8 juin 2021

8 stratégies d’investissement en ETF pour booster votre portefeuille

Par admin2020
©Shutterstock.com / Shutterstock.com

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Fonds négociés en bourse (FNB) partagent des traits avec les fonds communs de placement et les actions individuelles. Comme les fonds communs de placement, ils sont composés d’un certain nombre de titres différents, mais comme les actions individuelles, ils sont négociés en actions sur les bourses tout au long de la journée de négociation.

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Que vous recherchiez une approche d’investissement passive ou active, ces véhicules d’investissement abordables et flexibles offrent des options de stratégie adaptées à la plupart des investisseurs.

Voici quelques façons de tirer le meilleur parti d’un portefeuille basé sur les ETF.

Dernière mise à jour : 7 juin 2021

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8 stratégies de placement des FNB

Les investisseurs avisés se tiennent au courant des stratégies d’investissement pour améliorer les rendements et réduire les risques. Voici quelques stratégies d’investissement en ETF que vous voudrez peut-être essayer en 2021 pour rafraîchir votre portefeuille et vous adapter à l’évolution des temps.

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Investisseur observant le changement de marché boursier sur ordinateur portable.

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1. Stratégie passive

Étant donné que les FNB détiennent un panier d’actions, il est facile de constituer un portefeuille diversifié, y compris un portefeuille qui reflète l’ensemble du marché mondial sans aucune gestion active. Vous pouvez choisir quelques ETF qui, lorsqu’ils sont combinés, couvrent les catégories d’allocation d’actifs de base des petites, moyennes et grandes capitalisations, croissance et valeur, marchés internationaux et émergents et obligations. Ou vous pouvez sélectionner seulement deux fonds, comme le Vanguard Total World Stock ETF (VT) et le Vanguard Total Bond Market ETF (BND), qui reflètent respectivement le marché boursier mondial et le marché obligataire américain, y compris toutes les classes d’actifs.

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11746, horizontale, moyenne des coûts

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2. Moyenne des coûts en dollars

La moyenne des coûts en dollars est une stratégie à long terme qui peut être utilisée avec toutes sortes d’investissements, y compris les ETF. La clé est la cohérence. Le principe est que vous investissez le même montant d’argent à la même date chaque semaine ou chaque mois, en achetant des actions quel que soit le prix actuel.

Lorsque le prix est bas, vous obtiendrez plus d’actions pour votre argent. Quand il est plus élevé, vous obtiendrez moins d’actions. C’est une stratégie qui, au fil du temps, vous aidera à acheter plus de quelque chose quand c’est bon marché et moins quand c’est cher, ce qui est tout l’intérêt d’investir en premier lieu.

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Moscou, Russie - 9 août 2013 : Homme utilisant l'application Bloomberg sur iPad à l'heure du déjeuner.

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3. Investissement à faible volatilité

Même lorsque le marché est sur une trajectoire généralement haussière, certains investisseurs ne peuvent tout simplement pas supporter les hauts et les bas quotidiens des marchés. Les investissements à faible volatilité ont tendance à ne pas avoir les mêmes fluctuations de prix que l’ensemble du marché. Certains ETF comportent des actions spécifiquement sélectionnées pour leur faible volatilité, comme l’ETF iShares Edge MSCI Min Vol USA (USMV), tandis que d’autres ETF utilisent une stratégie de couverture pour minimiser la volatilité, en détenant des actions qui ont tendance à rester stables à la hausse comme à la baisse. marchés.

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investisseur

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4. Stratégies de trading

Comme les actions, les ETF peuvent être négociés tout au long de la journée sur les principales bourses dans le but de battre les rendements du marché. Le day trading implique un volume élevé de transactions très rapides en une seule journée. Les swing traders, en revanche, prennent une position légèrement plus longue, de quelques jours à une semaine ou plus. Les traders utilisent une analyse technique, en examinant les prix, les tendances et les graphiques passés, ou ils peuvent utiliser une analyse fondamentale, telle que l’actualité boursière ou l’utilisation de données économiques et financières pour déterminer la valeur intrinsèque de l’investissement. Tenez toujours compte des coûts de transaction lorsque vous effectuez des transactions à court terme et comprenez les nombreux risques associés avant de vous lancer.

