12 avril 2021

Combien cela coûte-t-il aux investisseurs de Singapour d’investir dans des actions et des ETF américains?

Par admin2020


De nombreux investisseurs à Singapour cherchent de plus en plus à investir leur argent sur le marché boursier américain. Ils veulent le faire soit à des fins de diversification, soit entièrement pour acquérir une large exposition mondiale et réduire leur exposition aux investissements à Singapour.

Pourquoi devrions-nous investir sur le marché boursier américain?

Notre maison, notre emploi, nos soldes CPF et nos autres investissements sont tous déjà exposés à l’économie de Singapour. Du point de vue de la diversification, il est logique d’investir à l’étranger.

Le marché américain a été en mesure de capturer l’imagination collective de la communauté des investisseurs à l’échelle mondiale. Par exemple, investir dans l’indice de référence de Singapour – l’ETF Straits Times Index (STI) – aurait généré un rendement de 3,3% par an au cours des 10 dernières années. En comparaison, le S&P 500 ETF aurait produit un rendement plus de 4 fois supérieur, soit 13,8% par an, sur la même période.

Lisez aussi: SPDR STI ETF VS Nikko AM Singapore STI ETF: Quelle est la différence entre ces 2 ETF indiciels Straits Times cotés sur le SGX?

De plus, les entreprises les plus importantes et les plus intéressantes du monde sont également cotées aux États-Unis. Cela inclut Apple, Amazon, Facebook, Alphabet (Google) et bien d’autres. La réalité est que la capitalisation boursière de toutes les actions cotées aux États-Unis est d’environ 49 000 milliards de dollars, contre une capitalisation boursière légèrement supérieure à 800 milliards de dollars à Singapour. De manière simpliste, la capitalisation boursière de Facebook (juste le 5e plus grande entreprise du marché américain) est plus que toutes les entreprises cotées à Singapour réunies.

Éléments à prendre en compte lors d’un investissement dans des actions et des FNB américains

Lorsque nous investissons dans des actions américaines, elles seront détenues dans un compte dépositaire auprès de notre maison de courtage. Outre les frais de courtage, nous devons également prêter attention aux frais de compte dépositaire pertinents, en particulier pour les frais de traitement des dividendes et les frais d’opérations sur titres. Les autres frais de compte de dépositaire comprennent également les frais récurrents pour les compteurs de détention.

Lorsque vous investissez sur le marché américain, nous devons également noter qu’il ouvre généralement de 9h30 à 16h00, heure de l’Est (HE). C’est entre 21h30 et 4h du matin à Singapour. Prêter attention aux marchés aux petites heures de la nuit peut ne pas être faisable pour de nombreux investisseurs singapouriens.

Enfin, nous devons également payer une retenue à la source de 30% si nous recevons un dividende des sociétés cotées aux États-Unis dans lesquelles nous investissons. Il y a aussi des impôts sur les successions qui pourraient nous inquiéter. Pour les investissements cotés à Singapour, nous n’avons généralement pas besoin de payer de retenue à la source et il n’y a pas de taxe sur les successions à Singapour.

Lisez aussi: Comparaison des frais de compte de courtage en ligne à Singapour (édition 2021)

Frais de compte de courtage pour l’achat d’actions et d’ETF cotés aux États-Unis

Presque toutes les maisons de courtage locales à Singapour offrent actuellement un accès aux actions cotées aux États-Unis. Par conséquent, une considération principale est les frais de courtage.

