25 mai 2021

Comment Jarvis Invest aide les investisseurs nerveux à décoder le marché boursier

Par admin2020

Trouver le bon mantra pour gagner de l’argent sur les marchés boursiers peut être délicat pour la plupart des investisseurs débutants, à moins qu’ils n’aient le penchant pour cela, comme les investisseurs légendaires Warren Buffett ou Rakesh Jhunjhunwala.

Pour de nombreux Indiens, le commerce sur les bourses est semé d’embûches, principalement en raison d’un manque d’informations crédibles. Sumit Chanda, PDG de la start-up FinTech Monitree, l’avait observé à maintes reprises au cours de ses 17 années dans le secteur bancaire, des services financiers et de l’assurance.

Il est courant que les investisseurs de détail dépendent des conseils d’amis ou de parents et de projections mal informées sur les performances passées d’une action avant d’investir de l’argent sur le marché des actions. Sumit a décidé de parier lui-même: sur un modèle basé sur l’intelligence artificielle «Jarvis Invest» pour éliminer l’aspect émotionnel de l’investissement et simplifier le processus de mise de l’argent en bourse.

L’application Jarvis Invest crée un profil pour les utilisateurs en fonction de leur appétit pour le risque, identifie les opportunités d’investissement et les aide à créer un portefeuille diversifié, tout en garantissant des rendements maximisés. L’application dispose également d’un système de gestion des risques intégré.

Lancé en décembre 2016, Monitree, basé à Bombay, vise à résoudre l’asymétrie d’information dans les investissements de détail, ce qui a conduit de nombreux investisseurs à hésiter à investir dans un marché boursier par ailleurs florissant.

Sumit et son partenaire technologique Techstalwarts LLP se concentrent sur la rationalisation des pratiques d’investissement en actions en Inde et fournissent un modèle durable pour les masses en tirant parti de la technologie.

Créer une application pour une myriade de profils de risque

Expliquant comment l’équipe de Jarvis Invest a conceptualisé le modèle commercial, Sumit déclare: «Nous avons remarqué qu’aucun produit / service ne pouvait donner aux petits investisseurs les bons conseils sur les investissements en actions. Ces facilités n’étaient disponibles que pour les HNI, où chaque intermédiaire de marché trouvait son intérêt. Mais les investisseurs particuliers n’ont jamais bénéficié de services aussi haut de gamme. »

Les préjugés comportementaux et émotionnels, note-t-il, sont deux parties intégrantes de la gestion des investissements en Inde, et les investisseurs se laissent souvent emporter par des profits ou des pertes rapides.

«Ils ne comprennent pas exactement quand réserver une transaction particulière car il y a toujours une visibilité moindre sur les projections futures de tout mouvement de stock», explique Sumit. «C’est là que la technologie peut jouer un rôle important. L’investissement peut être facilité et sans stress en fondant les considérations relatives à l’entrée / à la sortie et en rééquilibrant un portefeuille sur des décisions éclairées basées sur l’IA. »

L’application suit régulièrement les investissements réalisés par un utilisateur et envoie des rapports concis et sans jargon aux investisseurs sur les performances de leurs investissements.

Jarvis Invest gère également les risques sur les investissements en alertant les investisseurs sur le bon moment pour enregistrer des bénéfices ou sortir d’une action, et suggère des changements lors de ses revues périodiques. Les investisseurs peuvent également faire appel à Jarvis Invest pour limiter leur exposition à certaines actions.

Pour accéder aux services de Jarvis Invest, les utilisateurs sont d’abord invités à remplir un questionnaire, afin que l’équipe puisse évaluer leur profil de risque. L’équipe aide ensuite les utilisateurs à créer un portefeuille qui correspond le mieux à leurs besoins. Enfin, ils choisissent un courtier pour les aider à exécuter leurs transactions.

«Une fois que nous obtenons les intrants, nous les soumettons à un processus rigoureux d’évaluation des risques, qui garantit qu’aucun stock risqué ou instable ne peut remonter dans le système. Les portefeuilles que nous générons offrent des ratios Sharpe et Sortino optimaux », Sumit dit, se référant aux paramètres ajustés au risque pour évaluer les rendements du portefeuille.

