24 avril 2021

Bitcoin chute de 1,8% à 50270 $

Par admin2020

Le New York Times

MacKenzie Scott a donné des milliards. Les escrocs ont suivi.

Danielle Churchill avait besoin d’aide. Elle élevait cinq enfants à Wollongong, sur la côte australienne au sud de Sydney, et devait couvrir des milliers de dollars en frais de thérapie spéciaux pour son fils de 10 ans, Lachlan, qui est autiste. Elle a essayé le financement participatif sur le site GoFundMe, mais a levé une infime fraction de ce qu’elle avait espéré. À la fin de l’année dernière, elle a reçu le message qui semblait résoudre ses problèmes financiers. C’était prétendument un e-mail du philanthrope milliardaire MacKenzie Scott, un romancier mieux connu comme l’ex-épouse de Jeff Bezos, le fondateur d’Amazon, disant qu’elle donnait la moitié de sa fortune et que Churchill s’était qualifiée pour une subvention. Churchill a recherché sur Google le nom de Scott et le mot «arnaque». Au lieu d’avertissements, elle a trouvé de nombreux articles de presse décrivant comment les représentants de Scott avaient envoyé à l’improviste des centaines de groupes à but non lucratif avec des offres de soutien financier. Inscrivez-vous à la newsletter The Morning du New York Times «Les gens pensaient qu’il s’agissait d’escroqueries, mais ensuite ils se sont réalisés», se souvient Churchill, 34 ans. Au cours de 2020, Scott a annoncé des dons totalisant près de 6 milliards de dollars. Son modèle de don non conventionnel a été largement salué pour sa rapidité et sa franchise. Mais certains des avantages apparents – pas de grande fondation établie, de siège social, de site Web public ou même de tout moyen de la joindre ou de ses représentants – sont exactement ce qui l’a rendue mûre pour l’usurpation d’identité par des escrocs, comme Churchill le découvrirait bientôt. Pour recevoir l’argent, Churchill a dû remplir un «formulaire d’adhésion» envoyé par une organisation se faisant appeler la Fondation MacKenzie Scott et ouvrir un compte en ligne avec Investors Bank and Trust Co. Elle pouvait voir que la fondation avait transféré 250 000 $ sur le compte en son nom, mais comme elle était en Australie, on lui a dit qu’elle devait demander un numéro fiscal et payer certains frais associés avant de pouvoir avoir accès à l’argent et commencer à le dépenser en orthophonie et en ergothérapie pour Lachlan. «Je faisais mes recherches, recherchant tout ce qu’ils me disaient», a déclaré Churchill. Elle a ajouté que sa grand-mère avait examiné les choses et pensait que c’était légitime. «Tout ce que vous demandez, ils vous envoient une preuve. La banque en ligne affirme que tout est sécurisé. » Ce que Churchill ignorait, c’est qu’il n’y a pas de Fondation MacKenzie Scott. La Investors Bank and Trust Co., autrefois basée à Boston, avait été intégrée à State Street Corp. il y a plus de dix ans. Et Churchill ne traitait pas avec Scott et son équipe, mais avec un groupe sophistiqué d’escrocs adeptes de s’attaquer aux personnes vulnérables. Dans le cas de Churchill, l’arnaque impliquait non seulement le faux portail bancaire, mais aussi des pages Facebook contrefaites, des messages WhatsApp et l’utilisation d’une application de crypto-monnaie Bitcoin pour emporter l’argent, environ 7900 $ en tout, de sorte qu’elle ne pouvait pas le récupérer avec l’aide d’un société de banque ou de carte de crédit. Une société de sécurité de messagerie en Israël, Ironscales, a déclaré que les messages prétendant provenir de représentants de Scott avaient ciblé environ 190 000 comptes de messagerie appartenant à ses clients. La société a commencé à voir l’arnaque après l’annonce par Scott le 15 décembre de près de 4,2 milliards de dollars de dons. Maintenant, des mois après avoir ouvert un compte dans une banque qui n’existe pas, Churchill est au courant d’autres victimes apparentes. Elle a continué à regarder les pages Facebook prétendant appartenir à Scott et a remarqué que les gens demandaient de l’aide dans les commentaires. Ensuite, les commentaires disparaîtraient. Un homme a publié des photos de sa carte de débit. «Prenez son dos