5 mai 2021

De Bitcoin à GameStop en passant par les SPAC: 8 conseils pour investir dans Mania

Par admin2020

Mla spéculation sur le marché est apparemment partout. De nouveaux SPAC émis, à la prévalence de Actions Reddit telles que GameStop à la popularité des stocks de véhicules électriques et à la montée de la crypto-monnaie – la spéculation est bien vivante sur les marchés aujourd’hui.

«Mania» est un bon mot pour décrire l’énergie entourant ces types d’investissements. Les fluctuations quotidiennes dramatiques sont la nouvelle norme dans ces exploitations. Les élites hollywoodiennes et les magnats des affaires attachent leurs noms à la cryptographie et aux derniers investissements SPAC.

Les principaux domaines d’investissement mania sont les véhicules électriques, la crypto-monnaie, les actions Reddit, l’espace, les SPAC, les métaux précieux et bouillons de pot. La définition du dictionnaire de la manie décrit «un enthousiasme excessif ou déraisonnable». Cela semble juste. Le résultat a été une augmentation fulgurante de la valeur non liée aux fondamentaux de l’entreprise, mais liée au battage médiatique, aux attentes ou aux projections.

Les investisseurs qui cherchent à améliorer leurs performances se demandent souvent à quel point ils devraient être exposés à ces types d’investissements. Avec une forte appréciation dans certains des avoirs, il est tentant d’entrer dans le jeu. Voici nos huit meilleurs conseils pour investir dans la manie.

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1. Admettez que c’est une manie

Réfléchissez honnêtement à l’environnement d’investissement dans lequel vous vous trouvez. L’investissement maniaque peut être amusant, passionnant et, en fin de compte, douloureux. Mais l’investissement maniaque n’est pas votre stratégie d’investissement conventionnelle à long terme. Admettez que vous êtes emporté dans une manie et reconnaissez ce que cela pourrait signifier en ce qui concerne vos tactiques. Il est impossible d’expliquer à vous-même ou à vos amis les principes de base d’une entreprise sans revenus, alors arrêtez d’essayer de comprendre. C’est une manie, pas un investissement basé sur les fondamentaux.

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2. Avoir une stratégie de sortie et fixer un objectif de prix

Dans quelle mesure êtes-vous prêt à voir votre investissement baisser avant de vous retirer? Fixez-vous un objectif de prix et respectez-le. Certaines des plus grosses erreurs se produisent avec des investisseurs qui tombent amoureux d’une entreprise ou d’un produit et le tiennent en fermant les yeux. Les investissements mania ne sont généralement pas des jeux à long terme, et vous devez prévoir le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre. Fixez-vous un objectif pour sortir et limiter votre exposition à la baisse.

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3. Limitez l’exposition globale de votre portefeuille

Si vous voulez être un investisseur maniaque, vous limitez peut-être votre exposition à 3%, 5% ou 10% de votre portefeuille total. Comprenez qu’il s’agit de la partie à haut risque de votre portefeuille et n’allouez pas plus que ce que vous êtes prêt à perdre. Plus vous êtes âgé et plus vous approchez de la retraite, moins vous pouvez vous permettre de perdre. Plus vous êtes jeune, plus vous serez prêt à vous consacrer à des stratégies plus agressives.

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4. Diversifiez vos manies

Peut-être que vous aimez la crypto-monnaie – allez-y et investissez-y, mais achetez-en trois types différents, au lieu d’un seul, pour vous diversifier. Peut-être que vous aimez les véhicules électriques. Si tel est le cas, envisagez également d’ajouter une certaine exposition à l’espace ou aux métaux précieux. Même dans votre investissement maniaque, vous ne voulez pas concentrer toute cette allocation sur une seule stratégie maniaque. La diversification peut aider à réduire les risques, même dans un espace à risque. Attention cependant à une trop grande diversification. Dans un monde comme les véhicules électriques, il est possible qu’il y ait peu de gagnants et de nombreux perdants.

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5. Comprendre les performances en contexte

La moyenne sur 10 ans du S&P 500 au cours des 100 dernières années est d’environ 10% de rendement par an. Warren Buffett a en moyenne environ 15% par an. Si vos investissements maniaques ont fait 100% en un an, comprenez à quel point c’est rare et que les chances de dupliquer cette performance année après année sont incroyablement faibles. Une bonne performance d’investissement ne consiste pas seulement à gagner de l’argent dans les bons moments, mais aussi à surmonter les pertes pendant les périodes difficiles.

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5. Connaître la différence entre investir et spéculer

L’investissement à long terme comporte son propre ensemble de disciplines, de règles et d’attentes. L’investissement maniaque s’apparente davantage à la spéculation ou même au jeu. Il a souvent des mouvements dramatiques de prix sur une courte période de temps. Cela peut inclure du battage médiatique dans les médias, des mèmes sur les réseaux sociaux et des personnes inexpérimentées qui donnent des conseils en investissement. Soyez prudent et réalisez que la spéculation est un jeu à haut risque – ce n’est pas la même chose qu’un investissement judicieux sur les fondamentaux.

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6. Retirez quelques gains de la table

Peut-être que vous possédez l’un des titres d’actions dont la valeur a doublé ou triplé au cours de la dernière année. Envisagez de vendre une partie des avoirs et de bloquer vos gains. Réduisez peut-être votre exposition de 50%. Gardez certaines des exploitations un peu plus longtemps, mais diversifiez-vous dans quelque chose de plus stable ou cohérent. Fixer un objectif de prix à la hausse peut être tout aussi important que d’en fixer un à la baisse.

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7. Ne jouez pas à la ferme

Un joueur intelligent, s’il va à Vegas, fixera sa propre limite personnelle sur ce qu’il est prêt à perdre. Que ce soit 100 $ ou 10 000 $ – fixez une limite en ce qui concerne les investissements maniaques. Aussi, ne pillez pas tout votre argent de retraite sur un coup de tête pour chasser les manies. Bien qu’une partie puisse avoir du sens, la part du lion de votre retraite devrait être axée sur des stratégies de placement fondamentales cohérentes. Tirer tout votre argent de retraite pour acheter dans différentes manies serait probablement une idée folle, tout comme mettre les clés de votre maison dans le pot d’une table de poker serait mal avisé.

Investir dans certaines de ces actions et industries sexy est attrayant, et il y a de l’argent à gagner. Mais il y a aussi de l’argent à perdre et il est important d’avoir une règle pour investir même si vous investissez dans des actions maniaques. Enfin, sachez comment la prise de risque peut s’intégrer dans votre plan financier global et réalisez que le risque que vous êtes prêt à tolérer est susceptible d’être différent de celui de quelqu’un d’autre.

L’investissement comporte un élément de risque inhérent et il est possible de perdre du capital et des intérêts en investissant dans des titres. Des stratégies sont utilisées pour aider à la gestion de votre compte. Même avec ces stratégies appliquées au compte, il est possible de perdre de l’argent. Aucune stratégie ne peut garantir un profit ou prévenir une perte. Il peut y avoir des moments où la stratégie bascule entre les actions ou les titres à revenu fixe à un moment inopportun, entraînant la perte de gains potentiels pour le compte.

Les points de vue et opinions exprimés ici sont les points de vue et opinions de l’auteur et ne reflètent pas nécessairement ceux de Nasdaq, Inc.



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