24 mai 2021

Arrêtez de vérifier votre portefeuille: comment investir à long terme pendant un krach boursier

Par admin2020

Si vous êtes un peu trop collé aux prix de vos actions ou de vos crypto-monnaies régulièrement, vous savez déjà qu’il n’y a rien qui retienne votre attention aussi puissamment qu’un crash. Pourtant, les krachs de marché ne sont pas une excuse pour un investissement impulsif. Votre futur moi compte sur vous pour prendre des décisions rationnelles et calculées avec votre patrimoine.

Bien sûr, dans le présent, il est facile d’échapper à cette responsabilité en se concentrant trop sur le court terme. Et dans un accident, il est parfaitement compréhensible de le faire. Donc, pour que votre portefeuille réussisse à long terme, il est essentiel d’avoir une stratégie pour garder les yeux sur le prix plutôt que sur les objets brillants qui sont plus immédiats (comme un krach boursier).

Un investisseur stressé boit du thé dans un café tout en travaillant avec un ordinateur portable.

Source de l’image: Getty Images.

Planifier à l’avance

La meilleure façon de réduire l’anxiété de crash et la vérification compulsive du cours des actions est d’avoir un plan d’investissement auquel vous vous tenez.

Pour planifier à l’avance, déterminez quand vous aurez besoin de l’argent de votre portefeuille. Si vous avez besoin d’argent au cours des cinq prochaines années, vous devriez prendre soin de diversifier vos investissements dans un mélange d’actions, d’obligations et de liquidités les plus stables afin de réduire au maximum votre exposition au risque, même si cela signifie perdre. sur certains points positifs. À titre d’exemple, des actions versant des dividendes comme Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) ou alors Laboratoires Abbott (NYSE: ABT) sont de bonnes options.

Dans ce contexte, investir sur le long terme signifie survivre aujourd’hui pour arriver à long terme. Si un crash se produit, vous préserverez la majorité de votre capital, et il sera là quand vous en aurez besoin. Vous aurez l’avantage supplémentaire de ne pas avoir à vérifier vos avoirs, car les fluctuations du marché n’auront pas beaucoup d’impact sur leur valeur.

D’un autre côté, si vous ne prévoyez pas avoir besoin des fonds de sitôt, vous pouvez être plus agressif avec la pondération de votre portefeuille. Comprenez que les prix de ces actions plus risquées sont plus susceptibles de fluctuer énormément, pour le meilleur ou pour le pire. Investissez dans une sélection d’actions de croissance et peut-être même dans quelques achats spéculatifs. Personnellement, je fais la plupart de mes investissements spéculatifs dans des actions de biotechnologie comme Jounce Therapeutics, mais la plupart des industries en croissance feront l’affaire. Pour chaque stock, arrêtez-vous et appréciez pourquoi cela vaut la peine d’être possédé et ce qui ferait changer cette thèse à l’avenir.

Ensuite, gardez une liste de surveillance des actions que vous seriez intéressé à acheter pour une conservation à long terme si elles étaient au bon prix. Assurez-vous de bien expliquer pourquoi vous pensez que les actions valent la peine d’être achetées après une forte baisse, mais pas à leur prix actuel. L’astuce avec les listes de surveillance est de mettre en place une alerte afin que vous soyez averti lorsque le prix d’une action baisse de manière significative. De cette façon, vous n’aurez pas besoin de passer du temps anxieusement à surveiller votre liste de surveillance lorsque le marché devient turbulent. Configurez simplement l’alerte avec votre courtier ou service de presse et attendez patiemment pendant des mois ou des années, de préférence en faisant quelque chose d’intéressant en attendant.

Rédigez ces plans lorsque le marché est calme. Et assurez-vous de garder beaucoup d’argent sous la main. Il ne sert à rien de garder une liste de surveillance prête pour le crash si vous ne disposez pas des fonds liquides ou de la force mentale pour acheter l’action lorsqu’elle est à rabais.

Ne paniquez pas, vendez

Même si vous avez planifié à l’avance, voir un océan de chiffres rouges dans votre portefeuille pendant un krach boursier déclenchera probablement un sentiment urgent de malheur. Chaque fois que les prix seront mis à jour, votre cerveau de lézard vous criera de vendre vos plus gros perdants pour éviter qu’ils ne baissent encore plus tout en vous promettant que votre anxiété sera atténuée dès qu’ils ne seront plus entre vos mains. C’est la partie la plus difficile: vous devez vous asseoir avec l’inconfort et ne rien faire.

Il est temps de réduire vos avoirs et de les rééquilibrer afin que votre portefeuille soit rempli d’actions saines et dégagé de sous-performants chroniques. Ce n’est pas lors d’un crash. En vendant pendant une chute libre, vous optez pour verrouiller définitivement vos pertes en échange d’un sentiment de soulagement éphémère. C’est le contraire d’investir sur le long terme, car il est entièrement centré sur les événements d’un jour ou d’une semaine – des événements qui n’ont presque certainement rien à voir avec la force et la qualité des entreprises qui sous-tendent vos actions. Par exemple, il est très difficile de croire que le potentiel de génération de revenus d’une grande multinationale comme Johnson & Johnson ou Abbott Labs pourrait être gravement affecté par les événements d’une seule journée.

En d’autres termes, si vous avez une thèse d’investissement à long terme pour une action de votre portefeuille ou de votre liste de surveillance, rien à ce sujet ne devrait changer en cas de crash. Et si aucun facteur concurrentiel ne change alors que vos objectifs financiers restent constants, vous n’avez pas la justification nécessaire pour justifier la vente.

Réalisez que regarder les chiffres ne les change pas

Quelle que soit la préparation de votre portefeuille, vous n’êtes pas une force active dans sa performance actuelle lorsque le marché s’effondre. Et, si vous configurez correctement votre liste de surveillance et vos alertes, vous saurez quand l’occasion se présente pour influencer son avenir avec un achat fructueux ou deux. Jusque-là, vous êtes libre. Il n’y a aucun avantage à voir les pertes augmenter, aussi perverses que cela puisse être.

Si tu te sens vraiment obligé de faire quelque chose, essayez de revoir les actions de votre portefeuille et de votre liste de surveillance et de vous rappeler pourquoi elles valent la peine d’être détenues ou potentiellement achetées. Cela vous aidera à éviter les ventes de panique, et cela augmentera également votre confiance dans l’achat d’une action qui vient de perdre une quantité importante. Mais d’un point de vue pratique, la meilleure chose à faire lorsque le marché s’effondre est d’éteindre l’ordinateur et de faire une longue promenade à l’extérieur.

Cet article représente l’opinion de l’écrivain, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation «officielle» d’un service de conseil haut de gamme Motley Fool. Nous sommes hétéroclites! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




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