11 juin 2021

Comment obtenir des conseils financiers bon marché ou gratuits

Par admin2020

Le dicton « vous en avez pour votre argent » ne s’applique pas toujours. Lorsqu’il s’agit de conseils financiers, vous pouvez trouver une mine d’informations précieuses gratuitement ou à très bon marché.

Bien entendu, les conseils financiers gratuits ne couvriront pas toujours vos besoins. Selon la complexité de votre situation, travailler avec un conseiller financier peut être le bon choix – les conseillers sont de plus en plus bon marché de nos jours, avec une grande variété d’options.

Voici cinq façons de trouver des conseils financiers de qualité pour tous les budgets.

Voici comment trouver des conseils financiers gratuits

Tout le monde aime les trucs gratuits – et les conseils financiers ne font pas exception. Il existe de nombreuses ressources excellentes pour vous aider à mieux comprendre vos finances.

Tirez le meilleur parti de votre fournisseur financier existant

Si vous avez un compte auprès d’une institution financière, il y a de fortes chances qu’elle dispose d’outils gratuits pour les clients – assurez-vous de tirer parti des fonctionnalités. Voici où vérifier :

  • Votre banque ou coopérative de crédit. La quantité de conseils financiers offerts varie considérablement, donc si cet aspect est important, donnez-lui la priorité lorsque vous magasinez pour de nouveaux comptes. Parmi Les choix de NerdWallet pour les meilleures banques et coopératives de crédit, Ally Bank et Simple se distinguent par leurs outils de budgétisation et de planification financière.

  • Votre lieu de travail et votre fournisseur 401(k). Avez-vous un régime de retraite en milieu de travail? Les deux tiers des entreprises dotées d’un régime à cotisations définies proposent des outils pour aider les travailleurs à déterminer combien ils auront à la retraite, selon une enquête de 2018 d’Alight Solutions portant sur 187 employeurs et plus de 8 millions de travailleurs. L’enquête a également révélé que près de 80 % des employeurs ont mis en œuvre ou sont en train de mettre en œuvre un programme de bien-être financier sur des sujets tels que l’investissement et la budgétisation.

  • Votre courtier en ligne. De nombreuses maisons de courtage ont des ressources éducatives pour vous aider à apprendre comment investir. TD Ameritrade se démarque, offrant un programme complet d’investissement sur son site Web, avec tout, des vidéos aux quiz. A la recherche d’un courtier ?

Appuyez sur d’autres ressources financières gratuites

Il existe de nombreuses ressources vers lesquelles vous pouvez vous tourner pour obtenir des conseils financiers gratuits, en fonction de votre situation financière ou de votre vie. Quelques exemples:

  • Si vous avez perdu des revenus à cause de COVID-19, XY Planning Network, une organisation de conseillers financiers payants, offre des conseils d’urgence gratuits. Les conseillers de la plateforme sont disponibles pour se rencontrer virtuellement.

  • Agences de conseil en crédit offrez de l’aide pour des problèmes allant de la faillite à l’endettement étudiant en passant par l’examen de votre budget et de vos finances. Certains services sont gratuits.

  • Besoin de conseils fiscaux ? Un certain nombre d’organisations proposent une aide fiscale aux personnes de plus de 60 ans et aux personnes à faible revenu ou ayant des problèmes fiscaux ou ayant besoin de conseils spécifiques.

  • La Fondation pour la planification financière offre des services de planification financière pro bono aux personnes financièrement vulnérables, notamment les vétérans blessés, les survivants de la violence domestique et les patients atteints de cancer.

  • Pensez à consulter certains de nos livres de finances personnelles recommandés de votre bibliothèque locale. Vous pouvez également vous inscrire à un cours en ligne ou trouver un programme communautaire dans votre région qui offre des conseils financiers à faible coût provenant d’une source fiable.

