27 mai 2021

Cohorte d’accélérateurs 2021 du Laboratoire de solutions financières pour améliorer la résilience financière et la croissance des communautés défavorisées au lendemain de la pandémie et au-delà

Par admin2020

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Dans le cadre d’une initiative de 60 millions de dollars sur 10 ans, des entreprises sélectionnées se concentrent sur les solutions de crédit, d’assurance, de banque numérique et de création d’actifs pour les communautés LMI, Black, Latinx et LGBT +

Chicago, IL, 25 mai 2021 (GLOBE NEWSWIRE) – Le Laboratoire de solutions financières, une initiative lancée et gérée par le Réseau de santé financière en collaboration avec le partenaire fondateur JPMorgan Chase & Co. et avec le soutien de Prudential Financial, a annoncé aujourd’hui avoir sélectionné huit organisations pour son 2021 Programme accélérateur. Les entreprises sélectionnées pour la cohorte de cette année comprennent Lumière du jour, Esusu, Vie courante, Prêt à domicile Pal, Fonds Leap, Gareautrain, Je suis toujours en sécurité, et Upsolve.

Maintenant dans sa septième année, The Accelerator est un programme de huit mois qui investit chaque année dans une cohorte d’entreprises qui s’alignent sur un domaine d’intérêt spécifique en matière de santé financière et servent des populations confrontées à des problèmes de santé financière aigus et persistants. Les entreprises de la cohorte 2021 Accelerator se concentrent sur l’expansion de la résilience financière et de la croissance des individus et des communautés les plus touchés par la pandémie. En particulier, les offres fintech des entreprises de la cohorte de cette année contribueront à élargir l’accès et l’utilisation de solutions de crédit, d’assurance, de banque numérique et de création d’actifs à faible coût ou gratuites qui servent les personnes à revenu faible à modéré (IMT) et les Noirs. , Les communautés Latinx et LGBT +.

Chaque organisation de la cohorte Accelerator recevra 125 000 $ en capital du laboratoire de solutions financières; l’accès au réseau de la santé financière et aux possibilités de partenariat qui peuvent aider les innovateurs à accroître la portée des produits; un mentorat continu et une expertise individuels fournis par les dirigeants du Financial Health Network, de JPMorgan Chase et de Prudential Financial ainsi que d’autres chefs de file de l’industrie; et l’apprentissage par les pairs via des retraites virtuelles et des sessions de travail tout au long de l’année.

«Les défis de la pandémie ont été répartis de manière inégale – les personnes LMI, les femmes et les personnes de couleur sortent de cette période dans une position plus précaire sur le plan financier qu’il y a un an», a déclaré Hannah Calhoon, vice-présidente, Innovation, Finances. Réseau de santé. «Pour les aider à reconstruire et à renforcer davantage leur vie financière, il faut des solutions qui répondent à leurs besoins et qui les satisfont là où ils se trouvent. La cohorte de cette année est composée d’organisations qui sont profondément conscientes et engagées à l’égard des besoins des communautés qu’elles servent, et nous sommes ravis de les soutenir dans leur cheminement.

Selon le Impulsion de la santé financière 2020, les deux tiers des Américains ne sont pas en bonne santé financière, et le COVID-19 et le ralentissement économique ont exacerbé les disparités croissantes en matière de santé financière selon le revenu, la race et le sexe. La cohorte Accelerator de cette année s’appuie sur l’objectif 2020 du programme d’améliorer la vie financière des travailleurs et des étudiants de l’IMT qui ont fait face à des difficultés financières en raison de la pandémie. La cohorte 2021 a été sélectionnée pour son potentiel à aider les individus à mieux surmonter l’instabilité financière, à renforcer la sécurité financière à long terme et à accéder à des services et solutions financiers de meilleure qualité et plus abordables.

