27 mars 2021

Cinq conseils d’investissement pour vaincre l’incertitude boursière en 2021

Par admin2020


Résumé

  • Les marchés boursiers ont tiré l’une des meilleures leçons d’investissement en 2020, présentant une volatilité massive, des fluctuations émotionnelles, des mouvements erratiques et des rendements multi-ensacheurs.
  • Il semble que le moment soit venu pour les investisseurs de définir leurs plans d’investissement pour l’année à venir.
  • Certains conseils d’investissement peuvent aider les investisseurs à gérer leur portefeuille d’actions et à vaincre la volatilité des marchés boursiers en 2021.

L’année 2020 a été une leçon d’investissement de bout en bout, même pour les investisseurs avisés au milieu de la crise du virus. Alors que nous approchons de la fin de l’année, le jeu d’investissement 2021 consiste à apprendre des erreurs et à dresser un portefeuille intelligent et diversifié pour vaincre l’incertitude du marché.

Cette année, le marché boursier a montré des tendances sinusoïdales qui ont laissé les investisseurs émerveillés. Premièrement, le COVID-19 a déclenché une crise mondiale en mars 2020, poussant les marchés boursiers à des niveaux bas depuis plusieurs années. Ensuite, le vaccin contre le coronavirus et les espoirs de reprise économique ont stimulé un rallye sans précédent sur les marchés boursiers, plusieurs actions ayant atteint des niveaux sans précédent.

L’indice NZX 50 a également connu une tendance similaire, tombant aux plus bas de 2018 en mars 2020, et marquant un net revirement depuis lors. À l’heure actuelle, l’indice NZX se négocie à son niveau record de plus de 12 880 points, établissant un nouveau record.

Il ne fait aucun doute que les investisseurs intelligents qui auraient acheté des actions à des prix très bas pendant le krach de mars doivent réaliser des bénéfices décents, voire des rendements multiples, en entrant en 2021.

Dans ce contexte, voici cinq conseils clés pour les investisseurs qui peuvent les aider à traverser la volatilité des marchés boursiers en 2021:

  1. Restez super simple

Le monde de l’investissement peut sembler compliqué, en particulier pour ceux qui sont novices en matière d’investissement. Plus vous plongez dans ce monde, plus vous rencontrerez des ratios complexes, des états financiers élaborés et des feuilles Excel alambiquées. Bien que toutes ces subtilités soient essentielles pour analyser les actions et prendre des décisions mieux informées, les investisseurs peuvent déjouer cette complexité avec simplicité.

N’oubliez pas que vous n’avez pas besoin d’être le loup de Wall Street pour commencer à investir ou à obtenir un rendement décent de manière cohérente. Le célèbre investisseur M. Warren Buffet suggère également que «Vous n’avez pas besoin d’une intelligence extraordinaire pour réussir en tant qu’investisseur.»

Les investisseurs peuvent faire simple, investir dans leur cercle de compétences tout en s’abstenant de s’exposer à des entreprises qu’ils ne comprennent pas. Le maintien de la simplicité dans le portefeuille d’investissement réduit non seulement le risque de pertes potentielles, mais est également très rentable à long terme.

  1. Diversifiez vos risques

Rappelez-vous, le célèbre dicton de M. Warren Buffet – “Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier ». Le dicton fait référence à l’importance de la diversification dans le monde de l’investissement, ce qui signifie répartir le risque de perte en capital entre divers investissements. Alors qu’un événement désagréable peut facilement entraîner des pertes sur un actif individuel ou une seule classe d’actifs, la possibilité que différentes classes d’actifs s’effondrent en même temps est hautement improbable.

Les investisseurs peuvent minimiser le risque de pertes en diversifiant les fonds dans différents secteurs dans une seule classe d’actifs comme les actions ou même d’autres classes d’actifs comme les obligations, l’or, etc.

En outre, investir dans des actifs inversement corrélés peut être une stratégie de couverture efficace pour la protection du portefeuille. Par exemple, les investisseurs peuvent se prémunir contre la baisse des marchés boursiers en investissant dans un paradis comme l’or.

  1. Gardez les décisions émotionnelles à l’écart

Les émotions comme la peur et la cupidité se sont avérées être le plus grand ennemi d’un investisseur sur les marchés financiers. Ces émotions détiennent le pouvoir de manipuler le processus de pensée des investisseurs, même chevronnés, entravant ainsi les rendements de leur portefeuille.

La peur de l’effondrement peut dissuader un investisseur d’entrer dans une baisse significative ou peut l’inciter à sortir prématurément d’un investissement rentable. De même, la cupidité de faire plus de profits peut donner lieu à des attentes irréalistes, attirant les investisseurs vers des investissements à haut risque qui peuvent dépasser leur appétit pour le risque.

Les investisseurs peuvent contrôler ces fluctuations émotionnelles en s’abstenant de faire des paris surdimensionnés, peu importe à quel point une décision d’investissement est éclairée.

  1. Achetez des entreprises, pas des actions

Garder à l’esprit; un investisseur est un actionnaire ou un copropriétaire de l’entreprise et non un étranger. Par conséquent, avant de devenir copropriétaire, il est impératif pour les investisseurs d’effectuer des recherches approfondies sur le modèle commercial, la gestion et les finances de l’entreprise en plus d’étudier les mouvements des cours des actions.

Pour faire simple, les investisseurs peuvent se concentrer sur l’achat d’entreprises de qualité tout en utilisant un mélange d’analyses fondamentales et techniques pour obtenir de gros résultats dans le jeu d’investissement.

  1. Connaissez votre tolérance au risque

Le marché financier dans son ensemble est un endroit risqué et chaque investissement est associé à un risque. Par conséquent, il est essentiel que les investisseurs analysent d’abord leur tolérance au risque, puis sélectionnent à la main les entreprises qui correspondent à leur niveau d’appétit pour le risque. Par exemple, l’espace des petites capitalisations peut être un bon terrain de jeu pour les investisseurs à haut risque, mais pas pour les investisseurs averses au risque.

En règle générale, le niveau de tolérance au risque des investisseurs dépend de facteurs tels que la stabilité financière et l’âge de l’investisseur. Être conscient de leur appétit pour le risque individuel est essentiel pour que les investisseurs investissent en fonction de leur personnalité, de leur calendrier et de leurs objectifs. De plus, la tolérance au risque permet aux investisseurs de résister aux pertes au moment où leur investissement se comporte mal.

En plus de ces cinq conseils essentiels, il y en a bien d’autres qui pourraient être utiles pour un investisseur tout en investissant en 2021.

Il faut comprendre que l’investissement est plus un art, et tout comme l’art, il n’y a pas de règles fixes. Par conséquent, ce qui fonctionne pour un investisseur peut ou non fonctionner pour d’autres, ce qui oblige les acteurs du marché à se tailler et à s’en tenir à leur propre créneau.

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