3 mars 2021

7 actions de premier ordre qui pourraient être parfaites pour la retraite

Par admin2020

Les investisseurs chevronnés réalisent que les actions de premier ordre pourraient aider à atteindre l’indépendance financière à la retraite. Une entreprise de premier ordre est une entreprise bien établie qui a généralement une longue et solide histoire de bénéfices, des actifs tangibles, des dividendes stables et une gestion proactive. Les cours des actions des blue chips ont également tendance à se remettre assez rapidement des baisses du marché. Toutes ces caractéristiques en font de bons choix pour les portefeuilles de retraite. L’article d’aujourd’hui traite donc de sept actions de retraite de premier ordre qui pourraient être parfaites pour ces années dorées.

Membres de Moyenne industrielle Dow Jones (DJIA) sont acceptés comme actions de premier ordre. Au cours de la dernière année, le DJIA a rapporté plus de 14%. En outre, le rendement annuel moyen des dividendes de l’indice est d’environ 2%.

De nombreux investisseurs dans leurs dernières années envisagent de vivre des flux de trésorerie générés par les paiements de dividendes dans leurs avoirs en portefeuille sans même puiser dans leur capital. Par conséquent, ces actions de retraite de premier ordre financièrement stables pourraient convenir à ces demandeurs de revenus passifs.

S&P Global (NYSE:SPGI) suggère, «Depuis 1926, les dividendes ont contribué à environ un tiers du rendement total tandis que les appréciations du capital ont contribué aux deux tiers. Par conséquent, les revenus de dividendes durables et le potentiel d’appréciation du capital sont tous deux importants pour les attentes de rendement total. »

Les actions de premier ordre aident également les investisseurs à diversifier leur portefeuille. La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis suggère: «En choisissant le bon groupe d’investissements, vous pourrez peut-être limiter vos pertes et réduire les fluctuations des rendements des investissements sans sacrifier trop de gains potentiels.»

Avec ces informations, voici sept options que vous voudrez peut-être vérifier pour investir dans des actions de retraite de premier ordre en 2021.

  • CVS Santé (NYSE:CVS)
  • Fonds SPDR du secteur sélect des soins de santé (NYSEARCA:XLV)
  • International Business Machines (NYSE:IBM)
  • Papier international (NYSE:IP)
  • FNB de dividende moyen industriel Invesco Dow Jones (NYSEARCA:DJD)
  • FNB iShares US Consumer Goods (NYSE:IYK)
  • Procter & Gamble (NYSE:PG)

Stocks de retraite: CVS Health (CVS)

Source: Shutterstock

Fourchette de 52 semaines: 52,04 $ – 77,23 $
Rendement du dividende: 2,90%

CVS Health, basé à Rhode Island, n’a pas besoin d’être présenté. Il compte plus de 10 000 pharmacies de détail à proximité de 80% de la population américaine. La société est également le plus grand gestionnaire de prestations pharmaceutiques aux États-Unis.

CVS Health a publié les résultats du quatrième trimestre et de l’année complète le 16 février. Le bénéfice net GAAP a diminué de 44,1% à 975 millions de dollars. Cette baisse est principalement attribuable à la baisse du bénéfice d’exploitation en raison de la pandémie ainsi qu’à une perte sur extinction prématurée de la dette de 674 millions de dollars au cours du trimestre. Le bénéfice dilué par action ajusté était de 1,30 $, comparativement à 1,73 $ au trimestre de l’exercice précédent.

En revanche, le bénéfice net a augmenté de 8,5% pour l’exercice clos le 31 décembre 2020. La PDG Karen Lynch a déclaré:

Nous avons utilisé toute la profondeur et l’étendue de nos capacités et de notre présence dans les communautés locales à travers le pays pour jouer un rôle de leadership dans les tests COVID-19 et l’administration des vaccins. Notre capacité à produire des résultats annuels 2020 supérieurs aux attentes témoigne de la force de notre stratégie et de la flexibilité de notre modèle de services de santé diversifiés.

Le groupe joue de plus en plus un rôle clé dans vaccin Distribution. En conséquence, le trafic piétonnier est susceptible d’augmenter dans ces endroits, contribuant à augmenter les revenus à long terme. Les demandeurs de revenus passifs pourraient envisager d’acheter des actions de cette action de retraite.

Fonds SPDR du secteur sélect des soins de santé (XLV)

médecins posant.  actions de retraite

Source: Shutterstock

Gamme de 52 semaines: 73,54 $ – 118,99 $
Rendement du dividende: 1,5%
Ratio de dépenses: 0,12% par an

Au cours de l’année écoulée, la santé est devenue l’un des aspects les plus importants de notre vie. Par conséquent, notre prochain choix dans cette liste d’actions de retraite est un fonds négocié en bourse (ETF). Le Health Care Select Sector SPDR Fund se concentre sur les entreprises biopharmaceutiques et des sciences de la vie. Les autres activités du fonds comprennent les fournisseurs d’équipements et de fournitures de soins de santé. Depuis sa création en décembre 1998, les fonds sous gestion ont augmenté de près de 25 milliards de dollars.

