28 mars 2021

ASIC décrit les exigences de consentement pour les frais de conseil

Par admin2020

L’ASIC a publié de nouveaux instruments législatifs concernant le consentement aux frais de conseil et le manque de divulgation d’indépendance, conçus pour trouver un équilibreance de réducineg fardeau réglementaire entre les secteurs des conseils financiers et des pensions de retraite.

Le régulateur a déclaré avoir élaboré trois instruments législatifs qui traitent consentement aux frais de conseil et divulgation de l’indépendance à la suite de la sanction royale du Loi de 2021 sur la réforme du secteur financier (réponse n ° 2 de la Commission royale de Hayne) (l’acte) plus tôt ce mois-ci.

La loi a été adoptée par le Parlement pour donner effet aux recommandations de la commission royale d’enquête sur les services financiers (commission royale).

Lors de la finalisation des instruments législatifs, l’ASIC a déclaré avoir pris en compte les commentaires de l’industrie sur les propositions du document de consultation 329. Mise en œuvre des recommandations de la Commission royale: consentements aux frais d’avis et divulgation de l’indépendance (CP 329), publié en mars 2020.

Le régulateur a déclaré qu’il considérait que les instruments législatifs établissaient un équilibre approprié entre la minimisation du fardeau réglementaire pour les secteurs des conseils financiers et des retraites et la garantie que les consommateurs reçoivent les informations qui les concernent.

“L’ASIC n’a pas le pouvoir de fournir des exemptions des nouveaux consentements de frais de conseil et des exigences de divulgation d’indépendance ou de modifier la façon dont les exigences s’appliquent”, a déclaré l’ASIC.

«L’ASIC ne peut spécifier que les exigences relatives aux consentements aux frais de conseil et à la forme de la divulgation du manque d’indépendance.»

Pour aider les titulaires de licence à se conformer aux nouvelles exigences, l’ASIC a déclaré avoir publié des exemples de formulaires de consentement écrits.

«Des informations supplémentaires pour aider les fiduciaires de retraite à se conformer à leurs nouvelles obligations seront fournies dans le cadre du suivi de la lettre conjointe d’avril 2019 de l’ASIC et de l’APRA et seront publiées dans les prochains mois», a-t-il déclaré.

L’ASIC a également noté qu’elle a publié le rapport 687, qui met en évidence les questions clés soulevées dans les soumissions à l’ASIC sur le CP 329 et détaille les réponses de l’ASIC sur ces questions.

Auparavant, le rapport final de la commission royale faisait plusieurs recommandations pour lutter contre les préjudices aux consommateurs résultant des frais de non-servicee, ainsi que tL’érosion du solde des pensions par des conseils inappropriés les frais, et les mauvais conseils des conseillers financiers dont le devoir envers leur client entre en conflit avec leurs propres intérêts.

Pour résoudre ces problèmes, l’ASIC a déclaré que la commission royale avait formulé des recommandations visant à introduire le renouvellement annuel des accords de tarification en cours et à exiger que les titulaires de licences AFS ne puissent pas déduire les frais courants sans le consentement du client.

Cela comprendrait également l’introduction d’une obligation pour les titulaires de licences AFS de divulguer leur manque d’indépendance lorsqu’ils contreviendraient à l’article 923A de la Loi sur les corporations s’ils utilisent les termes restreints «indépendant», «impartial» et «impartial» et limitent les déductions des frais de conseil sur les comptes de choix de retraite.

Le gouvernement a ensuite mis en œuvre les recommandations 2.1, 2.2 et 3.3 de la Commission royale Loi de 2021 sur la réforme du secteur financier (réponse n ° 2 de la Commission royale de Hayne). Le projet de loi a reçu la sanction royale le 2 mars 2021.

Le régulateur a indiqué qu’il envisagerait également de mettre à jour les orientations réglementaires existantes pour refléter les nouvelles exigences de la loi avant le début des réformes pour les nouveaux accords de frais et l’absence de déclaration de divulgation le 1er juillet 2021.

ASIC décrit les exigences de consentement pour les frais de conseil

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Dernière mise à jour: 25 mars 2021

Publication: 25 mars 2021




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