10 juin 2021

Comment Crypto Investing se compare-t-il aux autres investissements ?

Par admin2020

Si vous êtes comme la plupart des investisseurs attentifs aux gros titres, alors vous avez au moins réfléchi à l’ajout de crypto-monnaies populaires comme Bitcoin dans votre portefeuille en pleine croissance. Vous connaissez peut-être un ami, un membre de votre famille ou un collègue qui l’a déjà fait. Et, avec la course historique de Bitcoin l’année dernière, il semble que l’investissement en crypto pourrait être une opportunité rentable.

Mais, devrions-nous même considérer les crypto-monnaies comme un type d’investissement ? Si oui, comment se compare-t-il à d’autres investissements comme les actions, les obligations et l’immobilier ?

La crypto-monnaie est une devise

Pensez-y de cette façon. Vous envisagez de visiter l’Europe pour des vacances de deux semaines et de convertir 1 000 USD en euros. Dans quelle mesure faites-vous attention au taux de change ? Il y a de fortes chances que cela ne soit pas autant pris en compte dans votre décision que le moment global de vos vacances en fonction de vos désirs, de vos besoins et des jours de vacances disponibles. Si le taux de change devient plus favorable lorsque vous reconvertissez et que vous vous retrouvez avec un profit de 5 $, vous ne considéreriez pas cela comme un retour sur investissement. De nombreux investisseurs n’ont pas non plus de participation significative en devises étrangères dans le cadre de leur portefeuille global (bien qu’il soit connu d’arriver).

À la base, bien qu’étant numérique et révolutionnaire à plusieurs égards, Bitcoin et ses contemporains ne sont encore que des devises. Ils sont destinés à être utilisés comme une monnaie comme forme d’échange de biens et de services. Cela les rend différents de la plupart des investissements. Par exemple, ils s’apparentent davantage à la propriété. Vous pouvez acheter une participation dans une entreprise publique ou acheter un bien immobilier. Ensuite, vous pouvez gagner financièrement de votre propriété de ces enjeux.

Stratégie

En termes de stratégie, de nombreux investisseurs traitent la crypto-monnaie comme les autres investissements. Ils appliquer leurs stratégies de trading, pour le meilleur ou pour le pire, aux pièces comme s’il s’agissait d’actions traditionnelles ou d’ETF. S’ils pensent que le prix va augmenter (ou, pour être plus exact, le taux de change), ils achèteront plus. S’ils croient qu’une baisse est à l’horizon, ils vendront. Les investisseurs à long terme se concentrent sur le potentiel ultime de la devise. En revanche, les investisseurs à court terme se concentrent sur les fluctuations quotidiennes.

Les supporters avides de Bitcoin peuvent utiliser la devise comme prévu. Dans l’ensemble, la perception du public a rendu les crypto-monnaies plus semblables à des investissements en termes de comportement des investisseurs.

Achats

Nous pouvons également comparer les crypto-monnaies aux investissements traditionnels en termes de manière dont elles sont achetées ou négociées. Il existe trois manières principales d’« investir » dans la crypto-monnaie :

  • L’exploitation minière est la plus grande dérogation aux investissements conventionnels. Mais cette méthode n’est pas toujours rentable (en raison de la compensation de la concurrence et des coûts énergétiques), l’idée est que tout utilisateur dédié puisse apporter sa puissance de traitement à la blockchain en échange de devises créditées sur son compte. De cette façon, la crypto-monnaie fonctionne comme une monnaie. Il est distribué en échange d’un service (c’est-à-dire payer pour l’exploitation minière au lieu de payer un salaire horaire).
  • Dans les échanges de crypto-monnaie, Bitcoin et altcoins peuvent être échangés de manière très similaire aux actions et aux obligations. La prévalence de ces échanges a joué un rôle dans l’établissement de la mentalité dominante selon laquelle les crypto-monnaies sont similaires aux autres investissements.
  • Enfin, il est possible d’investir dans la crypto en utilisant un format plus traditionnel. Cela se fait en achetant des actions d’un ETF de suivi Bitcoin ou altcoin. L’idée est que vous investissez dans un actif d’investissement traditionnel dont le prix reflète l’évolution des prix des devises qu’il suit.

