28 mars 2021

ASIC définit les exigences de consentement pour les frais de conseil

Par admin2020

L’organisme de réglementation des entreprises a publié trois instruments législatifs traitant des consentements aux frais de conseil et de la divulgation de Loi de 2021 sur la réforme du secteur financier (réponse n ° 2 de la Commission royale de Hayne).

Les instruments de la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) visaient à minimiser la charge réglementaire pour les secteurs des conseils financiers et des retraites et à garantir que les consommateurs reçoivent des informations pertinentes.

Les instruments fixent les exigences pour:

  • Le consentement écrit qu’un bénéficiaire de frais doit obtenir d’un client avant de déduire, ou de prendre des dispositions pour déduire, des frais de conseil d’un compte client dans le cadre d’une entente de frais en cours (recommandation 2.1);
  • La divulgation du manque d’indépendance qu’un titulaire de licence ou un représentant autorisé de services financiers australiens (AFS) doit donner aux clients lorsqu’ils enfreindraient l’article 923A du Loi sur les corporations s’ils utilisaient des mots tels que «indépendance», «impartial» ou «impartial» (recommandation 2.2); et
  • Le consentement écrit qu’un fiduciaire de pension de retraite doit obtenir d’un membre avant de déduire les frais de conseil d’un compte de pension de retraite dans le cadre d’un arrangement d’honoraires non courants (recommandation 3.3).

L’ASIC a noté qu’elle n’avait pas le pouvoir de fournir des exemptions des nouveaux consentements aux frais de conseil et des retraits de divulgation d’indépendance ou de modifier la façon dont les exigences s’appliquaient.

«L’ASIC ne peut spécifier que les exigences relatives aux consentements pour les frais de conseil et la forme de la divulgation du manque d’indépendance», a-t-il déclaré.



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