8 octobre 2021

Comprendre les secteurs boursiers – Forbes Advisor

Par admin2020

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Les secteurs boursiers divisent le marché boursier en différents groupes d’entreprises, selon leurs secteurs d’activité. Non seulement cela vous aide à comprendre la performance des différentes parties du marché, mais les secteurs boursiers aident également à guider la diversification de vos investissements. En choisissant des actions et des fonds de différents secteurs, vous limitez votre risque d’investissement et préparez le terrain pour une croissance solide.

Quels sont les secteurs boursiers?

Les secteurs boursiers regroupent des entreprises publiques qui ont beaucoup en commun, comme lorsqu’elles partagent des modèles commerciaux similaires et sont actives dans des secteurs connexes. Ces secteurs sont subdivisés en catégories plus étroites par industrie.

Norme de classification industrielle mondiale (GICS) est le principal système de classification des secteurs boursiers et divise les industries du marché en 11 secteurs, avec 24 groupes d’industries, 69 industries et 158 ​​sous-industries. Ces 11 secteurs ne sont pas statiques, ils peuvent changer et changent. Par exemple, le secteur immobilier a été ajouté à la liste en 2016, signifiant le profil croissant de l’industrie de l’immobilier résidentiel et commercial.

« Les secteurs sont un moyen plus diversifié pour un investisseur de cibler des opportunités là où il souhaite largement être exposé », déclare Kyle Hart, fondateur de Coastal Wealth Planners, une société de conseil en investissement basée à Manahawkin, NJ. « Pour les investisseurs, l’approche sectorielle évite les risque de cibler une entreprise individuelle » tout en se positionnant pour une croissance dans un secteur plus large.

Les 11 secteurs boursiers du GICS

Le secteur de l’énergie

Le secteur de l’énergie comprend les actions impliquées dans l’extraction, le raffinage et le transport de combustibles fossiles. Il peut s’agir d’entreprises engagées dans l’exploration, la production, le raffinage et la commercialisation de pétrole et de gaz naturel, telles que les sociétés de services pétroliers, les sociétés de pipelines et de stockage de carburant et les sociétés impliquées dans l’extraction du charbon. Curieusement, le secteur n’inclut pas la plupart des entreprises d’énergie renouvelable, qui sont généralement considérées comme des services publics ou des industriels.

  • Exemple de fonds sectoriel : FNB Vanguard Energy (VDE)
  • Exemples d’actions sectorielles : Suncor (SU), ExxonMobil (XOM), Peabody Energy (BTU)

Le secteur des matériaux

Les entreprises regroupées dans le secteur des matériaux ont pour activité principale l’extraction ou la transformation de matières premières ou la production de matériaux destinés à la fabrication. Les stocks de matériaux comprennent des sociétés minières, des transformateurs chimiques, des entreprises de fournitures de construction et des sociétés qui produisent ou raffinent des métaux comme l’acier ou le cuivre.

  • Exemple de fonds sectoriel : ETF iShares Global Materials (MXI)
  • Exemples d’actions sectorielles : Papier international (IP), DowDuPont (DWDP), Vale (VALE)

Le secteur industriel

Le secteur industriel englobe un très large éventail d’entreprises qui fabriquent des biens d’équipement, construisent des infrastructures et fournissent des services de transport. Les actions du secteur industriel comprennent des entreprises qui construisent des biens d’équipement comme des avions, des équipements électriques, des machines industrielles et du matériel de défense ; compagnies aériennes, ferroviaires et logistiques ; et les grandes entreprises d’ingénierie qui construisent des routes, des ponts et des ports.

  • Exemple de fonds sectoriel : ETF iShares US Industrials (IYJ)
  • Exemples d’actions sectorielles : General Electric (GE), 3M (MMM), Lockheed Martin (LMT)

Le secteur de la consommation discrétionnaire

Les entreprises de consommation discrétionnaire sont dans des entreprises qui dépendent principalement de la demande des consommateurs. Le terme discrétionnaire est essentiel ici car il vous indique que ces entreprises vendent des biens que les gens achètent avec leur revenu disponible, plutôt que des nécessités quotidiennes. Ce secteur couvre un très large éventail d’entreprises de brique et de mortier et de commerce électronique, y compris l’habillement, les produits de luxe, les automobiles, les hôtels et restaurants, et diverses entreprises liées au voyage.

  • Exemple de fonds sectoriel : FNB de consommation discrétionnaire Vanguard (Magnétoscope)
  • Exemples d’actions sectorielles : Nike (NKE), Starbucks (SBUX)

Le secteur de la consommation de base

Le secteur des biens de consommation de base fournit tous les produits de première nécessité, de la nourriture et des boissons au savon et au dentifrice. Il comprend également les producteurs de tabac et d’alcool. Le secteur comprend des entreprises qui produisent ces biens ainsi que celles qui les vendent.

  • Exemple de fonds sectoriel : Fonds SPDR (XLP) pour le secteur de la consommation de base.
  • Exemples d’actions sectorielles : Costco (COÛT), Walmart (WMT), Procter & Gamble (PG)

Le secteur des soins de santé

Les actions du secteur des soins de santé peuvent être classées en deux grands groupes : les entreprises qui développent et fabriquent des produits pharmaceutiques et celles qui fournissent des services de soins de santé ou fabriquent les produits utilisés pour fournir des soins de santé. Du côté des produits pharmaceutiques, vous trouverez des entreprises qui font de la recherche et du développement de médicaments ainsi que des entreprises qui les soutiennent. Du côté des services de santé, il y a les hôpitaux, les fabricants de matériel médical et les compagnies d’assurance maladie. Les stocks de cannabis sont également généralement inclus dans le secteur des soins de santé.