«La pandémie a exacerbé l’écart croissant de santé financière aux États-Unis et a eu un impact sur la résilience et le bien-être des ménages à travers le pays», a déclaré Sarah Willis Ertur, directrice de la santé financière chez JPMorgan Chase. «Pour aider à promouvoir une économie inclusive et équitable, nous nous engageons à soutenir en permanence des solutions innovantes qui améliorent la santé financière des communautés mal desservies de la manière et avec les outils qui comptent le plus pour elles.

Selon le Institut JPMorgan Chase, Les familles Black et Latinx ont respectivement 32 et 47 cents d’actifs liquides pour chaque dollar détenu par les familles blanches. Le Financial Solutions Lab estime que les entreprises engagées à respecter les principes de diversité, d’équité et d’inclusion à tous les niveaux de leur organisation sont les mieux équipées pour fournir des solutions innovantes et réactives aux populations vulnérables et mal desservies. L’accélérateur vise à soutenir les fondateurs issus de communautés sous-représentées et ceux qui créent des solutions conçues pour les consommateurs mal desservis. Les solutions proposées par les entreprises de la cohorte de cette année ont le potentiel de répondre aux besoins de nombreux marchés historiquement mal desservis. En particulier, les entreprises de la cohorte ont été sélectionnées pour leur capacité à aider à naviguer dans les systèmes qui peuvent avoir un impact sur la santé financière, et parce qu’elles peuvent fournir des conseils et des produits culturellement pertinents adaptés aux communautés noires, latines et LGBT +.

«À l’heure actuelle, la résilience financière est plus essentielle que jamais pour aider les consommateurs américains à surmonter les effets dévastateurs de la pandémie», a déclaré Sarah Keh, vice-présidente de Prudential Inclusive Solutions. «Soutenir cette cohorte d’entreprises fintech en plein essor qui ont des missions ciblées signifiera des produits plus inclusifs ciblant les communautés mal desservies. Alors que nous cherchons à résoudre les défis financiers de notre monde en mutation, nous sommes ravis de soutenir ces innovateurs qui contribuent à stimuler la mobilité économique des communautés les plus touchées.

Les entreprises de la cohorte 2021 par domaine d’intérêt sont:

Crédit:

  • Esusu (New York, NY) offre une plate-forme de technologie financière qui responsabilise les locataires et améliore les performances des propriétés. La plate-forme de reporting des loyers d’Esusu capture les données de paiement des loyers et les communique aux agences d’évaluation du crédit pour améliorer les scores de crédit des locataires. Cela permet aux locataires de construire et d’établir leurs cotes de crédit tout en aidant les propriétaires à augmenter leurs revenus, à prévenir les expulsions et à pourvoir plus de postes vacants grâce à des données et des informations différenciées.
  • Upsolve (Brooklyn, NY) est une organisation à but non lucratif qui permet aux familles à faible revenu et de la classe ouvrière en difficulté financière de déposer leur bilan gratuitement à l’aide d’une application Web en ligne, sans avoir à payer un avocat ou des frais juridiques. À ce jour, Upsolve a allégé plus de 300 millions de dollars de dettes pour les familles souffrant de factures médicales et de perte d’emploi en offrant un accès gratuit à la faillite et à une assistance juridique, ainsi qu’à une éducation financière.

Assurance:

  • Vie courante (Boston, MA) supprime les obstacles à l’achat d’une assurance-vie, y compris les primes élevées, les produits complexes et la souscription opaque, permettant à davantage de personnes de protéger leur famille avec une couverture d’assurance-vie. Ils ont pour mission de fournir une assurance-vie à tous ceux qui en ont besoin en économisant de l’argent avec des polices personnalisées qui s’ajustent automatiquement à mesure que leurs besoins changent.
  • je suis (Jersey City, NJ) fournit une plate-forme mobile qui offre un accès abordable à une assurance automobile personnalisée pour les clients Latinx, immigrants et de la classe ouvrière. Leur offre est entièrement bilingue et leur processus de souscription n’utilise pas de pointage de crédit, d’emploi ou d’éducation.

