17 mai 2021

À l’intérieur de la voie: pension de retraite, gestion des fonds et services financiers

Par admin2020

Dans les médias

Escrocs SMSF se faisant passer pour des conseillers financiers MÉDIAS – 14 mai 2021 – les escrocs promettent des rendements élevés de 8 à 20% par an si les investisseurs transféraient leur super solde vers un nouveau fonds de pension autogéré. Suite…

AIST: réponse budgétaire Le budget de l’Aist – 13 mai 2021 – souligne que l’augmentation de la pension obligatoire est essentielle pour améliorer les résultats de retraite des femmes et des personnes à faible revenu. Suite…

Les groupes de services financiers accueillent favorablement les principales mesures budgétaires MÉDIAS – 11 mai 2021 – Le Conseil des services financiers et l’Association of Superannuation Funds of Australia se sont félicités des changements d’objectif en matière de retraite et de la décision tant attendue du gouvernement de permettre une solution pour les produits financiers traditionnels. Suite…

Le gouvernement accélère les changements dans les services financiers MÉDIAS – 11 mai 2021 – le gouvernement a répertorié de nouvelles mesures pour les gestionnaires de fonds dans le budget fédéral, couvrant la fiscalité et la réglementation pour les investisseurs étrangers.Les entreprises qui sont agréées dans des juridictions avec des règles et des obligations de services financiers comparables ou qui ont un lien limité avec l’Australie, pourraient être soulagées de devoir détenir une licence australienne de services financiers. Suite…

L’ASIC interdit l’ancien conseiller pour falsification de documents MEDIA – 6 mai 2021 – Lisa Lee, ancienne conseillère financière d’ANZ et d’Infocus, a été interdite par le régulateur d’entreprise pendant huit ans après avoir constaté qu’elle avait été témoin à tort de la nomination contraignante de formulaires de bénéficiaire, de documents antidatés et de la falsification de la signature d’un client sur des documents. Suite…

L’APRA approuve l’offre d’IOOF pour l’achat d’un titulaire de permis de retraite NAB APRA – 6 mai 2021 – l’APRA a approuvé une demande de IOOF Holdings Ltd visant à détenir une participation majoritaire dans NULIS Nominees (Australia) Limited, un titulaire de licence RSE, en vertu de l’article 29HD de la loi de 1993 sur l’industrie des pensions de retraite (Supervision). Suite…

Terme “ investisseur en gros ” obsolète: ASIC MEDIA – 6 mai 2021 – Des cas comme Mayfair 101 soulignent la nécessité d’une mise à jour du terme “ investisseur de gros ”, selon l’Australian Securities and Investments Commission, alors qu’elle travaille sur des produits conformes à l’étiquetage. Suite…

Le Trésor, et non l’ASIC, déterminera finalement le résultat du “ conseil général ” MÉDIAS – 6 mai 2021 – la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements n’a jamais été vraiment habilitée à changer sérieusement le statut de «conseil général» lorsque les examens du gouvernement étaient en cours. Suite…

Les réformes du conseil par procuration sont “ inopérantes ”, “ malavisées ”: ISS MEDIA – 06 mai 2021 – l’un des principaux conseillers en vote institutionnel d’Australie, a mis en garde contre la les nouvelles restrictions proposées par le gouvernement pour le secteur. Le Trésor a lancé une consultation publique visant à recueillir les commentaires des parties prenantes sur les projets de réforme, y compris des questions sur la gouvernance, l’indépendance, la responsabilité et la divulgation des super fonds. Suite…

Déclaration aux médias en réponse à l’ASIC concernant les résultats d’une étude de consommation sur les “ conseils généraux ” FPA – 5 mai 2021 – le FPA est déçu L’ASIC a décidé de ne pas faire de recommandations au gouvernement pour remédier au préjudice causé par les consommateurs qui comprennent mal le terme «conseil général». Suite…

Le Trésor est invité à enquêter sur le ‘coaching’ de l’AFCA MEFIA – 5 mai 2021 – au milieu des plaintes continues de conseillers selon lesquelles ils pensent avoir été témoins de l’Australian Financial Complaints Authority (AFCA) «Encadrant» les plaignants, le Trésor fédéral est sous pression pour s’attaquer au problème. Suite…