Brokerage Frais de commission minimum (US $) Frais de négociation Frais de garde
CIMB Securities 18 $ US 0,18% (compte préfinancé) Frais de garde: 2 $ S / compteur / mois (annulés si au moins 2 transactions par mois ou 6 transactions par trimestre)
Gestion des dividendes: jusqu’à 10 $ par compteur
20 $ US (compte en espèces) 0,3% (compte espèces)
Courtage Citibank US $ 25 0,3% Frais de garde: 0,0165% de la détention moyenne mensuelle
DBS Vickers US $ 25 0,18% Frais de garde: 2 $ / compteur / mois (annulés si au moins 2 transactions par mois ou 6 transactions par trimestre)
Gestion des dividendes: 1% du dividende net, minimum 4 USD et maximum 40 USD
Action corporative: 25 $ / comptoir
18 $ US 0,15%
FSMOne 8,80 $ US 0,08% Action corporative: 50 $ / comptoir
HSBC 20 $ US 0,25%
KGI Securities 20 $ US 0,3%
Valeurs mobilières LIM et TAN 20 $ US 0,3% Frais de garde: 2 $ / compteur / mois (annulés si au moins 2 transactions par mois ou 6 transactions par trimestre)
Maybank Kim Eng 10 $ US (compte préfinancé) 0,12% (compte préfinancé) Frais de garde: 2 $ / compteur / mois (annulés si au moins 2 transactions par mois ou 6 transactions par trimestre)
20 $ US (compte en espèces) 0,3% (compte espèces)
moomoo 0,99 $ US + frais de plateforme de 0,005 $ / action 0,0049 $ US / action
OCBC Securities 20 $ US 0,3% Frais de garde: 2 $ / compteur / mois (annulés si au moins 2 transactions par mois ou 6 transactions par trimestre)
Gestion des dividendes: 1% du dividende net, minimum 3 USD et maximum 50 USD
Action corporative: 10 $ / comptoir
Phillip Securities (POEMS)^ 10,88 $ US (pour les comptes d’une valeur inférieure à 30 000 $ S) Tarif forfaitaire (10,88 USD) Frais de tenue de compte: 15 $ / compteur / trimestre (annulés si au moins 1 transaction par trimestre)
Frais de garde: 2 $ / compteur / mois (annulés si au moins 2 transactions par mois ou 6 transactions par trimestre)
Gestion des dividendes: 1% du dividende net, minimum 1 USD et maximum 50 USD
Action corporative: 10 $ / comptoir
ProsperUs (par CGS CIMB) US $ 5 Frais fixes (5 $ US)
Marchés SAXO^^ 4 $ US (commission maximale de 100 $ US) 0,06% Frais de garde: 0,12%

Standard affrété^^^ US $ 10 0,25%
Courtiers interactifs (IBKR) 0,005 $ US / action 1 USD (commission maximale de 1,0% de la valeur commerciale)
Pas de frais de transaction pour les ETF 0 $
Courtiers Tiger 0,01 $ US / action 1,99 $ US

^ Pour les comptes d’une valeur comprise entre 30 000 $ S et 249 999 $ S, les frais de courtage sont de 8,88 $, pour les comptes d’une valeur de 250 000 $ et plus, les frais de courtage sont de 6,88 $.

^^ Pour les titulaires de compte de niveau supérieur, les frais de négociation sont moins élevés. Platine: frais de commission minimum de 4 $ US évalués à 0,05% de frais de négociation. VIP: frais de commission minimum de 3 USD au prix de 0,04% de frais de négociation. Des frais de garde moins élevés s’appliquent également pour les comptes de niveau supérieur.

^^^ Les clients Priority Banking ont facturé 0,2% de frais de négociation, sans commission minimale

* Pour les maisons de courtage sans frais de dépositaire, nous n’avons pas toujours été en mesure de vérifier s’il y avait d’autres frais connexes, tels que le traitement des dividendes ou les opérations sur titres

Quels sont les meilleurs comptes pour acheter des actions cotées aux États-Unis?

Bien que nous ayons des relations de courtage existantes avec les autres courtiers, il peut ne pas être judicieux de les utiliser lors de l’achat de nos actions et ETF cotés aux États-Unis. Nous devrions examiner les maisons de courtage à faible coût, puis décider entre utiliser l’une d’entre elles.

Vous trouverez ci-dessous les maisons de courtage qui ont une commission minimale de moins de 10 $, sans aucune autre restriction. Il faut alors également faire attention aux frais de garde.

Brokerage Frais de commission minimum (US $) Frais de négociation Frais de garde
FSMOne 8,80 $ US 0,08% Action corporative: 50 $ / comptoir
moomoo 0,99 $ US + frais de plateforme de 0,005 $ / action 0,0049 $ US / action
ProsperUs (par CGS CIMB) US $ 5 Tarif forfaitaire (5 USD)
Marchés des capitaux SAXO 4 $ US (commission maximale de 100 $ US) 0,06% Frais de garde: 0,12%

Courtiers interactifs (IBKR) 0,005 $ US / action 1 $ US (commission maximale de 1,0% de la valeur commerciale)
Pas de frais de transaction pour les ETF 0 $
Courtiers Tiger 0,01 $ US / action 1,99 $ US

Notez que nous n’avons pas comparé les maisons de courtage à l’étranger qui ne sont pas réglementées par l’Autorité monétaire de Singapour (MAS). Nous pensons qu’il existe déjà ici des courtiers d’options à faible coût qui sont réglementés par la MAS.

Pour réitérer, nous n’avons trouvé aucun frais de garde pour ceux laissés en blanc. Notez qu’il existe d’autres frais liés au compte dépositaire, tels que le traitement des dividendes et les opérations sur titres, qui peuvent également entraîner des frais supplémentaires.

Lisez aussi: Guide étape par étape pour ouvrir un compte chez Tiger Brokers Singapore

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