Fundrise
Si vous n’avez pas beaucoup d’argent à investir, Fundrise vous permet de mettre vos actifs en commun avec d’autres. Fundrise traite principalement des REIT, qui sont connus sur la plateforme sous le nom d’eREIT. Il existe également des eFunds, de l’argent prélevé sur divers investisseurs individuels à des fins d’achat et de développement. Si vous recherchez une plus grande gamme de choix parmi les projets, vous pouvez opter pour le niveau d’adhésion Avancé ou Premium.
Investissement minimum
1 000 $
Yieldstreet
Prêt à accéder à des investissements alternatifs, en particulier ceux qui n’étaient auparavant disponibles que pour les hedge funds et les grandes institutions? Les offres de Yieldstreet vous donnent accès à des produits innovants générateurs de revenus avec une faible corrélation boursière soutenue par des garanties.
Plus précisément, les offres de Yieldstreet se concentrent actuellement sur un certain nombre de classes d’actifs alternatives, principalement pour les investisseurs accrédités:
- Immobilier commercial et résidentiel
- Financement des litiges
- Finance maritime
- Financement commercial et à la consommation
- Art finance
Vous pouvez faire une allocation répartie sur plusieurs classes et secteurs, diversifier votre portefeuille, réinvestir vos dividendes et obtenir une accélération immédiate de votre portefeuille.
Et les frais? Voici un bref résumé:
- Yieldstreet perçoit des frais de gestion moyens de 1 à 2%, divulgués sur les pages d’offre individuelles pour chaque opportunité d’investissement.
- Dans certaines circonstances, Yieldstreet peut également facturer à l’initiateur des frais d’inscription.
- Vous êtes également responsable des frais de fonds annuels fixes par investissement, qui varient légèrement en fonction de la structure juridique de l’offre.
Si vous n’êtes pas un investisseur accrédité, le Yieldstreet Prism Fund est désormais disponible pour tous les investisseurs, quel que soit leur statut d’accréditation. Vous pouvez investir avec un investissement initial minimum de 5 000 $ et être en mesure de faire des investissements supplémentaires d’au moins 1 000 $.
Complétez votre profil d’investisseur en cliquant sur «S’inscrire» sur la page d’accueil, saisissez le montant d’investissement souhaité et cliquez sur «Investir maintenant».
Plateformes d’investissement immobilier
Les plateformes d’investissement immobilier sont des places de marché en ligne où les investisseurs peuvent trouver des propriétés commerciales et résidentielles et acheter la propriété ou acheter des actions. La plate-forme sur laquelle vous trouvez les propriétés se chargera généralement de la gestion physique de cette propriété, ce qui la rendra moins compliquée que de trouver et de gérer la propriété par vous-même. Ce qui distingue ces plates-formes de celles dont nous parlons ci-dessus, c’est qu’elles ne sont généralement réservées qu’aux investisseurs accrédités – ceux avec un salaire annuel d’au moins 250 000 $ et / ou une valeur nette de 1 000 000 $.
Iintoo
Cette plateforme a récemment augmenté sa portée avec l’acquisition de la plateforme immobilière RealtyShares, apportant 2,5 milliards de dollars d’actifs sous gestion supplémentaires. Cela représente une énorme augmentation par rapport à son portefeuille précédent de 1 milliard de dollars. Vous trouverez ici un large éventail de propriétés commerciales aux États-Unis – des logements étudiants aux propriétés de développement commercial. Il faut un investissement initial de 25 000 $ pour participer à l’action et les conditions varient de 12 à 60 mois. En savoir plus sur iintoo.
Investissement minimum
5 000 $
Honoraires
Entre 8% et 10% du prix d’achat
Roofstock
Courtier immobilier agréé et marketplace spécialisé dans les propriétés locatives unifamiliales. Contrairement à ses concurrents, Roofstock ne vend pas d’actions de propriétés par le biais de fiducies ou de sociétés à responsabilité limitée – ils mettent directement en relation acheteurs et vendeurs. Les propriétés Roofstock sont soigneusement vérifiées par un inspecteur en bâtiment qualifié et sont accompagnées d’une garantie de revenu de location.