Banque numérique:

  • Lumière du jour (New York, NY) est la première et la seule plate-forme de banque numérique conçue spécifiquement pour les plus de 30 millions de personnes LGBT + vivant aux États-Unis. pour les événements de la vie uniques auxquels la communauté LGBT + est confrontée, y compris les transitions entre les sexes, la planification familiale et l’achat d’une maison.
  • Gareautrain (New York, NY) permet aux coopératives de crédit et aux banques communautaires de fournir une expérience bancaire mobile avancée à leurs clients. Grâce à Lifesaver, les consommateurs bénéficient d’une visibilité accrue sur les offres de leurs banques et d’un accès à un ensemble plus large d’outils de gestion financière supplémentaires axés sur la santé financière.

Construction d’actifs:

  • Prêt à domicile Pal (Orlando, FL) utilise l’intelligence artificielle et la blockchain pour améliorer le processus de prêt hypothécaire pour les consommateurs, en mettant l’accent sur les acheteurs d’une première maison mal desservis. En utilisant les informations de souscription standard, les outils d’IA évaluent la situation financière des clients, simulent la souscription et, à leur demande, les mettent en relation avec des prêteurs potentiels. Le réseau blockchain de Home Lending Pal permet aux emprunteurs de contrôler leurs données et garantit un processus d’approbation fluide et transparent pour toutes les parties prenantes en utilisant des contrats intelligents.
  • Fonds Leap (New York, NY) est une organisation à but non lucratif qui aide les bénéficiaires de prestations publiques à naviguer dans les falaises des avantages sociaux (devenant inéligibles aux prestations publiques en raison d’une augmentation des salaires ou des heures travaillées). Leap Fund accomplit cela en habilitant les travailleurs à identifier et à éviter les falaises, et vise en fin de compte à éliminer complètement les falaises de bénéfices, tout en créant des voies vers l’autosuffisance et l’indépendance financière.

Maintenant dans sa septième année, le laboratoire de solutions financières est devenu l’un des principaux accélérateurs de la fintech du pays – et l’un des rares à se concentrer sur la santé financière. Les entreprises sélectionnées pour les programmes de FLS continuent de recevoir de la valeur même après la fin de leurs programmes. Grâce à un engagement continu, Même, de la cohorte Accelerator 2015, a testé une offre de canal employeur avec FSL qui a conduit au déploiement de son produit auprès de plus de 1,4 million d’employés. Propulser, de la cohorte Accelerator 2015, a utilisé l’expertise approfondie du Financial Health Network et de JPMorgan Chase pour parcourir les points faibles de l’industrie et faire croître considérablement leur entreprise à plus de cinq millions d’Américains.

À propos du laboratoire de solutions financières

Le laboratoire de solutions financières est une initiative de 60 millions de dollars sur 10 ans gérée par le Réseau de santé financière en collaboration avec l’associé fondateur JPMorgan Chase & Co. et avec le soutien de Prudential Financial. La mission du laboratoire de solutions financières est de cultiver, soutenir et mettre à l’échelle des idées novatrices qui font progresser la santé financière des consommateurs à revenu faible à modéré (IMT) et des communautés historiquement mal desservies. Parmi les programmes proposés par le Financial Solutions Lab pour mener à bien cette mission, citons l’accélérateur, qui en est maintenant à sa septième année en tant que l’un des meilleurs accélérateurs fintech du pays et l’un des rares axés sur la santé financière; the Exchange, un lieu de rencontre pour les prestataires de technologies à but non lucratif et fintech intéressés pour explorer la collaboration et échanger des idées sur la façon de construire des partenariats à fort impact; et le Collaborative, qui se concentre sur l’identification et l’exploration de solutions innovantes aux besoins non satisfaits en matière de santé financière. Pour plus d’informations, visitez http://finlab.finhealthnetwork.com/.

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