18 avril 2021

Comment survivre à un marché volatil en 2021

Par admin2020
AshDesign / Shutterstock.com

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Après une solide performance du marché en 2020, les investisseurs devraient se préparer à une montée plus difficile en 2021. Une analyse récente de Morgan Stanley a prédit qu’après les rendements de 68% du S&P 500 de mars 2020 à la fin de l’année, «les actions devront probablement prenez une pause, tout comme ils l’ont fait au deuxième trimestre de 2010. […] Nous devons donc nous préparer à une volatilité boursière beaucoup plus forte en 2021. »

Alors, que devraient faire les investisseurs cette année alors qu’ils se préparent aux fluctuations du marché? J’ai demandé à des experts financiers de connaître leurs meilleurs conseils.

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Concentrez-vous sur vos objectifs à long terme plutôt que sur les fluctuations à court terme de votre portefeuille

«Voir le solde de votre portefeuille fluctuer considérablement est inquiétant pour tout investisseur, en particulier pour les nouveaux investisseurs et les investisseurs plus âgés qui sont proches de la retraite ou qui sont à la retraite. Mais avant de paniquer, rappelez-vous que le choc et la surprise sont les caractéristiques de la bourse », a déclaré Carrie Schwab-Pomerantz, SVP chez Charles Schwab. «L’envie de faire quelque chose peut être accablante, mais le problème est que vous finissez souvent par aggraver les choses, soit en vendant trop bas immédiatement après un ralentissement du marché et en ratant les gains futurs, soit en recherchant les performances après le décollage des marchés. Cela peut sembler contre-intuitif, mais la meilleure stratégie est souvent de ne rien faire. »

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Schwab-Pomerantz a déclaré qu’il était préférable de rester concentré sur vos objectifs à long terme plutôt que de s’inquiéter des fluctuations du marché.

«Rappelez-vous vos objectifs à long terme», dit-elle. «Ne pas consulter votre portefeuille trop fréquemment peut réellement vous aider. Bien que vous puissiez consulter vos investissements à tout moment, il est souvent judicieux de faire correspondre votre «intervalle de consultation» à votre horizon de placement. »

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N’essayez pas de chronométrer le marché

«Les gens veulent instinctivement de gros gains sans avoir à supporter de pertes. Cependant, essayer d’éviter la douleur des pertes peut conduire les gens à ne pas prendre suffisamment de risques, à vendre sans discernement ou à conserver un investissement risqué ou à perdre trop longtemps », a déclaré Schwab-Pomerantz. «Ces types de comportements peuvent avoir toutes sortes de conséquences négatives, allant de l’incapacité à atteindre vos objectifs financiers à une lourde facture fiscale. Les tentatives de synchronisation du marché peuvent souvent se retourner contre vous. »

Puisque vous ne pouvez pas contrôler le marché, concentrez-vous plutôt sur ce que vous pouvez contrôler: votre répartition d’actifs et votre diversification.

«Votre allocation d’actifs doit refléter votre volonté et votre besoin de prendre des risques», a déclaré Schwab-Pomerantz. «La diversification ajoute un autre niveau de contrôle, car tous vos avoirs n’augmenteront probablement pas en même temps, ni au même niveau.»

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Ne donnez pas pour investir FOMO

“Ne vous laissez pas prendre par les discussions quotidiennes sur les réseaux sociaux et ne pensez pas que vous passez à côté si une action grimpe de 50% en une journée”, a déclaré Entreprise FOX correspondant Susan Li. «Ce qui monte descend aussi rapidement s’il n’y a pas les fondamentaux (profit, ventes, croissance) pour soutenir les achats frénétiques. Dans cette nouvelle ère de réseaux sociaux et de plans de relance d’un billion de dollars, il est facile de se laisser distraire par des métiers populaires comme Gamestop – mais déterminez ce qui fonctionne pour votre portefeuille. »

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Incluez certains investissements “ sûrs ” dans votre portefeuille

Même si vous êtes prêt à prendre un niveau de risque élevé, vous devriez également investir dans des actifs «plus sûrs».

