8 mars 2021

9 façons d’investir dans l’immobilier sans acheter de propriété en 2019

Par admin2020

Marché du logement de l’année dernière était l’un des records, les gains étant en partie attribuables au resserrement des stocks et à des taux hypothécaires extrêmement bas. Dans certaines poches du pays, les prix des logements ont augmenté de plus de 10% en moyenne.

Mais ce ne sont pas seulement les grandes villes côtières qui connaissent une croissance énorme. UNE enquête de GoBankingRates a révélé que de nombreuses villes affichant la plus forte croissance se trouvaient à l’intérieur des terres, notamment: Buffalo, New York (34,6%), Atlanta, Géorgie (24,54%) et Cincinnati, Ohio (20,6%).

Dans cet esprit, vous vous demandez peut-être si vous devriez jeter votre chapeau dans le ring et investir dans l’immobilier – ou, si vous êtes trop tard. Vous vous demandez peut-être également si vous devriez investir dans l’immobilier au sens traditionnel du terme – comme devenir propriétaire.

Maintenant, voici la bonne nouvelle. Non seulement le moment est-il toujours propice pour investir dans l’immobilier car une croissance plus rapide est probable, mais il existe également plus de moyens que jamais d’investir dans le logement sans avoir à faire affaire avec les locataires ou l’autre minuties du travail du propriétaire.

Voici quelques-unes des meilleures options actuellement:

# 1: Investissez dans les FNB immobiliers

Un fonds négocié en bourse, également appelé ETF, est un ensemble d’actions ou d’obligations dans un seul fonds. Les FNB sont similaires aux fonds indiciels et aux fonds communs de placement dans le fait qu’ils offrent la même diversification générale et des coûts bas dans l’ensemble.

Si vous envisagez d’investir dans l’immobilier, mais que vous souhaitez également vous diversifier, investir dans un FNB sur le thème de l’immobilier peut être une décision judicieuse. Le VNQ de Vanguard, par exemple, est un FNB immobilier qui investit dans des actions émises par des fiducies de placement immobilier (FPI) qui achètent des immeubles de bureaux, des hôtels et d’autres types de propriétés. IYR est un autre FNB immobilier qui fonctionne de la même manière, car il offre un accès ciblé aux actions immobilières nationales et aux REIT.

Il existe de nombreux autres FNB qui offrent également une exposition à l’immobilier, alors assurez-vous de faire vos recherches et d’envisager les possibilités.

# 2: Investissez dans les fonds communs de placement immobiliers

Tout comme vous pouvez investir dans des FNB immobiliers, vous pouvez également investir dans des fonds communs de placement immobiliers. Un de mes collègues, Taylor Schulte de Définir financier à San Diego, dit-il ne jure que par un fonds commun de placement immobilier connu sous le nom de DFREX. Pourquoi? Parce que ses faibles coûts et ses antécédents lui permettent d’être confiant quant aux rendements futurs. En plus des faibles coûts, Schulte affirme que la stratégie de DFREX est soutenue par des décennies de recherche universitaire d’économistes lauréats du prix Nobel.

TIREX est un autre fonds commun de placement immobilier à considérer avec 1,9 milliard de dollars d’actifs, une large diversification parmi les actifs immobiliers et des frais peu élevés.

# 3: Investissez dans les FPI

Les consommateurs investir dans des FPI pour la même raison, ils investissent dans des FNB immobiliers et des fonds communs de placement; ils veulent investir dans l’immobilier sans détenir de propriété physique. Les FPI vous permettent de faire exactement cela tout en diversifiant vos avoirs en fonction du type de catégorie immobilière dans laquelle chaque FPI investit.

Conseiller financier Chris Ball of ConstruireFinancierMuscle.avec m’a dit qu’il investit personnellement dans des FPI pour la diversification et pour la «non-corrélation» avec d’autres types d’actions. Il dit aimer les données à long terme malgré les sautes d’humeur et les hauts et les bas typiques du marché immobilier.

«Cela me donne également une exposition à l’immobilier sans avoir à être propriétaire», dit-il. Ball dit également que beaucoup de ses clients sont d’accord avec cette position et investissent dans des REIT dans le cadre de leur portefeuille en conséquence.

Cela étant dit, je suggère généralement aux clients de rester à l’écart des FPI non négociées et d’acheter uniquement des FPI cotées en bourse. Le US Securities and Exchange Commission (SEC) a récemment mis en garde contre les FPI non négociées, soulignant que leur manque de liquidité, leurs frais élevés et leur manque de transparence sur la valeur créent un risque excessif.

# 4: Investissez dans une entreprise axée sur l’immobilier

Il existe de nombreuses entreprises qui possèdent et gèrent des biens immobiliers sans opérer en tant que FPI. La différence est que vous devrez creuser pour les trouver et qu’ils pourraient verser un dividende inférieur à celui d’un FPI.

Les entreprises axées sur l’immobilier peuvent inclure des hôtels, des exploitants de centres de villégiature, des sociétés de multipropriété et des promoteurs immobiliers commerciaux, par exemple. Assurez-vous de faire preuve de diligence raisonnable avant d’acheter des actions de sociétés individuelles, mais cette option peut être intéressante si vous souhaitez être exposé à un type spécifique d’investissement immobilier et avoir le temps de rechercher des données historiques, l’historique de la société et d’autres détails.

# 5: Investissez dans la construction de maisons

Si vous regardez la croissance du marché immobilier au cours de la dernière décennie ou plus, il est facile de voir qu’une grande partie est le résultat d’un inventaire limité de logements. Pour cette raison, beaucoup prévoient que la construction de nouvelles maisons continuera à exploser au cours des prochaines décennies ou plus.