XLV, qui suit l’indice Health Care Select Sector Index, détient 63 actions. Près de 50% des actifs du fonds sont concentrés dans les dix premières valeurs. Ils incluent Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), UnitedHealth (NYSE:UNH), Laboratoires Abbott (NYSE:ABT), AbbVie (NYSE:ABBV), et Merck (NYSE:MRK).

Depuis le début de l’année (YTD), le fonds est stable. Mais, il a atteint un niveau record le 26 janvier. Son prix actuel soutient un rendement de dividende de 1,5%. Compte tenu de la volatilité actuelle des marchés plus larges, plusieurs des noms du fonds pourraient subir une pression accrue. Des baisses potentielles amélioreraient la marge de sécurité des investisseurs acheteurs et conservateurs.

Machines de bureau internationales (IBM)

L'IBM 5160 est une version de l'IBM PC avec un disque dur intégré.  Sorti le 8 mars 1983. La série 5100 est connue comme l'un des premiers ordinateurs personnels.

Source: Twin Design / Shutterstock.com

Fourchette de 52 semaines: 90,56 $ – 136,09 $
Rendement du dividende: 5,42%

International Business Machines, le géant de la technologie basé à Armonk, à New York, propose des logiciels, des services de technologie de l’information (TI) et du matériel. Plus de 90% des entreprises du Fortune 500 sont ses clients. Les mainframes d’IBM gèrent 90% de toutes les cartes de crédit transactions globalement. Par conséquent, la société vise à devenir un acteur majeur de la fintech et de la blockchain. Le groupe est également responsable de 50% de toutes les connexions sans fil dans le monde.

IBM a annoncé le 21 janvier ses résultats du quatrième trimestre et de l’année 2020. Pourtant, les analystes ont été ravis de voir que les revenus totaux du cloud s’établissaient à 7,5 milliards de dollars, en hausse de 10% en glissement annuel. La société se concentre sur l’augmentation des solutions logicielles basées sur le cloud.

Le bénéfice net non-GAAP et le BPA dilué étaient respectivement de 1,9 milliard de dollars et 2,07 dollars, tous deux en baisse de 56% en glissement annuel. Le flux de trésorerie disponible d’IBM s’est élevé à 6,1 milliards de dollars au cours du trimestre.

«Nous avons progressé en 2020 en développant notre plateforme de cloud hybride comme base des transformations numériques de nos clients tout en faisant face à l’incertitude plus large de l’environnement macro.» a déclaré Arvind Krishna, PDG d’IBM. «Les mesures que nous prenons pour nous concentrer sur le cloud hybride et l’IA prendront racine, nous donnant la confiance que nous pouvons réaliser une croissance des revenus en 2021.»

Le fait que les actions IBM ne se soient pas bien comportées au cours de l’année écoulée signifie que le rendement du dividende se situe désormais bien au-dessus de 5%. Alors que la société se réorganise pour devenir une opération plus allégée avec des flux de revenus récurrents basés sur le cloud, ses actions sont susceptibles de briller à nouveau.

Papier international (IP)

un panneau routier qui dit

Source: Shutterstock

Gamme de 52 semaines: 26,38 $ – 53,39 $
Rendement du dividende: 4,12%

International Paper, un groupe de papier et d’emballage basé à Memphis, au Tennessee, est présent dans le monde entier. Ses segments comprennent les emballages industriels, les fibres de cellulose mondiales, les papiers d’impression et les emballages grand public.

Le 4 février, le groupe a annoncé ses résultats annuels et du quatrième trimestre 2020. Les ventes nettes pour le trimestre ont été de 5,24 milliards de dollars, contre 5,50 milliards de dollars au quatrième trimestre de 2019. Le bénéfice net et le BPA trimestriels se sont élevés à 153 millions de dollars, 39 cents par action diluée. Il y a un an, les mesures étaient de 165 millions de dollars ou 42 cents par action diluée. Enfin, le flux de trésorerie disponible pour le trimestre s’est élevé à 695 millions de dollars.

Les analystes ont noté la force des produits d’emballage. Cependant, les ventes de papier ont diminué. Le PDG Mark Sutton a déclaré: «En 2020, nous avons rendu 800 millions de dollars aux actionnaires et réduit la dette de 1,7 milliard de dollars… Alors que nous entrons en 2021, nous prévoyons une forte demande continue pour les emballages en carton ondulé et la pâte à papier et sommes prêts à augmenter nos bénéfices.»

Les investisseurs potentiels trouveraient une meilleure valeur autour de 47,50 $.

FNB Invesco Dow Jones Industrial Average Dividend (DJD)

Main mettant la pièce dans le dividende de mot jar avec pile d'argent.

Source: Shutterstock

Gamme de 52 semaines: 25,21 $ – 41,57 $
Rendement du dividende: 0,99%
Ratio de dépenses: 0,07%

Notre prochain choix est un autre FNB, le FNB Invesco Dow Jones Industrial Average Dividend. Le fonds offre une exposition aux sociétés versant des dividendes dans le DJIA. Il est basé sur l’indice Dow Jones Industrial Yield Average Weighted (indice), qui comprend les entreprises ayant régulièrement versé des dividendes au cours des 12 derniers mois. L’indice et l’ETF sont équilibrés semestriellement.

