29 avril 2021

7 raisons d’investir dans des actions donnant droit à des dividendes pour la retraite

Par admin2020

RLa retraite serait beaucoup plus facile si vous n’aviez pas à renoncer à votre chèque de paie pour cesser de travailler. C’est là que réside la beauté d’investir dans actions versant des dividendes pour la retraite: vos revenus de dividendes ne dépendent pas de votre présence au bureau tous les jours.

Ce n’est qu’une justification pour ajouter une stratégie de dividende à votre plan d’épargne-retraite. Lisez la suite pour sept autres raisons pour lesquelles les actions versant des dividendes pourraient être les MVP de votre portefeuille de retraite.

1. Les payeurs de dividendes se réconfortent en cas de ralentissement

En période de ralentissement du marché, des verseurs de dividendes de qualité seront les points forts de votre portefeuille. Ils peuvent subir un impact temporaire sur le cours de l’action, mais ils produisent toujours des liquidités. Lorsque toutes les autres positions que vous possédez perdent de l’argent jour après jour, vous apprécierez ces paiements de dividendes encore plus que d’habitude.

Femme tenant une poignée de factures pour représenter l'investissement dans des actions versant des dividendes pour la retraite.

Source de l’image: Getty Images.

2. Les rendements des dividendes dépassent la plupart des échéances des bons du Trésor

Une action payante de dividendes premium peut rapporter 1% à 3% par an. Entreprise de marques grand public Colgate-Palmolive (NYSE: CL) donne 2,28%, par exemple; chaîne de restauration rapide McDonalds (NYSE: MCD) rendement 2,20%, et société pharmaceutique Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) donne 2,49%.

Ces rendements sont comparables aux rendements actuels sur 20 ans ou 30 ans obligations du Trésor. Les rendements des bons du Trésor à plus courte échéance, en revanche, sont moins compétitifs. Les rendements sur sept à dix ans se situent entre 1% et 1,8% et les échéances de cinq ans ou moins sont inférieures à 1%.

3. Les payeurs de dividendes ont du sens dans votre compte de retraite

Vous pouvez accumuler une plus grande position dans les actions versant des dividendes en réinvestissant ces paiements de dividendes dans les années précédant votre retraite. C’est beaucoup plus facile à faire dans un compte de retraite où vos revenus sont à impôt différé.

4. Les dividendes vous aident à gérer l’inflation

Certaines entreprises versant des dividendes sont connues pour augmenter leurs paiements aux actionnaires chaque année. Ceux qui poussent à des augmentations annuelles de dividende pendant 25 ans ou plus consécutivement obtiennent le label exclusif de Dividende Aristocrate. Une fois qu’une entreprise obtient le statut d’aristocrate, l’équipe de direction est très motivée pour la conserver.

Colgate-Palmolive a augmenté son dividende pendant 59 années consécutives en moyenne de 3,25% par an. Les actionnaires de McDonald’s ont bénéficié d’augmentations de dividendes en moyenne de 9,58% par an pendant 45 années consécutives. Et Johnson & Johnson a augmenté son dividende de 6,23% en moyenne pendant 59 années consécutives.

Cette augmentation du revenu de dividendes vous aide à faire face aux augmentations inflationnistes des frais de subsistance à la retraite.

5. Les entreprises bien gérées versent des dividendes de manière cohérente

Puisque nous parlons de payeurs de dividendes fiables, prenez une minute pour réfléchir à la possibilité de verser des dividendes croissants aux actionnaires consécutivement pendant 25 ans ou plus. Cela nécessite une équipe de direction disciplinée et concentrée ainsi qu’un modèle d’entreprise qui produit constamment beaucoup d’argent. Ces mêmes qualités font de la prime actions de dividende attrayant comme ancrage à long terme de votre portefeuille.

6. Les payeurs de dividendes apprécient également

Contrairement aux obligations, vos actions versant des dividendes s’apprécient également lorsqu’elles produisent des liquidités. Par exemple, pour revenir aux trois sociétés évoquées ci-dessus, Colgate-Palmolive, McDonald’s et Johnson & Johnson ont toutes affiché des gains annuels moyens de 9% ou plus sur les 10 dernières années.

7. Les payeurs de dividendes produisent des liquidités

Les payeurs de dividendes produisent des liquidités, ce qui peut être crucial pour assurer votre solvabilité à long terme retraite. Dans la mesure où vous pouvez utiliser vos versements de dividendes pour financer les distributions de retraite, vous serez moins dépendant des liquidations. Des liquidations moins nombreuses et moins fréquentes gardent votre pouvoir de gain intact et réduisent votre risque de vendre au mauvais moment.

Stabilité et fiabilité

Il n’y a aucune garantie qu’une entreprise continuera à verser son dividende, tout comme il n’y a aucune garantie qu’une action s’appréciera à long terme. Pour éviter ces risques, vous devez rester totalement à l’écart du marché boursier, ce qui pourrait vous garantir que vous n’atteindrez pas vos objectifs d’épargne-retraite.

Les payeurs de dividendes ne sont pas sans risque, mais ils sont souvent plus stables et plus fiables que leurs pairs qui ne versent pas de dividendes. Et ce ne sont là que les qualités que vous attendez des MVP de votre portefeuille de retraite.

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Catherine Brock détient des actions de Johnson & Johnson et McDonalds. The Motley Fool recommande Johnson & Johnson. Le Motley Fool a un politique de divulgation.

Les points de vue et opinions exprimés ici sont les points de vue et opinions de l’auteur et ne reflètent pas nécessairement ceux de Nasdaq, Inc.



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