L’ACCC enquêterait sur les conseils au sein de super, si seulement quelqu’un le demandait MÉDIAS – 4 mai 2021 – Les politiciens et les conseillers financiers peuvent voir les actions des fonds de pension de retraite en refusant aux membres la possibilité de payer des conseillers externes comme un problème, mais personne n’a déposé les plaintes nécessaires pour inciter la Commission australienne de la concurrence et de la consommation à enquêter. Suite…

Dans la pratique et les tribunaux

Alertes ATO

Dernières nouvelles sur la législation et la politique en matière de fiscalité et de retraite: budget 2021–22 Le gouvernement a déposé le budget 2021-22 le 11 mai 2021, avec plusieurs modifications des lois fiscales et des pensions de retraite (voir budget.gov.au). Les mesures sont énumérées ici avec des dates de début proposées. Suite…

Mises à jour ASIC

07/05/2021 Instrument ASIC Corporations (Amendement) 2021/381Modifie l’instrument ASIC Corporations (Auditor Independence) 2021/75 et instrument ASIC Corporations (Parent Entity Financial Statements) 2021/195 pour modifier les dates d’abrogation d’avril 2026 à avril 2024.

06/05/2021 INFO 253 Traitement et règlement des réclamations: comment vous conformer à vos obligations de licence AFS (PDF 386 Ko – réédition) Mis à jour pour refléter le Règlement de 2021 sur la réforme du secteur financier (réponse de la Commission royale de Hayne) (intermédiaires des demandeurs) (fait le 15 avril 2021) qui excluent certaines personnes de la qualité d’intermédiaires demandeurs.

Instrument ASIC Corporations (COVID-19 – Advice-related Relief) 2021/268 Prolonge jusqu’au 15 octobre 2021 la mesure de secours qui permet aux conseillers financiers de fournir un dossier de conseils plutôt qu’une déclaration de conseils aux clients existants nécessitant des conseils financiers en raison de l’impact de la pandémie COVID-19: voir 21-072MR et FAQ.

Consultations ASIC: Rapport d’infraction CP 340 et obligations connexes Commentaires fermés le 3 juin 2021 Ce document de consultation présente nos propositions visant à fournir des conseils aux titulaires de licence de services financiers australiens et aux titulaires de licence de crédit australiens (titulaires de licence de crédit) sur l’obligation de signalement des violations qui s’applique à partir du 1er octobre 2021. Les obligations exigent de ces titulaires de notifier, enquêter et remédier aux violations de la loi dans certaines circonstances. Suite…

Société ASIC, instrument de pension de retraite et de crédit (modification) 2020/99 Modifie l’instrument ASIC Corporations and Credit (Internal Dispute Resolution – Transitional) 2019/965 préserver la politique interne de résolution des litiges de l’ASIC en ce qui concerne les plaintes reçues par les entreprises financières avant le 5 octobre 2021.

FAQ supplémentaires de l’APRA sur les normes de déclaration de la phase 1 de la transformation des données sur les pensions de retraite L’APRA a publié des FAQ supplémentaires pour les titulaires de permis d’entité de pension de retraite enregistrables afin de fournir des conseils supplémentaires sur le respect des normes de déclaration pour la phase 1 de la transformation des données sur la pension de retraite. L’APRA publie régulièrement des FAQ en vue de la première collecte de données en vertu des nouvelles normes de reporting le 30 septembre 2021. Les FAQ sont disponibles sur le site Web de l’APRA à l’adresse Foire aux questions – Transformation des données sur la pension de retraite (07 mai 2021).

Consultation sur l’exposé-projet de règlement sous-tendant la modification des lois sur le Trésor (votre avenir, votre super) projet de loi 2021 Dans le cadre des réformes Your Future, Your Super, le gouvernement Morrison franchit la prochaine étape de la modernisation et de l’amélioration du système de retraite. Le forfait Your Future, Your Super est prévu pour le 1er juillet 2021 et la consultation se termine le 25 mai 2021. De plus amples informations sont disponibles sur le site Site Web du Trésor. Suite…

