15 juin 2021

Conseils d’investissement pour Hnis pour gérer leur fortune

Par admin2020

Les marchés boursiers ont connu des montagnes russes au cours des 18 derniers mois, les investisseurs connaissant des moments de pessimisme ou d’euphorie pendant la course. Le maintien d’un bon tempérament financier et d’une stratégie d’investissement bien définie et prudente sont les deux facteurs les plus essentiels à la constitution et à la protection du patrimoine.

Tempérament financier prudent, supplante toute décision d’investissement car elle permet de prendre en charge son émotion, une décision prise dans de tels moments d’émotion peut avoir un impact négatif sur votre patrimoine et sembler illogique avec le recul.

Une stratégie d’investissement détaillée et prudente qui tient compte de votre tolérance au risque conduira invariablement à une allocation d’actifs bien diversifiée et définira un cadre de risque au niveau du portefeuille, ce qui est un must. Cela vous aidera à éviter les erreurs courantes telles que l’échec de la diversification, la tentative de synchronisation du marché, la recherche de rendements sans se concentrer sur les fondamentaux, les appels de fonds importants et l’absence de mécanisme de gestion des risques pour le portefeuille.

Lorsque les marchés sont témoins de volatilité et que la valeur des investissements tourne, les deux facteurs, comme indiqué ci-dessus, jouent un rôle important et crucial pour éviter de grosses erreurs qui peuvent avoir un impact négatif à court et à long terme sur les rendements de vos investissements.

Les erreurs que les HNI doivent éviter dans la gestion de leur fortune :

Évitez d’être pointilleux ou pointilleux

Il est toujours préférable de s’occuper de vos finances et de votre patrimoine, mais ce qui préoccupe, c’est la tendance des riches à mettre trop l’accent sur des détails mineurs ou insignifiants, ce qui fait perdre de vue la « grande image ». Accorder une importance inutile à l’efficacité fiscale ou résister au rééquilibrage critique de leur portefeuille faute d’économiser les charges de sortie, ce ne sont là que quelques exemples.

Évitez d’être un pendule émotionnel lorsque vous prenez des décisions d’investissement !

Adopter une approche équilibrée et disciplinée de ses portefeuilles peut sembler facile, cependant, en pratique, cela devient extrêmement difficile à suivre. Les HNI oscillent souvent entre la clôture et le super actif lorsque le «FOMO» entre en jeu. Pour pouvoir investir avec succès, les HNI doivent se concentrer calmement sur l’allocation d’actifs et éviter cette mauvaise habitude d’un pendule émotionnel.

Évitez de dériver vers plus complexe; Même les investissements simples sont tout aussi critiques

Plus vous avez d’argent, plus vous avez d’options pour son déploiement, des produits simples comme les actions, MF, FD, les obligations à des produits plus complexes comme les fonds PE, les fonds d’art, les fonds immobiliers et les structures. Tenez compte des conseils de votre conseiller et n’investissez que lorsque cela mérite d’intégrer les produits les plus complexes dans votre portefeuille, et pas seulement parce qu’ils sont exotiques.

Éviter de mettre en place un cadre de gestion des risques au niveau du portefeuille

L’impact des événements aberrants sur le portefeuille n’est jamais sous-estimé ; cependant, le cadre de gestion des risques l’est souvent. Un bon cadre garantit que le portefeuille fonctionne bien dans divers cycles de marché en gérant des risques tactiques et stratégiques importants.

Encaisser les gagnants tôt

Il y a eu d’innombrables situations où les gagnants ont été vendus trop tôt en raison de l’appréciation du capital. Le principe de « retirer une partie de la table » simplement parce que le titre a soudainement augmenté plutôt que motivé par les fondamentaux est souvent observé. Ne laissez pas seulement le mouvement des prix influencer votre décision d’encaisser le gagnant et soyez guidé par l’activité sous-jacente.

L’auteur, Prashant Joshi, est co-fondateur et partenaire de Fintrust Advisors. Les opinions exprimées sont personnelles



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