12 juin 2021

Comment investir intelligemment lorsque l’inflation augmente

Par admin2020

PersonnesImages | E+ | Getty Images

Les prix remontent plus vite que d’habitude et la menace dont parlent de plus en plus d’investisseurs est l’inflation.

L’inflation présente des défis pour les investisseurs de plusieurs manières, selon les experts.

Plus simplement, à mesure que le coût de la vie augmente, vos rendements ne vont pas aussi loin. C’est un problème particulièrement épineux pour les retraités, qui peuvent compter principalement sur leurs bénéfices pour payer leurs factures, tandis que les plus jeunes ont aussi leurs chèques de paie (et une inflation élevée a eu tendance à Meilleurs salaires).

Un autre risque est que la Réserve fédérale relève les taux d’intérêt pour freiner la hausse des coûts, ce qui a tendance à tirer vers le bas les actions.

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“En général, l’inflation est généralement négative pour les actions”, a déclaré Amy Arnott, stratège de portefeuille chez Morningstar.

Elle a cité l’histoire comme preuve : entre 1973 et 1981, l’inflation a augmenté de plus de 9 % par an. Au cours de la même période, les stocks ont perdu environ 4 % par an.

Mais ne paniquez pas, cela n’a jamais aidé un investisseur.

Tout d’abord, nous ne savons toujours pas si la hausse des prix deviendra la nouvelle norme ou si elle n’est qu’un résultat temporaire d’une nation sortant d’une pandémie et d’une année de blocages et de restrictions. Et même si les coûts continuent d’augmenter à un rythme régulier au cours des prochaines audiences, l’histoire montre que les actions battent l’inflation sur le long terme.

Le rendement annuel moyen des actions était d’environ 11 % entre 1900 et 2017, selon les calculs de Steve Hanke, professeur d’économie appliquée à l’Université Johns Hopkins de Baltimore.

Après avoir soustrait le coût de l’inflation, ce rendement annuel moyen reste à un beau 8 %.

Pourtant, les investisseurs peuvent prendre certaines mesures pour protéger leur argent de l’inflation – et même profiter de l’environnement, selon les conseillers financiers.

Investissements à éviter en période d’inflation

Parce qu’une hausse des taux d’intérêt de la Fed pourrait être en magasin, les experts recommandent de ne pas immobiliser trop d’argent maintenant dans des obligations à long terme ou des certificats de dépôt. Cela pourrait vous faire manquer des taux plus élevés plus tard.

“Je conseille actuellement aux clients de se concentrer sur les obligations à court et à moyen terme et d’éviter tout investissement qui a “long terme” dans le nom”, a déclaré Doug Bellfy, un planificateur financier certifié chez Synergy Financial Planning à South Glastonbury, Connecticut.

Un autre domaine que vous voudrez peut-être éviter est celui des actions de croissance ou des entreprises dont les bénéfices attendus sont supérieurs à la moyenne, a déclaré Poupée Alex, CFP et président d’Anfield Wealth Management à Cleveland, Ohio.

“Les actions de croissance ont tendance à moins bien performer car elles s’attendent à gagner la majeure partie de leurs flux de trésorerie à l’avenir”, a déclaré Doll. “Et à mesure que l’inflation augmente, ces flux de trésorerie futurs valent moins.”

Il a cité Tesla en exemple. “Tesla est en baisse de plus de 20% cette année en raison de quelques problèmes, mais l’inflation et la hausse des taux d’intérêt sont un facteur important”, a déclaré Doll.

Comment profiter de la hausse des prix

L’immobilier se porte bien parce que les propriétaires et les propriétaires voient la valeur de leurs propriétés augmenter.

Poupée Alex

président d’Anfield Wealth Management

Ces entreprises sont également généralement déjà bien établies, a-t-il déclaré, et vous n’avez donc pas à vous soucier autant de la perte de valeur de leur croissance attendue.

Un autre bon match pour les investisseurs inquiets de l’inflation sont Titres du Trésor protégés contre l’inflation, ou TIPS, a déclaré CFP Nicolas Scheibner, conseiller en gestion de patrimoine chez Baron Financial Group à Fair Lawn, New Jersey.

Ces titres comportent un risque similaire à celui des autres investissements à revenu fixe, a-t-il déclaré, mais ils ajoutent un montant en principal ajusté si l’inflation augmente.

D’autres couvertures contre l’inflation incluent l’investissement dans l’immobilier, l’or et même les crypto-monnaies, selon les conseillers.

“L’immobilier fonctionne bien parce que les propriétaires et les propriétaires voient la valeur de leurs propriétés augmenter”, a déclaré Doll. “Mais aussi les propriétaires peuvent répercuter assez facilement les augmentations de loyer.”

L’argument pour investir dans les crypto-monnaies ou l’or au milieu de l’inflation est que ces actifs ne sont pas endommagés par l’érosion de la valeur de l’argent.

Cependant, les deux sont très volatils et ne devraient pas représenter plus de 5 % de votre portefeuille, préviennent les experts.



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