1 juin 2021

Comment préparer votre première rencontre avec un conseiller financier

Par admin2020
Femme faisant des recherches.
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Avoir une discussion avec votre conseiller financier, que ce soit le premier ou les prochains engagements fréquents, ne devrait pas vous rendre nerveux. Cela devrait cependant être quelque chose que vous prenez très au sérieux et dont vous vous appropriez.

Mickey Gambale, PDG d’INN8, une plateforme d’investissement indépendante du groupe Stanlib, affirme qu’il y a toujours des devoirs à faire avant de rencontrer un conseiller financier.

«Vous devez vraiment comprendre ce que vous voulez pour vous-même, quelles sont vos aspirations et ce à quoi vous pouvez faire face du point de vue du risque. Ensuite, vous devez être ouvert et transparent avec votre conseiller financier, sinon il ne pourra pas vous aider à planifier votre avenir financier », dit-il.

Voici quelques éléments à prendre en compte lors de cet entretien très important.

Vérifiez les identifiants

Lorsque vous possédez une BMW ou une Mercedes-Benz et que vous devez la faire réparer, vous vous assurez que le fournisseur de services est soit accrédité soit autorisé par le constructeur à intervenir sur votre véhicule.

Pour cette même raison, lorsque vous recherchez quelqu’un pour vous accompagner sur la voie de la richesse financière et de l’indépendance, vous devez vous assurer de trouver un conseiller financier qualifié et enregistré.

Obtenez des recommandations d’amis et de mentors en qui vous avez confiance et avec qui ils ont établi un partenariat. Assurez-vous que la pratique que vous abordez est enregistrée auprès de la Financial Services Conduct Authority (FSCA) et qu’elle possède un numéro FSP. Vous pouvez vérifier s’ils sont en règle avec l’autorité. Le conseiller doit vous montrer son accréditation en vertu du Financial Advisory and Intermediary Services Act (FAIS).

Si le conseiller est inscrit auprès du Financial Planning Institute of Southern Africa (FPI), il détiendra le titre CFP®, ce qui indique qu’il est tenu à jour grâce à un développement professionnel continu.

Il n’y a pas de question stupide

Vous êtes autorisé à poser toutes les questions à votre médecin lorsque c’est votre santé physique qui est en jeu. De la même manière, vous devriez être autorisé à poser toutes les questions à votre conseiller, car c’est votre patrimoine financier qui est en jeu.

Ne soyez pas non plus intimidé par le jargon. Si des termes comme les fonds d’amortissement, les dotations, les swaps d’actifs, les LISP tournent autour d’une conversation sur les investissements offshore, par exemple, et que vous ne savez pas à 100% ce que cela signifie pour vous, arrêtez votre conseiller et prenez votre temps pour comprendre ce qui est dit. à propos de*.

«Choisissez un conseiller qui a une certaine expérience et qui parle avec autorité de tout type de problèmes pouvant survenir, qu’il s’agisse de planification offshore ou de planification familiale», déclare Michael Summerton, chef de la proposition et du marketing chez INN8.

Comprendre et comparer les solutions

Avant de choisir un conseiller financier, vous devez également comprendre votre appétit pour la variété. Certains conseillers sont liés à une institution financière particulière. Cela s’accompagne de l’assurance et de la sécurité des fournisseurs de services financiers plus importants, établis et expérimentés, mais cela pourrait vous limiter en termes de choix.

Un conseiller financier indépendant serait très probablement en mesure de vous proposer diverses solutions de différents fournisseurs de services, augmentant la gamme disponible, mais, en contrepartie, ne bénéficiant pas du soutien d’une institution financière spécifique.

Construire une relation durable et de confiance avec un conseiller financier demande une réelle réflexion, préparation et transparence de la part des deux parties, explique M. Gambale.

«En fin de compte, le conseil financier consiste autant à faire le bon investissement qu’à le coaching de vie», dit-il.

* INN8 a rédigé un livre blanc pour vous aider à comprendre le monde des investissements offshore. Le papier rentre dans le détail des avantages ainsi que des risques qui pourraient être associés aux options à votre disposition. Y accéder ici.

Ce message et ce contenu sont sponsorisés, rédigés et fournis par INN8.




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