«En plus de cela, nous disposons d’un système unique de gestion des risques basé sur une analyse prédictive qui garantit des délais de sortie appropriés pour toutes les actions et protège les rendements que l’investisseur a déjà gagnés», a-t-il ajouté. explique Sumit.

Les utilisateurs typiques de Jarvis Invest vont des novices, ou de ceux qui ont une compréhension limitée du marché à ceux qui en savent peut-être suffisamment sur les investissements en actions, mais préfèrent s’abstenir des tracas de la recherche ou des exécutions.

Déchiffrer le code de l’équité

La décision de l’équipe d’opter pour un modèle alimenté par l’IA était basée sur la façon dont la technologie rend la personnalisation des recommandations efficace. «Nous croyons au traitement exclusif de chaque client, car chaque client a un profil unique», déclare Sumit. «Nous comprenons la capacité de prise de risque des clients, l’horizon et la capacité d’investir ainsi que le moment de l’entrée. Sur la base de tous ces facteurs, nous menons une recherche personnalisée pour le client et générons un portefeuille unique.

Sumit affirme que les portefeuilles personnalisés créés par Jarvis Invest sont différents de la pratique standard du marché consistant à maintenir un portefeuille modèle quel que soit le profil du client. “Cela nous aide à définir et à gérer les attentes des clients, tout en nous assurant qu’ils ont un parcours de portefeuille plus fluide avec nous.”

Guidés par l’objectif de «Faire de l’Inde investir intelligemment», Sumit et son équipe ont fait de grands progrès dans leur voyage au cours des dernières années. Elle gère maintenant un réseau actif de plus de 200 courtiers à travers le pays et huit grandes institutions financières. Il a enregistré une valeur de marchandise brute de 20 crore Rs en 2020-2021.

Mais la course au sommet a son lot d’obstacles. «Au départ, nous avons eu du mal à acquérir des informations brutes et en direct pour le traitement des données. La plupart des informations étaient soit exclusives, soit disponibles à un prix très élevé », se souvient Sumit. Cependant, Jarvis Invest a acquis les ensembles de données nécessaires pour obtenir le résultat souhaité et a intégré ses systèmes avec certains des noms les plus en vue de l’industrie du courtage et de la gestion de patrimoine.

Lorsque la pandémie de COVID-19 a pris d’assaut le monde l’année dernière, Jarvis Invest faisait partie des rares entreprises à avoir réussi à la surmonter. «Nous avons vu une augmentation du nombre de nouveaux comptes Demat ouverts au cours de la période. Les marchés étaient unidirectionnels et, sur ces marchés, savoir quand sortir était la clé d’un portefeuille réussi. C’est ce que nous aidons nos clients depuis plus d’un an maintenant. En mars dernier, nous venions de lancer notre produit pour le public et nous n’avions pratiquement aucun utilisateur. Aujourd’hui, nous avons plus de 9 000 clients satisfaits sur notre plateforme », ajoute-t-il.

Faisant la lumière sur ce que les utilisateurs peuvent attendre de Jarvis Invest à l’avenir, Sumit dit que lui et son équipe cherchent à explorer d’autres classes et segments d’actifs, tout en s’associant avec de plus grandes institutions pour répondre à des segments de clientèle de niche. «Nous explorons également les possibilités de travailler en étroite collaboration avec les institutions de gestion de fonds pour offrir des services sur les marchés nationaux et mondiaux», ajoute-t-il.

Jarvis Invest fait partie des 10 startups qui font partie de la cohorte NSRCEL FinTech – une initiative lancée par ICICI Securities et le centre de démarrage NS Raghavan Center of Entrepreneurial Learning (NSRCEL) de l’Indian Institute of Management-Bangalore.

Le programme d’accélérateur vise à soutenir les startups FinTech en début de carrière grâce aux conseils de mentors par le biais d’une évaluation des besoins, d’interactions individuelles et d’ateliers. Outre l’accès exclusif aux ressources de l’IIMB et aux connexions avec l’industrie, les startups participantes recevront également un soutien financier à la fin du programme.

Pour en savoir plus sur les services de Jarvis Invest, visitez https://www.jarvisinvest.com/




Source by