15 juin 2021

Arnaques aux crypto-monnaies au Royaume-Uni : fausses mentions de célébrités, fausses leçons de trading et autres astuces

Par admin2020

Les escroqueries à l’investissement dans les crypto-monnaies peuvent être élaborées et laisser aux victimes peu de chances de récupérer leur argent. Voici comment fonctionnent ces escroqueries et comment les éviter.

Les arnaques aux crypto-monnaies laissent les victimes sans protection

Il y a eu une énorme augmentation du nombre d’investisseurs britanniques qui cherchent à s’essayer à l’investissement dans les crypto-monnaies, et cet afflux d’intérêt a inévitablement attiré également un afflux d’escrocs.

Ce qui est particulièrement dévastateur à propos des escroqueries par crypto-monnaie, c’est qu’il y a beaucoup moins de protections en place par rapport aux modèles d’investissement plus traditionnels, ce qui rend extrêmement difficile le remboursement de votre argent si vous êtes ciblé.

Par exemple, il est peu probable que vous ayez accès au Financial Ombudsman ou au Financial Services Compensation Scheme (FSCS), que vous pourrez peut-être utiliser si vous êtes victime d’une arnaque d’une autre manière.

Certains crypto-actifs peuvent être réglementés par la FCA en fonction de leur structure, il peut donc valoir la peine de consulter les Registre FCA, mais vous ne pouvez malheureusement pas en dépendre.

Regardons comment fonctionnent les escroqueries d’investissement cryptographiques et comment rester en sécurité, mais d’abord, il convient de souligner à nouveau qu’investir dans la crypto-monnaie est très risqué – et vous pourriez perdre tout votre argent.

Donc, si vous envisagez cela, cela vaut la peine de comprendre comment cela fonctionne, les risques et d’obtenir des conseils financiers indépendants.

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Comment fonctionnent les arnaques aux crypto-monnaies

Il existe de nombreuses escroqueries à la crypto-monnaie, mais l’une des plus courantes implique des fraudeurs utilisant de faux sites Web ou des recommandations de célébrités pour promouvoir la crypto-monnaie et cibler des investisseurs potentiels.

Parfois, les escrocs demandent à un investisseur potentiel de remplir un formulaire, puis de prendre contact par téléphone, ou ils peuvent se faire passer pour un commerçant et leur demander d’envoyer de la crypto-monnaie à l’aide d’une plate-forme et d’un portefeuille numérique.

Ils demanderont également des informations personnelles pour aider à ouvrir le compte, comme un passeport ou un permis de conduire, qui peuvent ensuite être utilisés pour des activités frauduleuses.

Kaspersky prévient que dans certains cas, un « négociant en crypto-monnaies » vous aidera à ouvrir un portefeuille numérique avec une plate-forme de négociation de crypto-monnaies et peut pousser la victime à installer un logiciel d’accès à distance.

Il n’est pas rare que des fraudeurs proposent d’enseigner aux nouveaux investisseurs comment négocier des crypto-monnaies, ce qui justifie leur prise de contrôle à distance.

En réalité, les escrocs tentent de pousser leur victime à transférer des sommes d’argent croissantes, tandis qu’un logiciel d’accès à distance peut être utilisé pour vider leur portefeuille numérique (s’ils n’ont pas déjà tout transféré).

Homme utilisant un téléphone en public.  (Image : Shutterstock)

Les e-mails de phishing sont utilisés pour attirer les gens dans de faux investissements en annonçant des offres de pièces qui n’existent pas, mais il vaut également la peine d’être conscient des escroqueries à l’investissement dans les entreprises de clonage, qui ont grimpé en flèche pendant la pandémie.

Ces escroqueries impliquent des fraudeurs se faisant passer pour une entreprise légitime pour amener les gens à remettre leur argent.

Malheureusement, les faux sites Web ne sont pas les seules choses à surveiller – il existe également de fausses applications, dont certaines peuvent être disponibles avec l’Apple Store ou Google Play. Ces fausses applications sont supprimées lorsque les magasins d’applications sont informés, mais il peut souvent être trop tard pour la victime.

Avant de révéler comment éviter ces escroqueries, il convient de souligner que si votre argent n’a pas été transféré directement de votre compte vers un autre compte bancaire, il est extrêmement peu probable que vous soyez remboursé par votre banque.

La FCA a confirmé que cela est dû à l’arnaque qui a eu lieu après que le paiement autorisé a été effectué à partir de votre compte bancaire.

Malheureusement, une fois que vous avez envoyé de l’argent via une plateforme de crypto-monnaie, vous n’allez probablement pas le récupérer.

Par exemple, Coinbase avertit que les transactions de crypto-monnaie sont « irréversibles » et que vous ne pouvez pas arrêter le paiement, vous devez donc vous assurer que la partie à laquelle vous l’envoyez est légitime.

