9 février 2021

Comment réduire votre facture fiscale en tant que propriétaire d’une société anonyme

Par admin2020

Cela fait presque un an que le Royaume-Uni est entré dans son premier verrouillage national, et nous ne sommes pas encore sortis du bois. Il est peu probable que l’un d’entre nous s’attende à ce que l’année écoulée se déroule comme elle l’a fait – y compris notre gouvernement.

Des milliards ont été dépensés pour soutenir les emplois, les entreprises et lutter contre la pandémie. Mais comment le gouvernement compte-t-il rembourser tout cela? Alors que le budget de cette année approche à grands pas, il pourrait y avoir des changements potentiels ou même des augmentations d’impôts, mais si et ce qui pourrait changer n’a pas encore été annoncé.

L’Institut d’études fiscales (IFS) a suggéré que les plans de dépenses et les objectifs financiers actuels du gouvernement ne seraient pas possibles sans une augmentation des impôts.

L’une de ces hausses fiscales potentielles pourrait être l’impôt sur les sociétés.

Qu’est-ce que l’impôt sur les sociétés et combien devez-vous payer?

Si vous possédez une société à responsabilité limitée, vous devrez payer l’impôt sur les sociétés sur les bénéfices réalisés par votre société. Le taux de l’impôt sur les sociétés est actuellement de 19%.

Si la fiscalité aide les gouvernements à équilibrer les comptes et constitue un élément important dans toute économie, cela ne signifie pas que vous devez payer plus que nécessaire.

Ce ne sont pas des conseils personnels et nous ne sommes pas des conseillers fiscaux. Si vous n’êtes pas sûr que quelque chose vous convient ou si vous avez besoin d’aide pour prendre des décisions en matière de planification financière, veuillez consulter un conseiller financier. Pour obtenir de l’aide concernant une fiscalité complexe, veuillez consulter un comptable.

Trois façons de réduire votre facture fiscale

1. Envisagez de verser une cotisation de retraite de l’employeur

Ajouter de l’argent à une pension peut vous aider à conserver votre indépendance financière chaque fois que vous décidez d’arrêter de travailler. Mais si vous avez votre propre société à responsabilité limitée, cela pourrait également vous aider à économiser sur les charges fiscales.

Si vous êtes salarié de l’entreprise, vous pouvez cotiser votre employeur à votre pension à partir de votre compte d’entreprise. Les cotisations de l’employeur étant normalement traitées comme des dépenses professionnelles, vous ne paierez pas d’impôt sur les sociétés sur la cotisation.

Si la cotisation est au lieu de vous payer un salaire, vous et votre entreprise économiserez également sur l’assurance nationale. Cela signifie que vous ne paierez aucun impôt sur les sociétés avant d’accéder à votre pension (généralement après l’âge de 55 ans, ou 57 ans à partir de 2028). Cependant, si vous avez besoin d’accéder aux fonds de la pension avant de prendre votre retraite, cela peut ne pas vous convenir.

Rappelez-vous cependant que HMRC pourrait remettre en question tout allégement fiscal des sociétés si votre salaire total et vos avantages sociaux sont supérieurs au travail qu’ils pensent que vous avez fait pour l’entreprise. De plus, pour la plupart des gens, les cotisations de retraite comportent une allocation annuelle de 40 000 £. Mais vous pourrez peut-être «reporter» toute allocation que vous n’avez pas utilisée au cours des trois années d’imposition précédentes.

En savoir plus sur les allocations de retraite

N’oubliez pas que les règles de retraite et fiscales peuvent changer et que les prestations dépendent des circonstances.

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Si vous n’avez pas encore de pension et que vous êtes heureux de prendre vos propres décisions d’investissement, vous pouvez envisager de cotiser à la pension personnelle auto-investie HL (SIPP). De nombreux propriétaires d’entreprise utilisent un SIPP, car vous aurez généralement plus de choix et de contrôle sur l’endroit où vous êtes investi, par rapport aux autres options disponibles.

Lisez notre guide essentiel pour en savoir plus sur le HL SIPP et les avantages fiscaux liés au versement d’une pension.

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Vous avez déjà un HL SIPP?

Si vous souhaitez faire une contribution de l’employeur à votre HL SIPP, nous devrons ajouter les détails de votre entreprise à votre dossier. Le moyen le plus rapide de le faire est de nous appeler. Vous devrez confirmer le nom de l’entreprise, l’adresse enregistrée et le numéro de société. Tout paiement que vous effectuez devra être effectué à partir du compte bancaire de votre entreprise.

2. Assurez-vous de réclamer toutes les dépenses professionnelles possibles

Il est important de réclamer tout ce que vous pouvez lorsque vous dirigez votre propre entreprise, quelle que soit sa taille. En faisant une réclamation, vous réduisez vos bénéfices, ce qui réduit également le montant d’impôt sur les sociétés que vous devez payer.

Vous pouvez réclamer n’importe quoi, du matériel de bureau et des frais de publicité aux frais de déplacement et aux cours de formation. Assurez-vous simplement que les dépenses que vous réclamez sont uniquement à des fins commerciales.

N’oubliez pas de garder une trace de vos dépenses. Ce n’est pas seulement une bonne pratique, mais c’est aussi essentiel. Sans enregistrement, HMRC peut refuser d’accepter votre réclamation.

3. Si vous en avez les moyens, payez tôt votre impôt sur les sociétés

HMRC vous paiera normalement des intérêts si vous payez votre impôt sur les sociétés par anticipation. Actuellement, ils paieront 0,5% de la date à laquelle vous effectuez le paiement anticipé à la date limite de paiement.

La première date à partir de laquelle ils commenceront à payer des intérêts est 6 mois et 13 jours après le début de votre «période comptable». C’est le temps couvert par votre déclaration de revenus d’entreprise. Il ne peut pas dépasser 12 mois et il s’agit généralement du même exercice que celui couvert par les comptes annuels de votre société.

Pour plus d’informations sur les pensions des propriétaires d’entreprise, téléchargez notre guide


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