et l’avant et l’emplacement de la banque», lisez les instructions à côté d’une photo souriante de Scott. Et sur le message de Scott’s Medium de décembre annonçant ses dernières subventions, un homme a publié un commentaire sur le même chef d’entreprise supposé qui avait sollicité des fonds auprès de Churchill. Marti DeLiema, professeur à la School of Social Work de l’Université du Minnesota, Twin Cities, a déclaré que la méthode utilisée par Scott, notifiant aux groupes une subvention essentiellement à l’improviste, était mûre pour que les escrocs puissent l’exploiter. «Quel cadeau elle leur a donné par cette folle façon de donner qu’elle a développé», a déclaré DeLiema. Même les personnes disposant des ressources de Scott ne peuvent empêcher les escrocs d’utiliser leurs noms. Les escrocs ont copié la page Web de la Small Business Administration fédérale et se sont fait passer pour la Federal Trade Commission, l’une des agences qui tentent de combattre exactement ce genre d’inconvénients. Scott donne aux institutions – universités, banques alimentaires, autres organismes de bienfaisance de première ligne – et non aux particuliers. Elle n’a pas de compte sur les réseaux sociaux comme Facebook et Instagram, seulement sa page Medium et un compte Twitter vérifié avec seulement trois tweets. Son organisation ne demanderait jamais de frais d’avance aux bénéficiaires de subventions, a déclaré une personne au courant de ses dons. La personne a refusé de commenter directement la tromperie en ligne au nom de Scott ou les mesures qu’elle pourrait prendre pour aider à l’empêcher. Churchill a fait plus de recherches et s’est rendu compte qu’il était hautement improbable que Scott ait été en contact avec elle directement, mais elle ne pouvait toujours pas se couper des escrocs tout de suite. Elle avait investi tout ce qu’elle pouvait rassembler pour débloquer ces fonds promis. «Mon fils en a besoin pour une vie meilleure. Et j’ai déjà tellement perdu », a-t-elle déclaré à l’époque. Churchill a partagé des dizaines de captures d’écran et de pages Web, dévoilant un réseau complexe inventé pour s’attaquer aux espoirs des nécessiteux. Elle a dit que les escrocs savaient qu’elle n’avait pas d’argent, qu’elle empruntait à sa grand-mère et à sa sœur pour couvrir les frais de prolifération. Après quelques semaines, Churchill est allé voir la police locale. Ils lui ont dit qu’elle avait été escroquée et qu’il n’y avait aucun moyen de récupérer son argent. «Cette expérience a ruiné ma vie, pour être honnête», a-t-elle déclaré. Elle avait déjà lutté. Élevant cinq enfants en grande partie seule, elle compte sur le soutien du gouvernement. Sa mère est à proximité à Sydney, mais elle est sous dialyse et ne peut pas beaucoup aider. Après que Lachlan, son troisième né, ait reçu un diagnostic d’autisme, les médecins ont déclaré qu’il avait besoin d’une scolarité spécialisée et d’interventions qu’elle ne pouvait pas se permettre. Sa page GoFundMe a permis de recueillir moins de 500 $. Au moment où le message de la «Fondation MacKenzie Scott» est apparu dans sa boîte de réception, Churchill semblait être dans le genre de détresse émotionnelle qui rend les gens plus vulnérables aux arnaqueurs, a déclaré Stacey Wood, professeur de psychologie au Scripps College. Les experts disent que l’un des meilleurs moyens de prévenir ce type de fraude est que les gens se manifestent, mais la plupart des victimes sont submergées de honte, se blâmant plutôt que les criminels et gardent le silence. Lorsqu’elle a été approchée pour la première fois, Churchill n’a vu aucun avertissement de la part de quiconque avait été victime d’une arnaque. La seule présence Web qu’elle a trouvée qui semblait être pour Scott était une page Facebook remplie de photos du milliardaire et d’articles de presse sur ses dons généreux. Churchill a envoyé un message Facebook à l’administrateur de cette page, lui demandant si l’e-mail qu’elle a reçu était réel. Quelqu’un prétendant être Scott elle-même a répondu rapidement, disant à Churchill que les messages initiaux provenaient d’arnaqueurs se faisant passer