30 avril 2021

Comment investir dans des fonds indiciels | Apprendre encore plus

Par admin2020

Vous recherchez un moyen d’investir peu coûteux, sans tracas et à faible risque? Tout investisseur chevronné vous recommandera d’investir dans des fonds indiciels. Pourquoi? Parce que ces véhicules d’investissement sont à peu près aussi peu risqués qu’ils viennent. Les fonds indiciels tirent parti de la croissance et de l’appréciation du marché boursier, mais ils sont si vastes et diversifiés qu’ils ont tendance à très peu bouger l’aiguille chaque jour. Si vous voulez éviter les palpitations cardiaques d’un portefeuille trié sur le volet, un fonds indiciel vous donnera la large exposition que vous recherchez sans aucune incertitude.

Forme d’investissement passif, les fonds indiciels entrent dans le domaine du «set it and forget it». Cela dit, vous devez toujours comprendre ce qu’ils sont et comment ils fonctionnent. Une compréhension de base de ces fonds vous aidera à définir les attentes pour vos investissements. Voici un aperçu de l’investissement dans les fonds indiciels et pourquoi cela en vaut la peine pour une appréciation à long terme et à faible risque.

Investissez dans des fonds indiciels pour gagner de l'argent

Qu’est-ce qu’un fonds indiciel et comment fonctionnent-ils?

Un fonds indiciel est un large éventail de titres, regroupés pour les investisseurs. Techniquement, c’est un type de fonds commun de placement. Ces fonds suivent un indice de marché particulier, ce qui en fait une option d’investissement passive. Les investisseurs ayant une faible tolérance au risque n’auront aucun mal à contribuer aux fonds et à les observer au rythme du marché.

Quels types de fonds indiciels existe-t-il?

En règle générale, les fonds indiciels ont un thème. Il s’agit d’un portefeuille d’actions sélectionnées pour une raison précise. Voici un aperçu de certains des fonds indiciels les plus courants et comment ils sont assemblés:

  • Fonds de marché large: Il s’agit du type de fonds indiciel le plus diversifié. Il suit les très performants de tous les secteurs du marché.
  • Fonds internationaux: Ces fonds recherchent à l’étranger des entreprises capables de surperformer le marché en général. Les fonds des marchés émergents entrent également dans cette catégorie.
  • Fonds de capitalisation boursière: Ces indices se concentrent sur des collections de sociétés de petite, moyenne ou grande capitalisation. Ils sont pondérés par la capitalisation boursière des entreprises.
  • Fonds basés sur les revenus: Ces fonds suivent les performances les plus élevées. Ils gagnent de l’argent grâce à la croissance d’entreprises qui surclassent constamment le marché dans son ensemble.
  • Fonds de dividendes: Ces fonds suivent les verseurs de dividendes à haut rendement. Ils sont conçus pour rendre une majorité de valeur aux actionnaires par le versement de dividendes et le réinvestissement.
  • Fonds spécifiques au secteur: De l’énergie aux industriels, de la technologie à l’immobilier, ces fonds utilisent certains critères pour suivre les performances dans un secteur spécifique.
  • Fonds obligataires: Ces indices suivent le rendement des obligations, y compris les obligations municipales et à terme. Ils sont souvent moins volatils que les indices axés sur les actions.
  • Fonds socialement responsables: Ces fonds prennent en compte les responsabilités sociales telles que le respect de l’environnement et la justice sociale, pour suivre les entreprises morales.
  • Fonds à effet de levier: Ces fonds répliquent un indice plus large et utilisent des options pour produire des multiples sur le rendement du fonds sous-jacent.

Ce ne sont pas les seuls types de fonds indiciels. De plus, il existe une opportunité plus large pour la diversité des indices en fonction des principaux indices qu’ils suivent. Vous pouvez choisir d’investir dans un fonds de dividendes qui suit le S&P 500. Ou, vous pourriez vouloir un fonds spécifique au secteur pondéré en fonction de la capitalisation qui suit l’indice sectoriel plus large. Il existe des fonds indiciels adaptés à un large éventail de styles d’investissement et de tolérance au risque.

Facteurs à prendre en compte pour les fonds indiciels

Lorsque vous envisagez des fonds indiciels, vous devrez prêter une attention particulière à quelques facteurs déterminants. Comparez ces options à votre style d’investissement et à votre thèse pour vous assurer de sélectionner la meilleure:

  • Type d’actif: Choisissez entre les titres de créance et de capitaux propres, les matières premières, les liquidités, etc.
  • Capitalisation boursière: De nombreux indices incluent ou excluent spécifiquement les entreprises par taille de capitalisation.
  • Secteur: Les indices prennent généralement en considération l’exposition sectorielle.
  • Occasion: Aimez-vous les actions de croissance? Les payeurs de dividendes? Marchés émergents?
  • Coût: Quel est le ratio de frais du fonds? Y a-t-il un minimum? Vérifiez d’abord les frais.
  • Performance: Dans quelle mesure ce fonds a-t-il performé par rapport à l’indice qu’il suit?

Tous ces facteurs jouent un rôle dans la sélection du meilleur fonds indiciel dans lequel vous pouvez investir. Parfois, vous vous retrouverez avec un index de niche, comme le Amplifier la vente en ligne (IBUY) Index axé sur le commerce électronique. D’autres fois, vous vous rendrez compte qu’un indice majeur est le mieux pour vous, comme le Indice Russell 2000 (RUT).

Les avantages de l’investissement indiciel

Le principal avantage des investissements indiciels est qu’ils sont sans intervention. Vous pouvez continuer à y contribuer et à en profiter à mesure que le marché continue d’augmenter. Il n’y a pas beaucoup de réflexion requise! Tant que vous choisissez un fonds indiciel à frais modiques et que ce fonds continue de performer, votre investissement augmentera. Plus votre horizon temporel est long, mieux vous ferez. Les fonds indiciels sont également liquides — faciles à saisir et à sortir de positions. Cela signifie que vous pouvez continuer à bâtir sur une position forte ou accéder à vos fonds chaque fois que vous en avez besoin.

Comprendre les inconvénients des fonds indiciels

Il n’y a pas beaucoup d’inconvénient à l’investissement indiciel, à part la perspective de rater des investissements plus lucratifs. La plupart des fonds indiciels ont besoin d’un horizon temporel plus long pour générer des rendements importants, ce qui signifie avoir la patience de s’en sortir. L’autre inconvénient mineur est que vous paierez également pour une meilleure performance du fonds. Les indices très performants avec une gestion active exigent généralement des frais plus élevés, ce qui peut réduire les bénéfices.

Gardez un œil passif sur les investissements des fonds indiciels

Il n’y a pas grand-chose à faire lorsque vous choisissez d’investir dans des fonds indiciels. Faire des contributions régulières et laisser le marché faire son travail, c’est vraiment tout ce qu’il y a à faire! Le seul vrai danger auquel vous faites face est la perspective d’un marché baissier ou d’une correction sévère dont le rétablissement prend de nombreuses années. Même dans ce cas, avec un horizon temporel suffisamment long, votre investissement indiciel dépassera facilement l’inflation.

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Il est judicieux de garder un œil sur votre investissement indiciel au fil du temps. Vous pourriez décider de quitter un fonds de petite capitalisation à mesure que vous vous rapprochez de la retraite ou de vous investir plus spécifiquement dans un fonds à faible coût offrant de meilleures performances. Ce sont des considérations petites mais importantes. Prendre le temps d’y prêter attention vous rapportera des années d’investissement sans souci à partir d’un fonds indiciel.





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