En ce sens, il est facile de comprendre pourquoi investir dans le secteur de la construction pourrait également être judicieux. Une industrie entière de constructeurs d’habitations devra développer de nouveaux quartiers et réhabiliter les anciens, après tout, alors le moment est peut-être venu d’y adhérer.

Les grands constructeurs à surveiller incluent LGI Homes (LGIH), Lennar (LEN), DR Horton (DHI) et Pulte Homes (PHM), mais il y en a beaucoup d’autres à découvrir par vous-même.

# 6: Embaucher un gestionnaire immobilier

Bien que vous n’ayez pas à acheter une propriété physique pour investir dans l’immobilier, il existe au moins une stratégie qui peut vous aider à avoir votre gâteau et à le manger aussi. De nombreux investisseurs qui souhaitent être exposés à l’immobilier locatif qu’ils peuvent voir et toucher vont de l’avant et achètent des locations, mais engagent ensuite un gestionnaire immobilier pour faire tout le gros du travail.

Lee Huffman, écrivain de voyage et de style de vie pour Chauve.avec, m’a dit une fois qu’il était propriétaire d’un immeuble locatif en Caroline du Nord, mais qu’il vit en fait en Californie. Alors qu’il essayait de gérer ses propriétés à distance au début, il a finalement choisi de travailler avec un gestionnaire immobilier pour sauver sa santé mentale et ses bénéfices.

Bien qu’il cède plus de 8 à 10% du loyer brut à son manager, il s’agit toujours de «l’une des meilleures décisions qu’il ait jamais prises» en tant qu’investisseur immobilier, dit-il. «Ils s’occupent des bases de l’immobilier locatif – réparations mineures, vérification des locataires potentiels, collecte des loyers – afin que je puisse me concentrer sur ma carrière, ma famille et localiser le prochain investissement locatif rentable», note Huffman.

En ce sens, il obtient le avantages d’être propriétaire sans tout le travail acharné. «L’un des rôles les plus importants que joue un gestionnaire immobilier est qu’il joue le rôle de tampon entre le locataire et moi», explique Huffman. “Je ne reçois pas d’appels, de SMS ou d’e-mails aléatoires de la part des locataires à toute heure du jour ou de la nuit.”

La clé pour s’assurer que cette stratégie fonctionne est de s’assurer que vous n’investissez que dans des propriétés avec suffisamment de liquidités pour payer un gestionnaire immobilier tout en obtenant un taux appréciable de revenir.

# 7: Investissez dans les notes immobilières

Les billets immobiliers sont un type d’investissement que vous pouvez acheter si vous êtes intéressé à investir dans l’immobilier mais que vous ne voulez pas nécessairement vous occuper d’un immeuble de brique et de mortier. Lorsque vous investissez dans des billets immobiliers par le biais d’une banque, vous achetez généralement des titres de créance à des prix bien inférieurs à ce qu’un investisseur de détail paierait.

j’ai investi dans des billets immobiliers dans le passé via un investisseur individuel je sais qui achète et rénove une propriété. Jusqu’à présent, mes expériences n’ont été que positives. Cependant, je ferais preuve de diligence raisonnable pour m’assurer que vous savez dans quoi vous vous engagez, que vous investissiez dans des billets immobiliers auprès d’une banque ou d’un investisseur immobilier qui recherche activement de nouvelles propriétés.

# 8: Prêts d’argent dur

Si vous n’aimez aucune des autres idées de cette liste mais que vous avez de l’argent à prêter, vous pouvez également envisager d’accorder un prêt d’argent dur. Mon ami Jim Wang de PortefeuilleHacks.avec dit qu’il est investit actuellement dans l’immobilier avec cette stratégie car il veut être exposé mais ne veut pas être propriétaire. Il dit également que le retour sur investissement (retour sur investissement) de son temps ne serait pas aussi important que d’autres opportunités, car son temps est précieux.

Les prêts d’argent dur sont essentiellement un prêt direct à un investisseur immobilier, il dit. Wang offre des prêts immobiliers à un investisseur qu’il connaît en personne, et il obtient ainsi un rendement de 12% sur son argent. Wang dit qu’il se sent à l’aise avec la configuration puisque l’investisseur est quelqu’un qu’il connaît, mais il n’est pas sûr qu’il serait à l’aise avec un étranger.

Quoi qu’il en soit, les prêts d’argent dur directement aux investisseurs immobiliers sont une autre stratégie à considérer si vous souhaitez investir dans l’immobilier mais que vous ne voulez pas vous occuper d’une propriété et des maux de tête qui l’accompagnent.

# 9: Investissez dans l’immobilier en ligne

Enfin, n’oubliez pas toutes les nouvelles entreprises qui ont vu le jour pour aider les investisseurs à s’impliquer dans l’immobilier sans se salir les mains. Sites Web comme Fundrise et Realty Mogul vous permettent d’investir dans des placements immobiliers commerciaux ou résidentiels et de recevoir en retour des distributions de flux de trésorerie.

Investir avec l’une ou l’autre société est similaire à investir dans des REIT en ce sens que votre argent est mis en commun avec des liquidités d’autres investisseurs qui profitent de la plateforme. L’argent que vous investissez peut être utilisé pour acheter des propriétés résidentielles, des immeubles commerciaux, des immeubles à appartements, etc. En fin de compte, vous bénéficiez de dividendes et de distributions et d’une appréciation à long terme des propriétés que vous «possédez».

Bien qu’aucune des deux sociétés n’existe depuis trop longtemps, elles fonctionnent toutes les deux bien jusqu’à présent. Fundrise a rapporté en moyenne 11,4% sur les dollars investis en 2017 nets de frais et 9,11% en 2018 après tout, et vous n’avez pas besoin d’être un investisseur accrédité pour ouvrir un compte.



Source by