«L’argent est roi, mais le plus sûr [investment] seraient des obligations du gouvernement américain puisque Washington, DC, paiera toujours les intérêts de sa dette », a déclaré Li. «Outre les obligations d’État américaines, d’autres couvertures de sécurité typiques incluent l’or, et certains experts de Wall Street vont jusqu’à dire que les plus grandes entreprises américaines comme Apple et Microsoft sont considérées comme les investissements boursiers les plus sûrs puisqu’elles ont des centaines de milliards de dollars en liquidités, de manière cohérente. racheter leurs propres actions et verser des dividendes. »

Soyez prêt pour l’inflation

«Une clé pour les investisseurs en 2021 sera de préparer leurs portefeuilles à une flambée d’inflation», a déclaré Todd Jablonski, directeur des investissements de Allocation d’actifs mondiale principale. «Regardez votre portefeuille, qui est probablement sous-exposé aux actifs sensibles à l’inflation, et repositionnez-le en conséquence. Si les investisseurs attendent que l’inflation apparaisse pour ajuster leurs portefeuilles, il sera trop tard. »

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Ne basez pas vos investissements sur les performances passées

“Essayez de ne pas entrer sur le marché sur la base des performances passées, en espérant que votre action préférée aura une autre année all-star – cela pourrait arriver, mais il est préférable de se concentrer sur les fondamentaux et l’appétit pour le risque”, a déclaré Chantel Bonneau Stewart, un conseiller en gestion de patrimoine de Northwestern Mutual. «De même, certaines personnes ont du mal à rééquilibrer leurs comptes parce qu’elles ont bien réussi dans une position l’année dernière. Prenez toujours du recul et regardez d’abord la véritable répartition des actifs et les objectifs. »

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Travailler avec un conseiller

Si vous ne craignez pas de sortir seul d’un marché volatil, n’ayez pas peur de demander de l’aide.

Les conseillers peuvent vous aider à «faire la différence entre les problèmes financiers et les problèmes émotionnels, [and]
vous garder sur une voie régulière et diversifiée », a déclaré Philip G. Palumbo, fondateur, PDG et directeur des investissements chez Gestion de patrimoine Palumbo.

Ils peuvent être particulièrement utiles dans le climat actuel du marché.

«Il sera de plus en plus nécessaire de faire la distinction entre les gagnants et les perdants pour récolter les fruits du marché. Cet environnement – où le discernement sera récompensé – incombe à des conseils professionnels et à une gestion active », a déclaré Jablonski.

Il peut également être utile de demander à quelqu’un d’examiner votre stratégie d’investissement avec un regard neuf.

«Travailler avec un conseiller peut souvent vous aider à découvrir un autre point de vue et indiquer des stratégies et des options que vous n’avez peut-être pas envisagées», a déclaré Schwab-Pomerantz.

Une fois que vous avez travaillé avec un professionnel pour mettre en place un plan d’investissement, vous devez vous y tenir.

«Le plan doit répondre à leurs besoins de trésorerie, à leur tolérance au risque, à leurs buts et objectifs pour leur argent», a déclaré Nina Gunderson, vice-présidente des comptes et conseillère financière chez UBS. «Les investisseurs ne doivent pas s’écarter du plan sur lequel ils travaillent avec leur conseiller à moins qu’il n’y ait une raison réelle d’apporter des changements en fonction de tout ce qui a pu changer dans la vie de l’investisseur – si leur tolérance au risque a changé ou leur besoin potentiel d’argent a changé.”

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Gabrielle Olya contribué à la rédaction de cet article.

Dernière mise à jour: 12 avril 2021

Cet article a été initialement publié le GOBankingRates.com: Comment survivre à un marché volatil en 2021



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