Détourner la super augmentation: pourquoi l’épargne forcée pour les soins aux personnes âgées laissera les Australiens dans une situation pire Super rapport de l’industrie: publié le 5 mai 2021 Les projets de certains députés d’arrière-ban visant à limiter l’augmentation de la super garantie pour les frais de soins aux personnes âgées pourraient conduire jusqu’à 350 000 jeunes travailleurs à ne pas atteindre les niveaux de référence en matière de revenu de retraite. Le nouveau rapport d’Industry Super Australia constate que si le système de soins aux personnes âgées a cruellement besoin d’un coup de pouce de financement, le détournement de l’augmentation de la super garantie n’est pas la solution. Suite…

Projet de guide de pratique prudentielle de l’APRA CPG 229 Risques financiers liés au changement climatique (CPG 229) Le guide est conçu pour aider les entités réglementées par l’APRA à gérer les risques et opportunités liés au climat dans le cadre de leurs cadres de gestion des risques et de gouvernance existants. L’APRA sollicite les commentaires des parties prenantes sur le projet de CPG 229 avant le 31 juillet 2021. Le projet de CPG 229 et les liens vers les ressources complémentaires sont disponibles sur le site Web de l’APRA à l’adresse suivante: Consultation sur le projet de guide de pratique prudentielle sur les risques financiers liés au changement climatique.

L’APRA rédige des artefacts de taxonomie pour aider les entités de retraite à se préparer à APRA Connect L’APRA a publié le document de réponse et 10 normes de déclaration finales pour la première phase de sa transformation pluriannuelle des données sur les pensions de retraite. Le document de réponse et les normes de rapport finalisées sont disponibles à l’adresse suivante: Consultation sur la transformation des données sur les pensions de retraite de l’APRA. Ces nouvelles collections seront signalées via APRA Connect. Les versions finales de ces documents seront disponibles avant que l’environnement de test externe ne soit mis à la disposition des entités en juin 2021. Les projets d’artefacts comprennent le dictionnaire de données, les validations, la taxonomie des rapports et XSD (pour valider les fichiers).

Édition spéciale du budget fédéral de l’AIST 2021-22 Le budget fédéral de cette année est axé sur les initiatives visant à maintenir et à accroître la reprise économique post-pandémique de l’Australie, qui a été meilleure que prévu (12 mai 2021). Suite…

Actualités politiques – 6 mai 2021 Budget 2021 – ce que nous savons jusqu’à présent; ASIC engage une procédure civile contre Westpac pour délit d’initié lié à la vente d’Ausgrid; L’APRA publie des orientations et une mise à jour sur la rémunération; L’ASIC doit consulter sur le signalement des violations: Nouvelle définition proposée pour un actif de retraite critique: mise à jour hebdomadaire de l’AIST sur l’état de la législation. Suite…

Cas

Coronica et commissaire aux impôts (fiscalité) [2021] AATA 1225Annule la décision du 5 septembre 2018 en vertu de l’article 126A de la loi de 1993 sur le secteur des pensions de retraite (surveillance) (la loi) de disqualifier le demandeur SUPERANNUATION – fonds de pension autogéré – décision de disqualifier le demandeur en tant que fiduciaire d’un fonds de pension autogéré – nature , gravité et nombre de contraventions – si le demandeur est apte et personne appropriée pour être un fiduciaire – s’il y a violation par le fiduciaire de l’acte de fiducie – s’il y a violation par le fiduciaire des clauses restrictives – décision annulée et remplacée.

Législation

Commonwealth

Règlements

ASIC Corporations (Amendement) Instrument 2021/38110/05/2021 – cet instrument modifie l’instrument 2021/75 des sociétés ASIC (indépendance de l’auditeur) et l’instrument 2021/195 des sociétés ASIC (états financiers de l’entité mère) pour modifier les dates d’abrogation d’avril 2026 à avril 2024.

Instrument ASIC (amendement) 2021/34410/05/2021 – cet instrument modifie l’instrument ASIC (Senior Staff Members – Determination) 2019/117 afin de faciliter la délégation des pouvoirs d’emploi à certains membres du personnel des équipes de la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements pour les personnes et le développement, les technologies de l’information et l’Office of Enforcement .

Instrument 2021/75 des sociétés ASIC (indépendance des auditeurs)06/05/2021 – cet instrument permet à l’auditeur principal de ne pas déclarer dans la déclaration d’indépendance de l’auditeur, les intérêts financiers mineurs dans une entité auditée par un cabinet d’audit lorsque l’intérêt est détenu par tout autre associé du cabinet ou des membres de sa famille proche .



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