  • Certains en personne conseillers en placement offrir une consultation gratuite pour les clients potentiels. Bien sûr, vous n’obtiendrez pas toutes vos questions financières traitées en une seule réunion. La consultation se concentre généralement sur vos objectifs et sur ce que ce serait de travailler ensemble. Tirez le meilleur parti de cette première consultation en arrivant préparé avec des questions pour évaluer si le conseiller peut répondre à vos objectifs financiers actuels et futurs (voici 10 questions à poser à un conseiller financier si vous avez besoin d’inspiration). N’oubliez pas que vous n’êtes pas obligé de commencer à travailler avec le conseiller après la réunion.

» Vous pensez vouloir travailler avec un conseiller à l’avenir ? Apprenez à choisir un conseiller financier.

Explorez le contenu financier gratuit de NerdWallet

Chez NerdWallet, notre mission est de clarifier toutes les décisions financières de la vie – gratuitement. Des milliers d’articles rédigés par des experts de NerdWallet couvrent un large éventail de sujets financiers dans le but de rendre compréhensibles des sujets parfois complexes.

Nous avons ce qu’il vous faut, qu’il s’agisse de trouver une carte de crédit, de comparer des comptes bancaires, de naviguer dans le monde de l’investissement ou de trouver le meilleur prêt hypothécaire. Il existe également d’autres blogs populaires, mais notre indépendance éditoriale fait de vous notre première priorité.

Vous pouvez également obtenir des outils adaptés à vos objectifs spécifiques en vous inscrivant à un compte NerdWallet gratuit ci-dessous. Il vous donnera un tableau de bord personnalisé où vous pourrez consulter tous vos comptes au même endroit, définir et suivre vos objectifs, surveiller votre pointage de crédit et réduire vos factures.

Conseils financiers pas chers

Si vous êtes prêt à dépenser un peu d’argent pour obtenir les conseils financiers dont vous avez besoin, vos options s’ouvrent.

Utiliser les services de conseils en ligne

Si vous avez besoin d’aide pour commencer à investir, un conseiller-robot peut être une bonne solution. Ces services automatisés en ligne utilisent des algorithmes informatiques pour gérer vos investissements. Bien que le service ait généralement un coût, les frais peuvent être aussi bas que 0,25 % du solde de votre compte et sont généralement déduits directement de votre compte de placement. Il existe même quelques conseillers financiers gratuits, comme SoFi Automated Investing.

Il existe également plusieurs services de planification financière en ligne qui offrent une planification financière complète et holistique en plus de la gestion des investissements. Ces sociétés facturent généralement des frais fixes ou un pourcentage du solde de votre compte, et le coût comprend la gestion de votre portefeuille et l’accès à des conseillers financiers qui peuvent vous aider à créer un plan pour atteindre vos objectifs financiers.

Un service de planification financière en ligne sera généralement plus cher qu’un robot-conseiller, mais considérablement moins cher que de travailler avec un conseiller financier traditionnel en personne. Si vous êtes convaincu de travailler avec un conseiller en personne, un coach financier peut être une option moins chère, bien qu’ils ne soient pas en mesure de vous donner des conseils d’investissement spécifiques.

Essayez une application

Si vous recherchez des conseils de budgétisation en ligne, il existe une variété d’applications qui feront le travail directement depuis votre téléphone. Voici quelques-unes des applications de services financiers que vous pouvez offrir :

  • Vous aider à créer et à respecter un budget en fournissant un aperçu de la destination de votre argent.

  • Trouvez des moyens de réduire vos dépenses.

  • Affichez et comprenez votre pointage de crédit.

  • Gardez un œil sur vos comptes de placement.

  • Suggérez de meilleurs comptes et cartes de crédit pour vous aider à obtenir un taux d’intérêt plus élevé ou à gagner plus d’avantages.

Les coûts et les services varient selon l’application, mais la plupart des choix de NerdWallet pour les applications de budgétisation et les outils de finances personnelles sont gratuits, y compris le Application NerdWallet.



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