  • Exemple de fonds sectoriel : FNB Vanguard Healthcare (VHT)
  • Exemples d’actions sectorielles : Pfizer (PFE), UnitedHealth Group (UNH), CVS Health Corp. (CVS)

Le secteur financier

Le secteur de la finance est peut-être le plus simple du lot : si votre activité principale est l’argent, alors vous êtes dans la finance. Les banques, les sociétés de courtage et les compagnies d’assurance constituent l’essentiel du secteur.

  • Exemple de fonds sectoriel : Fonds SPDR pour le secteur financier sélectionné (XLF)
  • Exemples d’actions sectorielles : Bank of America (BAC), Goldman Sachs (GS), MetLife (MET)

Le secteur des technologies de l’information

Le secteur des technologies de l’information peut être globalement divisé en deux parties : les logiciels et le matériel. Les entreprises qui fabriquent des semi-conducteurs, des composants d’ordinateurs et de serveurs et d’autres types de matériel informatique sont au cœur du secteur. Ensuite, il y a les développeurs de logiciels et les fournisseurs de services, des géants des bases de données aux titans des logiciels d’entreprise. Enfin, de plus en plus d’entreprises Internet dominent le secteur, bien qu’il existe un bon nombre d’entreprises Internet qui se retrouvent classées dans d’autres secteurs compte tenu de leurs activités – Amazon, par exemple, est une action de consommation discrétionnaire.

  • Exemple de fonds sectoriel : FNB Vanguard Technologies de l’information (VGT)
  • Exemples d’actions sectorielles : Oracle (ORCL), Microsoft (MSFT), IBM (IBM)

Le secteur des services de communication

Le secteur des services de communication était auparavant connu sous le nom de secteur des télécommunications. Cela représente une partie de ses membres : les télécommunications, y compris les réseaux sans fil et les autres fournisseurs de services de téléphonie fixe à l’ancienne. La partie la plus dynamique du secteur comprend les entreprises de médias et de divertissement, y compris les anciennes sociétés de radio et de télévision ainsi que les entreprises de médias interactifs et de divertissement Internet qui les remplacent lentement.

  • Exemple de fonds sectoriel : Fonds SPDR pour le secteur sélectionné des services de communication (XLC)
  • Exemples d’actions sectorielles : Verizon (VZ), AT&T (T), ViacomCBS (VIAC)

Le secteur des services publics

Comme les services financiers, le secteur des services publics est une autre proposition simple : il regroupe des sociétés de services publics, comme celles qui produisent et distribuent de l’électricité, fournissent du gaz naturel aux foyers et aux entreprises, et possèdent et gèrent les ressources en eau. Quelle que soit l’entreprise que vous regardez, il existe généralement des barrières très élevées à l’entrée dans le secteur des services publics compte tenu de leurs besoins incroyablement intensifs en capital, et de nombreux services publics sont des monopoles hautement réglementés dans la zone géographique dans laquelle ils opèrent. Cela les rend à faible risque , des investissements à faible volatilité qui peuvent fournir des rendements prévisibles et stables sur de longues périodes.

  • Exemple de fonds sectoriel : Utilities Select Sector SPDR Fund (XLU)
  • Exemples d’actions sectorielles : Exelon, (EXC), American Water Works (AWK), NextEra Energy (NEE)

Le secteur immobilier

Le secteur immobilier regroupe les sociétés qui développent et gèrent de grands projets immobiliers ainsi que la plupart des fiducies de placement immobilier (FPI), à l’exception des FPI hypothécaires, qui sont incluses dans le secteur financier.

  • Exemple de fonds sectoriel : Fonds indiciel immobilier Vanguard (VNQ)
  • Exemples d’actions sectorielles : American Tower (AMT), Public Storage (PSA) et Digital Realty Trust (DRT)

Secteurs boursiers et votre portefeuille

Comment les investisseurs ordinaires devraient-ils tirer parti des actions du secteur pour élargir leurs propres opportunités de portefeuille d’investissement ? Les experts conseillent d’utiliser autant de secteurs GICS que possible et de répartir les actifs pour diversifier leurs avoirs et aider à protéger leurs investissements contre les risques.

“Un portefeuille diversifié doit d’abord avoir la dispersion appropriée entre les classes d’actifs (c’est-à-dire les actions, les obligations et les liquidités) comme base”, a déclaré Hart. “Les secteurs deviennent extrêmement importants pour assurer une exposition diversifiée au sein de la classe d’actifs boursiers.”

Par exemple, deux investisseurs peuvent tous deux avoir 60 % d’actions et 40 % d’obligations comme allocation, mais l’investisseur A peut avoir toute son exposition aux actions dans la technologie ou l’immobilier tandis que l’investisseur B a une exposition dans les 11 secteurs boursiers.

Dans ce scénario, l’investisseur A aurait un résultat extrêmement différent dans les moments de crise majeure du marché comme le crash des dotcom de 1999-2000 ou la bulle immobilière de 2007-2008.

« Une exposition sectorielle diversifiée garantit que des événements directement corrélés comme le krach boursier technologique ou la bulle immobilière ne font pas dérailler un portefeuille », a déclaré Hart.



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