8 avril 2021

Alors que les marchés atteignent des niveaux records, comment devriez-vous réagir?

Par admin2020

Les marchés semblent atteindre des niveaux records. Y a-t-il des ajustements que je devrais apporter à mon portefeuille?

Alors que le déploiement du vaccin COVID-19 se poursuit et qu’un autre plan de relance a été approuvé, les marchés boursiers ont de nouveau poussé contre des sommets sans précédent. Ces moments ont tendance à susciter 2 réponses très différentes de la part des investisseurs: l’euphorie et la peur. Certains investisseurs voient cela comme un signe pour gagner plus d’argent sur le marché et espèrent que la vague continuera à monter. D’autres voient cela comme un signe que nous devons reculer et commencer à retirer de l’argent de la table. Ces deux actions sont des réponses émotionnelles. Investir dans l’émotion est une entreprise risquée et peut conduire à des erreurs coûteuses.

Éliminer les émotions lors d’un investissement n’est jamais facile. Cependant, un investissement réussi nécessite exactement ce niveau de discipline. Que pouvez-vous faire pendant ces moments où les marchés atteignent des sommets et qu’il y a une incertitude quant à leur orientation future?

Ayez une stratégie d’investissement et respectez-la. Chaque investisseur doit avoir une stratégie d’investissement imprimée et épinglée sur son bureau. Une stratégie d’investissement vous permet de rester discipliné. Il vous indiquera quand acheter, quels types de placements acheter et quand il est acceptable de vendre. Une stratégie d’investissement vous permet de bloquer le bruit sur les marchés et les médias et de vous concentrer sur la croissance de votre patrimoine de manière disciplinée.

Rééquilibrer. Souvent, lorsque les marchés se comportent bien, il existe des classes d’actifs spécifiques qui stimulent cette performance. Cela conduit souvent ces catégories à devenir en surpoids par rapport à leurs pourcentages cibles, car elles ont considérablement augmenté. Si cela est vrai pour votre portefeuille, le moment est peut-être venu de le rééquilibrer. Garder votre allocation d’actifs en ligne avec ses pourcentages cibles est la clé d’un investissement à long terme. Si vos catégories d’actions sont surpondérées, le risque de votre portefeuille global a augmenté, car il s’agit généralement des classes d’actifs les plus volatiles.

Il existe 2 façons de rééquilibrer. Vous pouvez vendre la catégorie surpondérée et réaffecter le produit à des catégories sous-pondérées telles que les obligations et l’immobilier. Cela ajoutera une plus grande protection à la baisse si les marchés deviendraient négatifs. Cependant, les implications fiscales de la vente doivent être prises en compte. Le rééquilibrage des comptes fiscalement avantageux tels que 401 (k) s et IRA est facile à faire; vous pouvez vendre des placements sans avoir à vous soucier des impôts sur les plus-values. Ce n’est pas le cas des comptes imposables tels que les comptes individuels, conjoints et en fiducie. La vente d’un placement avec un gain important dans ces comptes peut entraîner une lourde taxe sur les gains en capital. Pour ces types de comptes, la deuxième stratégie de rééquilibrage fonctionne généralement le mieux: ajouter plus d’argent au compte et appliquer cet argent aux catégories sous-pondérées.

Stockez des liquidités à investir si le marché subit une correction. Les marchés sera éprouver une correction. Savoir exactement quand est impossible sans une boule de cristal. Cependant, les corrections offrent d’excellentes opportunités d’achat, car certains investissements peuvent se négocier avec une décote. En ayant de l’argent liquide sous la main, vous pouvez être prêt pour le moment venu.

Déterminez le montant que vous vous sentez à l’aise d’avoir dans les réserves et éventuellement d’investir. Lorsqu’une correction du marché se produit, utilisez ce stock pour investir dans des catégories qui se négocient à rabais. Vous ne souhaitez généralement pas investir la totalité de votre réserve de trésorerie en une seule fois. Si les marchés continuent de baisser, vous aurez fait tapis avant que l’investissement n’atteigne le fond. Pour éviter ce risque, utilisez une stratégie de calcul de la moyenne des coûts en dollars pour investir progressivement sur une période donnée. L’achat progressif à mesure que les investissements diminuent vous permettra d’obtenir de bons prix, mais élimine le risque de tout faire au mauvais moment.

Lorsque les marchés poussent des sommets, tout le monde veut savoir s’ils vont continuer ou s’ils doivent subir un recul. Personne ne peut le savoir avec certitude. La meilleure chose que vous puissiez faire est d’avoir un plan en place pour savoir comment réagir quelle que soit la direction que prennent les marchés, rester bien réparti et diversifié entre les classes d’actifs et disposer de liquidités au cas où une opportunité d’achat se présenterait.

200 North LaSalle Street – Suite 2300 – Chicago, Illinois 60601

312-419-3733 – Sans frais 800-883-8555 – Fax 312-332-4908 – www.mediqus.com

Services de conseil en investissement offerts par l’intermédiaire de MEDIQUS Asset Advisors, Inc. Titres offerts par l’intermédiaire d’Ausdal Financial Partners, Inc. Membre FINRA / SIPC ∙ 5187 Utica Ridge Rd ∙ Davenport, IA 52807 ∙ 563-326-2064 ∙ MEDIQUS Asset Advisors et Ausdal Financial Partners, Inc. sont détenus et exploités de manière indépendante.

Depuis le 21 juin 2005, les nouveaux règlements de l’Internal Revenue Service exigent que certains types d’avis écrits incluent une clause de non-responsabilité. Dans la mesure où le message précédent contient un avis écrit relatif à une question fiscale fédérale, l’avis écrit n’est pas destiné ou écrit pour être utilisé, et il ne peut pas être utilisé par le destinataire ou tout autre contribuable, aux fins d’éviter des pénalités fiscales fédérales, et n’a pas été rédigé pour soutenir la promotion ou le marketing de la transaction ou des questions abordées dans les présentes.

Les informations contenues dans ce rapport sont à titre informatif uniquement. Tous les calculs ont été effectués en utilisant des techniques que nous considérons fiables mais ne sont pas garanties. Veuillez contacter votre conseiller fiscal pour examiner ces informations et pour le consulter au sujet de toute question que vous pourriez avoir concernant cette communication.



Source by