Si vous avez envoyé l’argent directement depuis votre compte bancaire, il y a une chance de le récupérer si les escrocs ne l’ont pas retiré – mais ce n’est pas garanti.

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Diverses pièces de crypto-monnaie physiques.  (Image : Shutterstock)

Comment éviter les arnaques aux crypto-monnaies

N’investissez jamais dans quoi que ce soit que vous découvrez via les réseaux de médias sociaux, en particulier Twitter et Facebook.

Les escrocs essaieront de vous attirer avec des rendements lucratifs, mais ceux-ci ne sont pas réellement réalistes sur le marché de l’épargne actuel.

Même si quelqu’un demande de transférer une petite quantité de crypto-monnaie, ne le faites pas car cela pourrait être une arnaque. C’est une bonne idée de faire des recherches indépendantes avant d’investir dans quoi que ce soit, d’autant plus que les escrocs peuvent créer de faux sites et se faire passer pour des entreprises légitimes.

Pour éviter de tomber dans le piège d’un faux site, recherchez une petite icône de verrouillage près de la barre d’URL et recherchez “https” plutôt que simplement “http”, ce qui indique qu’il est sécurisé.

Cela vaut également la peine de consulter le site vous-même (ne cliquez sur aucun lien dans les e-mails ou les textes).

En saisissant l’URL, vous pouvez également éviter d’être redirigé vers une fausse plateforme d’investissement, qui peut être élaborée en vous montrant la valeur d’investissements qui n’existent pas réellement.

Si on vous demande de télécharger une application, cela vaut la peine de procéder avec prudence.

Kaspersky dit que si vous prévoyez de télécharger une application, vérifiez les fautes d’orthographe évidentes dans le texte ou le nom de l’application, et si la marque semble authentique – même si cette application est disponible sur Google Play ou l’Apple Store.

Vous voudrez peut-être d’abord vérifier que l’entreprise dispose d’une application, car il y a eu des cas où une plateforme de trading de crypto-monnaie a un site mais pas d’application, dont un escroc a ensuite profité.

Arnaque de l’entreprise de clonage: “Je me suis fait arnaquer sur 60 000 £”

Si une entreprise prétend être réglementée par la FCA, vérifiez le registre de la FCA et entrez le nom de l’entreprise – ne cliquez jamais sur aucun lien. Si les détails ne correspondent pas à ceux du registre FCA, c’est une arnaque.

Et si l’entreprise que les fraudeurs se font passer n’est pas inscrite au registre de la FCA, examinez l’adresse e-mail et la marque dans toutes les communications et comparez-la à l’entreprise légitime.

Les fraudeurs modifient souvent légèrement les noms, les e-mails et les adresses utilisés, et ils peuvent également usurper des numéros légitimes.

Vous devez contacter la société légitime en recherchant ses coordonnées pour confirmer si cette société est réelle ou un clone. Ils devraient être en mesure de confirmer s’il s’agit d’une opportunité légitime.

Méfiez-vous également des appels inattendus des services d’assistance à la clientèle, car les escrocs imitent des entreprises légitimes pour amener les gens à partager des informations personnelles ou à fournir un accès à distance à leur ordinateur.

Si vous recevez des appels suspects, il est préférable de raccrocher, de trouver le numéro de l’entreprise et de les appeler.

Arnaque à l’investissement d’une entreprise de clonage: “J’ai perdu 100 000 £ à cause d’escrocs”

Que faire si vous tombez dans le piège d’une arnaque à la crypto-monnaie

Si vous tombez malheureusement dans le piège d’une arnaque à la crypto-monnaie, vous devez le signaler à la FCA en appelant le 0800 111 6768 ou en utilisant son formulaire de rapport.

Il vaut également la peine de signaler l’arnaque à toutes les plateformes de crypto-monnaie que vous avez utilisées (généralement celles-ci proposent un portefeuille numérique), ainsi qu’à votre banque.

Comme je l’ai mentionné précédemment, vous n’avez peut-être pas accès au Financial Ombudsman Service ou au Financial Services Compensation Scheme et il est peu probable que vous récupériez votre argent.

Les victimes d’escroquerie sont susceptibles d’être ciblées par davantage de fraudeurs, ou leurs coordonnées pourraient être vendues à d’autres criminels, alors ne vous fiez pas aux appels ou aux e-mails inattendus, même s’ils proposent de récupérer votre argent, car cela pourrait également être une arnaque.

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Vous n’arrivez pas à vous faire rembourser après avoir été victime d’une arnaque ? Contactez l’équipe loveMONEY à uknews@lovemoney.com. Nous pouvons peut-être vous aider à résoudre votre problème.




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