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5. Stratégie sectorielle

L’un des avantages des ETF est leur capacité unique à investir dans des secteurs entiers de l’économie qui présentent un potentiel. Le risque dans une stratégie sectorielle est que certaines entreprises du secteur puissent mieux performer que d’autres. Les ETF peuvent cependant vous aider à couvrir vos paris en vous permettant d’investir dans de nombreuses entreprises du même secteur. Par exemple, vous pouvez choisir un ETF qui n’inclut que des actions du secteur de la santé ou un autre qui investit uniquement dans des sociétés de services financiers. Les investisseurs sectoriels peuvent également s’engager dans des ventes à découvert lorsqu’ils pensent qu’un secteur particulier est sur le point de décliner.

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6. ETF obligataires pour la génération de revenus

Les investisseurs qui approchent de la retraite recherchent souvent une stratégie qui produira un revenu sans trop de risques. Les ETF obligataires peuvent bien servir cet objectif. Vous pouvez acheter plusieurs ETF qui comprennent chacun un type d’obligation différent, comme des bons du Trésor à long ou à court terme, des obligations d’entreprise ou des obligations municipales. Ou vous pouvez choisir un seul ETF qui comprend tous ces types d’obligations. Ajoutez un fonds de dividendes en actions à haut rendement et vous créerez un portefeuille diversifié de FNB productifs de revenu. Éloignez-vous simplement des obligations plus risquées, appelées junk bonds, qui ont des niveaux élevés de volatilité.

Commerçant d'homme d'affaires travaillant au bureau.

Commerçant d’homme d’affaires travaillant au bureau.

7. Stratégie de trading à effet de levier

Les ETF à effet de levier et inversés offrent la possibilité de rendements énormes via les dérivés financiers et les titres de créance, mais, comme pour toute stratégie spéculative, ils peuvent également générer des pertes énormes. L’ETF de l’indice ProShares Ultra Standard & Poor’s 500, par exemple, fournit deux fois le rendement quotidien du S&P 500. C’est très bien si l’indice monte, mais les rendements négatifs sont également doublés, donc une baisse de 1 % de l’indice se traduit par un 2% de glissement pour votre investissement. Combinez ce risque avec des frais de gestion et des commissions généralement élevés, et ces investissements volatils ne sont pas pour les âmes sensibles.

Gros plan d'un homme mûr regardant les graphiques boursiers.

Gros plan d’un homme mûr regardant les graphiques boursiers.

8. Stratégie de robot-conseiller

Cette approche d’investissement consistant à définir et à oublier fonctionne bien pour certains investisseurs. Un robo-advisor est un programme qui gère votre argent en fonction d’algorithmes informatiques qui sont modifiés en fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque. La plupart des robots-conseillers utilisent un portefeuille composé d’un pool diversifié d’ETF, réinvestissant vos dividendes et rééquilibrant votre portefeuille afin qu’il reste conforme aux ratios recommandés.

Les frais sont généralement bas car tout est automatisé. Les portefeuilles intelligents Schwab, par exemple, ne facturent aucun frais de gestion mais nécessitent un investissement minimum de 5 000 $. L’offre de base de WiseBanyan est gratuite avec un investissement minimum de seulement 1 $.

Quelle que soit la stratégie d’investissement de FNB que vous choisissez, assurez-vous de bien comprendre les risques ainsi que les frais ou commissions que vous paierez. Toutes les stratégies ETF ne conviennent pas à tout le monde, surtout si vous souhaitez investir pour les débutants, alors n’utilisez que des stratégies avec lesquelles vous vous sentez à l’aise.

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André Lisa contribué à la rédaction de cet article.

Cet article a été initialement publié sur GOBankingRates.com: 8 stratégies d’investissement en ETF pour booster votre portefeuille



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