Avantages des sociétés immobilières par rapport aux investissements immobiliers réguliers
Il y a des avantages certains à investir par le biais de sociétés immobilières par rapport aux véhicules d’investissement traditionnels. Parmi ceux-ci figurent:
- Coût: Le buy-in est beaucoup moins onéreux lorsque vous investissez dans une société immobilière. En particulier, les FPI peuvent être les plus rentables – vous pouvez entrer pour aussi peu que 500 $. Comparez cela au coût d’achat d’une propriété, de sa mise en forme et de son entretien, et soit de servir de propriétaire, soit de payer une société de gestion immobilière pour ce privilège. Vous vous rendrez vite compte que les sociétés immobilières sont le moyen le plus économique de commencer à investir.
- Barrière d’entrée: Les principaux obstacles sont l’expérience et le capital d’investissement. Lorsque vous choisissez d’investir avec des sociétés immobilières, ces 2 facteurs ne sont pas aussi cruciaux. Puisque vous mettez votre argent en commun avec d’autres investisseurs, vos dépenses initiales sont relativement minimes par rapport à ce qu’il en coûte pour acheter une propriété commerciale ou résidentielle. Gardez à l’esprit que la plupart des investisseurs immobiliers sont financés par d’autres personnes et non par des banques. Si vous êtes préoccupé par la recherche de financement privé, les sociétés immobilières sont la voie à suivre.
- Moins de risque: Une bonne partie du risque associé à l’investissement immobilier est liée à vos fonctions de propriétaire et à la recherche de capitaux; ni l’un ni l’autre ne s’applique lorsque vous investissez via une société immobilière. L’entreprise elle-même prend le risque en votre nom, ce qui atténue le risque de perdre de l’argent.
Inconvénients des sociétés immobilières par rapport aux investissements immobiliers réguliers
Cependant, il y a aussi quelques inconvénients. Ceux-ci inclus:
- Retours lents: La propriété peut être un moyen solide de gagner de l’argent, mais ce n’est pas le plus rapide. Souvent, des rénovations doivent être effectuées avant que la propriété elle-même ne réalise un profit – et à son tour, vous en voyez un également. Si vous cherchez à réaliser un profit immédiatement, pensez à un immeuble de placement déjà occupé par un locataire ou à une FPI; les deux fourniront un flux de trésorerie rapide.
- Accessibilité: Bien que les nouveaux investisseurs puissent trouver un logement auprès de sociétés immobilières, ils ne pourront pas le faire avec toutes ces sociétés. De nombreuses transactions sont inaccessibles à moins que vous n’ayez 1 million de dollars d’actifs ou au moins 200 000 dollars de revenus annuels – et ce peuvent être des opportunités de choix. Ce n’est pas un facteur décisif, mais quelque chose à savoir au début.
- Classe d’actifs risquée: Bien que le risque soit atténué par le montant plus faible des investissements ici, le fait que les transactions des sociétés immobilières soient soutenues par un seul actif augmente un peu le risque. Si les loyers plongent, par exemple, vous ressentirez la piqûre.
- Manque de liquidité: Si tu as besoin d’argent maintenant, vous ne pouvez pas simplement vendre un immeuble. En fait, si vous investissez via une société immobilière, attendez-vous à vous engager sur au moins 3 ans. Cela signifie que vous n’accédez pas à des tonnes d’argent de sitôt.
Que dois-je savoir d’autre?
Investissement immobilier est son propre animal, que vous le fassiez via une plateforme de financement participatif ou de manière plus traditionnelle. Quel que soit le lieu, vous devez être prêt à mettre des liquidités à l’avance et être à l’aise avec le fait qu’il ne s’agit pas d’un investissement liquide.
Vous prendrez un engagement – et vous ne pourrez pas immédiatement retirer vos fonds d’investissement, alors soyez prêt à rester avec une propriété pendant au moins 3 ans. Avec l’immobilier comme pour beaucoup de choses, le temps apporte sa propre récompense.