3 mai 2021

Ce FNB Vanguard pourrait aider à faire croître n’importe quel compte de retraite

Par admin2020

Après l’année que nous avons tous vécue, il y a un grand sentiment de soulagement chez de nombreux Américains que la vie reviendra bientôt à la normale, ou du moins à une nouvelle normale. Mais les investisseurs sont toujours méfiants, après avoir traversé une année incroyablement volatile.

Selon l’étude trimestrielle sur les perceptions du marché d’Allianz Life Insurance Company, 74% des Américains pensent que les marchés continueront d’être «très volatils» en 2021, contre 72% au trimestre précédent. Pendant ce temps, 40% se disent trop nerveux pour investir sur les marchés en ce moment, contre 34%, et 52% pensent qu’un autre krach boursier se profile à l’horizon.

Cela montre l’incertitude qui existe toujours, malgré l’amélioration des conditions économiques. La bonne nouvelle est que si vous épargnez pour la retraite, vous n’avez pas à vous soucier de la volatilité des marchés à court terme compte tenu de votre horizon de placement à long terme. Et il y a peu de meilleures pièces à long terme que les FNB Vanguard Mega Cap Growth (NYSEMKT: MGK).

Senior woman looking at phone, tenant une tasse de café, souriant.

Source de l’image: Getty Images.

L’un des meilleurs interprètes à long terme de Vanguard

Le FNB Vanguard Mega Cap Growth suit la performance de l’indice CRSP US Mega Cap Growth, qui comprend les actions les plus importantes par capitalisation boursière qui présentent des caractéristiques de croissance déterminées par une série de critères, y compris la croissance future à long terme du bénéfice par action (BPA ).

Il détient 111 actions avec une capitalisation boursière médiane de 354 milliards de dollars. Les trois principaux titres de cet indice pondéré en fonction de la capitalisation sont Pomme à 11,7%, Microsoft à 11,3%, et Amazone à 8,4%. Les valeurs technologiques représentaient 49% du portefeuille, suivies de la consommation discrétionnaire à 25% et de l’industrie à 13% au 31 mars. Environ 55% des actifs se trouvent dans les 10 principaux titres seulement.

Sur le long terme, ce FNB a surperformé à peu près toutes les autres offres de Vanguard. Il a un rendement annualisé sur 10 ans de 16,9% au 31 mars 2021 – c’est mieux que le FNB de croissance Vanguard, qui a rapporté 16,3% par an, et le FNB Vanguard Total Stock Market, qui a rapporté 13,8% par an, pour ne nommer que quelques-unes des options les plus populaires de Vanguard.

Seuls deux des ETF sectoriels / spécialisés ont de meilleurs rendements à long terme: FNB de technologie de l’information Vanguard, avec un rendement annualisé de 20,1% au cours des 10 dernières années, et le FNB de consommation discrétionnaire Vanguard, en hausse de 18,3% sur la même période.

Depuis le début de l’année jusqu’à la fin du mois d’avril, le Vanguard Mega Cap Growth ETF est en hausse de 9%, et il a bénéficié d’un rendement d’un an de 56% au moment de la rédaction de cet article. Il a également un faible ratio de dépenses de 0,07%, ce qui est bien en dessous de la moyenne de la catégorie.

Vous pourriez certainement plaider en faveur de la possession de l’un des FNB Vanguard mentionnés ci-dessus, car ils sont tous parmi les meilleurs de leur catégorie. Mais cet ETF, qui n’investit que dans de grandes entreprises stables, est construit pour le long terme et est plus diversifié que les deux fonds sectoriels performants.

Les chiffres ne mentent pas

Si vous avez investi 20 000 $ en ce moment dans ce FNB et ajouté 200 $ par mois pendant les 10 prochaines années, vous auriez environ 168 000 $ à un taux de rendement de 16,9%.

Disons que vous avez environ 45 ans et que vous disposez d’un horizon temporel de 20 ans avant de puiser dans votre fonds de retraite. Cet ETF n’a pas une longue feuille de route, mais l’indice qu’il suit en a. L’indice CRSP US Mega Cap Growth a affiché un rendement annualisé de 9,1% depuis sa création en 2001. Si vous avez investi ces mêmes 20 000 $ maintenant et cotisé 200 $ par mois, vous auriez économisé environ 257 000 $.

Maintenant, regardons un horizon temporel encore plus long de 30 ans. Si vous avez pris le rendement annuel moyen des grandes capitalisations S&P 500 sur cette période, qui est d’environ 8,2%, vous auriez 542 000 $ avec 200 $ de cotisations mensuelles.

Et ce FNB ne devrait représenter qu’une partie de votre compte de retraite, mais même si vous avez commencé maintenant et investi pour les 10 prochaines années seulement, vous avez le potentiel de gagner un pécule considérable pour vos années dorées. Un FNB comme celui-ci est un excellent moyen de retraite, car vous avez accès aux plus grandes et meilleures entreprises du monde, mais dans un panier d’actions que vous pouvez définir et oublier.

Cet article représente l’opinion de l’écrivain, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation «officielle» d’un service de conseil haut de gamme Motley Fool. Nous sommes hétéroclites! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




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