Gains et risques potentiels

En termes de gains et de risques potentiels, Bitcoin se distingue de choses comme les actions et les obligations. Bitcoin est connu pour son extrême volatilité. En l’espace d’un an, il est passé de moins de 1 000 $ à plus de 20 000 $ avant de s’installer au milieu. Il existe des actions cotées en cents qui pourraient connaître une ligne de volatilité similaire. Pour la plupart, les actions augmenteront et diminueront régulièrement tandis que les obligations produiront un rendement constant.

Cela rend les crypto-monnaies plus semblables à des matières premières que d’autres types d’investissements. À certains égards, ils sont plus un pari. Le fait que les crypto-monnaies soient un nouveau concept, combiné à des données historiques limitées et au fait que les valorisations cryptographiques soient entièrement basées sur les perceptions du public, rend incroyablement difficile de prédire sa croissance ou son déclin.

Holding

L’un des plus gros problèmes liés au traitement de la crypto comme un type d’investissement est un élément essentiel du processus d’investissement traditionnel : la détention. Si vous êtes un investisseur à court terme, vous souhaitez conserver un actif jusqu’à ce que vous puissiez l’échanger à un prix plus élevé. Si vous êtes un investisseur à long terme, vous souhaitez conserver cet actif indéfiniment et peut-être pour toujours (dans le cas des investisseurs en dividendes).

Cela crée un dilemme unique pour les deux groupes s’ils tentent d’investir dans la cryptographie de la même manière. La crypto-monnaie est une monnaie. Cela signifie l’échanger sur une base semi-constante. S’il n’est pas utilisé, sa valeur intrinsèque diminue. S’il est constamment échangé contre de vrais biens et services, sa valeur intrinsèque augmente. Plus de gens « investissent » dans la crypto-monnaie au sens traditionnel du terme est mauvais pour la valeur à long terme de la devise.

Le facteur de diversification

En outre, certaines personnes considèrent la crypto-monnaie comme un type d’investissement uniquement comme un moyen de diversifier davantage leurs avoirs. Plutôt que de faire une simple répartition 70-30 entre les actions et les obligations, ils pourraient étendre leurs avoirs à des types d’investissement plus non conventionnels. Cela inclut les matières premières, l’or et notamment les autres devises étrangères.

De cette façon, la crypto-monnaie est traitée comme un investissement. Cependant, ce n’est qu’au point que d’autres monnaies «réelles» ou pseudo-monnaies le sont. Pour ces investisseurs, la crypto-monnaie n’est pas plus susceptible d’apparaître comme un avoir que l’euro ou le yen.

L’essentiel sur l’investissement crypto

Le point principal ici est que nous ne devrions pas traiter les crypto-monnaies comme un type d’investissement dans la même catégorie que les actions et les obligations. La réalité est que les gens l’ont été et continueront de le faire. Il y a trois points importants à retenir :

  • Si vous croyez en la monnaie, ne la traitez pas comme un investissement. Vous pourrez peut-être investir dans la crypto comme un titre ou un actif traditionnel. Pourtant, si vous croyez vraiment à l’avenir des monnaies numériques et que vous souhaitez soutenir cet avenir, essayez d’utiliser les monnaies comme monnaie. La liste des fournisseurs acceptant la crypto a été en croissance constante depuis des années.
  • Soyez prêt à jouer si vous pensez qu’il s’agit d’un programme d’enrichissement rapide. Les crypto-monnaies peuvent monter en flèche du jour au lendemain. Cependant, il peut aussi s’effondrer.
  • Nous devrions tous restructurer la façon dont nous parlons de crypto. En tant qu’écrivains, investisseurs et personnes ordinaires, nous avons tous fait la fausse comparaison de parler de la crypto-monnaie comme d’un investissement traditionnel. Nous pouvons tous changer ces habitudes pour traiter les investissements cryptographiques davantage comme une monnaie conventionnelle. Cela peut créer un environnement où Bitcoin et ses contemporains prospèrent.

Bien sûr, rien de tout cela ne peut constituer un bon conseil d’investissement en cryptographie. Au lieu de cela, il s’agit de clarifier le rôle des crypto-monnaies dans notre économie. Réfléchissez bien à la façon dont vous traitez la crypto-monnaie avant de continuer. Ensuite, solidifiez votre position sur son avenir. Cela peut affecter votre taux de réussite plus que vous ne le pensez.




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