Depuis sa création en décembre 2015, les actifs sous gestion ont atteint 91 millions de dollars. Il détient actuellement 28 valeurs et près de 60% du fonds est alloué aux dix premiers noms. Chevron (NYSE:CVX), Dow (NYSE:DOW), Bottes Walgreens Alliance (NASDAQ:WBA), JPMorgan Chase (NYSE:JPM) mènent les noms dans la liste.

Depuis le début de l’année, l’ETF est en hausse de près de 7%. Compte tenu de la volatilité accrue sur des marchés plus larges, plusieurs des noms du fonds pourraient subir des pressions dans les prochains jours. Une baisse potentielle vers 39 $ ou moins améliorerait la marge de sécurité.

ETF iShares US Consumer Goods (IYK)

Trois blocs de bois expliquant

Source: Shutterstock

Gamme de 52 semaines: 92 $ – 182,13 $
Rendement du dividende: 1,42%
Ratio de dépenses: 0,43%

Le FNB iShares US Consumer Goods donne accès aux entreprises de biens de consommation aux États-Unis. Ces entreprises opèrent dans des secteurs allant de l’alimentation et des boissons à l’automobile et aux articles ménagers. IYK a commencé ses activités en juin 2000 et ses actifs nets s’élèvent à 739 millions de dollars.

IYK, qui suit les rendements de l’indice Dow Jones des biens de consommation américains, compte actuellement 97 titres. Les dix principaux titres représentent plus de 55% du total des avoirs. En ce qui concerne les industries, les fonds sont répartis entre l’alimentation, les boissons, le tabac (35,25%), l’automobile et les composants (23,41%), les produits ménagers et personnels (17,78%) et les biens de consommation durables (15,91%), entre autres.

Le nom principal de l’ETF est Tesla (NASDAQ:TSLA), qui représente 16,94% du total des avoirs du fonds. Prochainement en ligne, Procter & Gamble, Coca Cola (NYSE:KO), PepsiCo (NASDAQ:DYNAMISME), et Nike (NYSE:DE).

IYK est en baisse de 1,3% depuis le début de l’année. Pourtant, il a atteint un niveau record début février. En raison de l’augmentation des prix au cours de la dernière année, les paramètres d’évaluation sont mousseux. Les investisseurs qui souhaiteraient avoir une exposition significative aux actions de Tesla ainsi qu’aux géants américains de la consommation pourraient envisager d’investir dans le fonds, en particulier dans le cas d’une baisse à court terme vers 160 $.

Procter & Gamble (PG)

Un centre de distribution Procter & Gamble (PG) à Vandalia.

Source: Jonathan Weiss / Shutterstock.com

Fourchette de 52 semaines: 94,34 $ – 146,92 $
Rendement du dividende: 2,55%

Le dernier sur cette liste d’actions de retraite est Procter & Gamble, basé à Cincinnati, dans l’Ohio, l’une des plus importantes sociétés de biens de consommation au monde. Son histoire remonte à 1837. Plusieurs de ses marques bien connues incluent, Ariel, Charmin, Crest, Downy, Febreze, Gillette, Head & Shoulders, Olay, Oral-B, Pampers, Pantene, Tide et Vicks.

Le 20 janvier, le groupe annoncé Résultats FY21 Q2. Les ventes nettes de 19,7 milliards de dollars ont affiché une augmentation de 8% en glissement annuel. Le bénéfice net s’est établi à 3,8 milliards de dollars, en hausse de 4% en glissement annuel. Le BPA net dilué était de 1,47 $, également une augmentation de 4% en glissement annuel. Le flux de trésorerie disponible au 31 décembre 2020 était de 4,9 milliards de dollars.

Le PDG David Taylor a déclaré: «Nous avons réalisé un autre trimestre solide de résultats pour toutes les mesures clés – chiffre d’affaires, résultat net et trésorerie. Nous restons concentrés sur l’exécution de nos stratégies de supériorité, de productivité, de rupture constructive et d’amélioration de l’organisation et de la culture de P&G. »

Les investisseurs qui achètent et conservent peuvent vouloir garder l’action sur leur radar pour une baisse potentielle vers le niveau de 115 $. Les investisseurs chevronnés savent probablement que P&G a connu 64 années consécutives d’augmentation de ses dividendes, faisant de la société un Dividend King.

A la date de publication, Tezcan Gecgil ne détenait (ni directement ni indirectement) aucune position sur les titres mentionnés dans cet article.

Tezcan Gecgil a travaillé dans la gestion de placements pendant plus de deux décennies aux États-Unis et au Royaume-Uni. En plus de ses études supérieures formelles dans le domaine, elle a également terminé les 3 niveaux de l’examen de technicienne de marché agréé (CMT). Sa passion est le trading d’options basé sur l’analyse technique de sociétés fondamentalement fortes. Elle aime particulièrement mettre en place des appels hebdomadaires couverts pour générer des revenus.



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