pour elle mais qu’elle pouvait aider Churchill maintenant qu’ils étaient directement en contact. Churchill a été dirigé vers un site Web pour Investors Bank and Trust. Cela ressemblait à un site conçu par des professionnels avec des photos élégantes, une adresse e-mail, un numéro de téléphone avec un indicatif régional dans le New Jersey et une adresse à Los Angeles. Churchill a mis en place un profil en ligne, en choisissant un ID utilisateur et un mot de passe, en acceptant les conditions de service. L’argent est rapidement apparu, 250 000 $ dans ce qu’elle croyait être son compte en fiducie et en banque d’investisseurs. Le but du faux site bancaire est de convaincre les victimes que l’argent leur appartient déjà. Les experts qui suivent les escroqueries l’appellent «clignotant». Frais d’adhésion, frais de compte, codes fiscaux, frais de transfert – il y a eu une succession de paiements que Churchill a dû effectuer pour débloquer les 250 000 $ du compte. Les escrocs ont dit à Churchill comment télécharger l’application Bitcoin Wallet pour leur envoyer de l’argent. Alors qu’une banque aurait pu essayer de l’aider à récupérer les fonds, une fois qu’elle a appuyé sur «envoyer» la crypto-monnaie, son argent – des transferts Bitcoin totalisant 10 400 dollars australiens – avait disparu pour de bon. Les réseaux d’escrocs basés en Afrique de l’Ouest utilisent souvent de fausses banques, a déclaré Steve Baker, spécialiste des enquêtes internationales au Better Business Bureau. Le domaine d’Investors Bank and Trust est hébergé par une société nigériane, Whogohost, qui se présente comme «la plus grande société d’hébergement Web du Nigéria et de la région de l’Afrique de l’Ouest». «Malheureusement, les gens pensent que tout le monde devrait être en mesure de reconnaître instantanément une arnaque, les escrocs sont stupides», a déclaré Baker, qui rédige un bulletin électronique sur la fraude. «Ces gens sont très souvent des gangs criminels organisés.» Une fois qu’un groupe a obtenu tout ce qu’il peut d’une victime, il vendra souvent les détails de la personne. Churchill s’est rapidement retrouvée à recevoir une foule de messages, l’un prétendant provenir du Fonds monétaire international et l’autre d’une femme au Congo qui avait besoin d’aide pour vendre de l’or. «Ce n’est pas une seule arnaque impliquant un seul loup», a déclaré Kari-Anne Liebling de ScamSurvivors, un groupe où les bénévoles suivent les projets en ligne. “Après le point initial, la victime est victime d’une autre arnaque, d’une autre arnaque et d’une autre arnaque.” DeLiema a déclaré que les philanthropes de premier plan devraient faire plus pour protéger les gens contre les escrocs opérant en leur nom en avertissant qu’ils ne demanderaient jamais à personne de payer pour recevoir un cadeau. Ce n’est pas une étape inouïe. Charles F. Feeney, qui a fait fortune grâce à ses magasins Duty Free Shoppers, a donné des milliards de dollars par l’intermédiaire de Atlantic Philanthropies, jusqu’à la fermeture de ses portes l’année dernière. Sa philanthropie a justement un tel avertissement sur sa page Web. «N’envoyez pas d’argent et ne fournissez aucune information personnelle ou de compte bancaire», dit-il, puis répertorie les informations pour déposer des plaintes auprès de la Federal Trade Commission et du FBI. Churchill a tenté d’alerter d’autres victimes potentielles. Elle a trouvé de faux comptes pour Scott sur Instagram et a été bloquée par un après avoir publié un commentaire disant qu’il s’agissait d’une arnaque. Elle croit qu’un effort plus organisé, par Scott elle-même, est nécessaire. «Je comprends qu’elle veut probablement être laissée seule, et je pourrais imaginer pourquoi elle n’a pas de site Web ou quoi que ce soit. Je pouvais imaginer tous les messages qu’elle recevrait », a déclaré Churchill. «Même si ce qu’elle fait est génial, son absence de fondation ou de site Web détruit la vie des gens. Nous comptons aussi. » Cet article a été initialement publié dans le New York Times. © 2021 The New York Times Company



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