7 octobre 2021

FPI vs actions: Guide d’investissement

Par admin2020
Un investisseur

Un investisseur

De nombreux placements différents peuvent constituer un portefeuille solide et diversifié. Acheter des actions de titres cotés en bourse – comme les actions ou les fiducies de placement immobilier (FPI) – peuvent être un bon moyen de générer une croissance au fil du temps et de se protéger contre les risques. Mais lorsque l’on considère les FPI par rapport aux actions, quel est le meilleur investissement ? Il existe de nombreuses similitudes entre les deux titres, mais aussi certaines différences que les investisseurs doivent garder à l’esprit. Travailler avec un conseiller financier peut vous aider à déterminer quelle allocation d’actions et de FPI correspond à vos objectifs, votre calendrier et votre profil de risque.

Que sont les REIT ?

UNE confiance dans l’investissement immobilier, ou REIT, est une société qui détient – ​​et gère souvent – ​​divers investissements immobiliers. Les FPI sont financées par des fonds communs d’investisseurs, qui sont en mesure d’acheter dans le FPI en achetant des actions.

Au fur et à mesure que les investissements immobiliers détenus par le FPI s’apprécient ou génèrent des revenus (grâce à des éléments tels que les paiements de loyer des locataires), les investisseurs sont récompensés. La croissance peut être à la fois immédiate et à long terme, faisant des FPI un moyen simple d’investir dans l’immobilier et de renforcer son portefeuille.

Comment les FPI et les actions sont similaires

Pour certains investisseurs, les FPI peuvent représenter le meilleur des deux mondes, car ces investissements combinent la simplicité des actions avec le potentiel de croissance de l’immobilier. En fait, les FPI se comportent de manière très similaire aux actions à bien des égards.

Les deux sont vendus sous forme d’actions à des investisseurs

Les investisseurs qui souhaitent acheter dans une société spécifique le font en achetant des actions, ce qui ne représente qu’une petite partie de la propriété de cette société. Le capital généré par les investisseurs peut être utilisé par l’entreprise pour divers achats. Avec les REIT, les investisseurs achètent également des actions. Le capital généré est utilisé pour financer le portefeuille immobilier de cette entreprise. Cela peut signifier acheter, rénover, gérer ou entretenir ces propriétés.

Les deux peuvent être cotés en bourse ou en privé

Les entreprises peuvent choisir de rester privées ou de négocier leurs actions sur un échange public. Il en va de même pour les REIT, qui peuvent être cotées en bourse, cotées en privé ou même non cotées. Le risque et la liquidité de chaque investissement varient selon que l’action est cotée en bourse ou en privé.

Les deux peuvent être des éléments clés de votre portefeuille

Bien qu’un plus volatil investissement (et risqué), les actions peuvent jouer un rôle important dans le succès d’un portefeuille d’investissement, en encourageant potentiellement la croissance du portefeuille et en augmentant sa valeur. Ils permettent également aux investisseurs de mettre leur argent au service d’entreprises et d’industries qui sont importantes pour eux personnellement. Les FPI font la même chose. Ils permettent aux investisseurs d’investir dans l’immobilier tout en atténuation des pertes, leur permettant de mettre leur argent à profit dans l’immobilier sans assumer tous les risques. En ajoutant des FPI à un portefeuille, les investisseurs sont également en mesure de diversifier leurs investissements, contribuant ainsi à se protéger contre les baisses du marché et inflation.

Comment ils diffèrent

Bien entendu, les investisseurs doivent également garder à l’esprit certaines différences clés lorsqu’il s’agit d’investir dans des REIT ou d’investir dans des actions.

Les FPI se concentrent sur l’immobilier

Développement immobilier

Développement immobilier

Comme son nom l’indique, les FPI sont des investissements immobiliers. Cela peut en faire une option attrayante pour les investisseurs qui cherchent à placer leur argent sur le marché immobilier, sans risque de acheter et gérer un bien. Les actions individuelles, cependant, peuvent appartenir à un large éventail de catégories. Les actions permettent aux investisseurs de choisir certaines industries – et même des entreprises spécifiques – qui peuvent ou non être liées à l’immobilier.

Les actions offrent plus de personnalisation et de contrôle

Parce que les actions permettent aux investisseurs d’acheter des actions de n’importe quelle société cotée en bourse, elles constituent un investissement très personnalisable. Vous pouvez acheter des actions de votre marque de vêtements préférée, de votre plateforme de médias sociaux préférée ou même de votre société de cinéma préférée… quand vous le souhaitez. Les FPI, quant à elles, représentent un ensemble d’investissements immobiliers. Les investisseurs n’ont pas leur mot à dire sur les investissements détenus au sein du FPI ou sur la façon dont ils sont gérés. Et bien que certains FPI puissent se concentrer, par exemple, sur des immeubles d’appartements ou des complexes commerciaux, ils n’offrent pas de personnalisation spécifique au-delà de cela.

Les FPI doivent payer des dividendes

Les investisseurs peuvent recevoir des paiements périodiques, appelés dividendes, après que certains investissements reconnaissent la croissance. Les dividendes peuvent être offerts par des actions, des fonds communs de placement ou même des fonds négociés en bourse (FNB). Ces fonds bonus peuvent être retirés et utilisés à d’autres fins ou même réinvestis dans le portefeuille de l’investisseur. Toutes les actions de placement ne versent pas de dividendes et la valeur des dividendes reçus peut varier. Des dividendes sont cependant exigés des FPI. Selon l’IRS, les FPI doivent verser au moins 90 % de leur revenu imposable sous forme de dividendes aux investisseurs. Ces dividendes peuvent augmenter votre portefeuille ou même fournir un flux de revenu passif

FPI vs actions : quel est le meilleur ?

Comme pour la plupart des sujets financiers, choisir entre les FPI et les actions est une décision très personnelle.

Si vous êtes intéressé par un investissement immobilier fiable, sans intervention et offrant des dividendes, les FPI pourraient être la réponse. Si vous recherchez un investissement à plus haut risque, mais à fort potentiel, ou si vous souhaitez pouvoir investir dans des sociétés spécifiques que vous admirez, l’achat d’actions individuelles pourrait être la solution.

Cela dit, il est toujours sage de diversifier votre portefeuille; dans de nombreux cas, cela peut signifier acheter à la fois des actions et des FPI.

Un portefeuille bien diversifié aide les investisseurs à personnaliser l’expérience et à trouver les investissements qui suscitent le plus leur intérêt. Il aide également à investir dans une variété d’industries, de types d’investissement et de tolérances au risque. Cela permet aux investisseurs d’atténuer les risques, de se protéger contre les baisses du marché et même d’aider à compenser les pertes d’inflation futures.

La ligne de fond

Investisseur tenant un affichage graphique

Investisseur tenant un affichage graphique

Les actions et les FPI permettent aux investisseurs d’acheter des actions d’une entreprise pour le potentiel de croissance et la diversification du portefeuille. Ils peuvent être négociés publiquement ou en privé et peuvent être accessibles aux investisseurs de tout niveau d’expérience. Les FPI peuvent être axées sur des biens commerciaux, résidentiels ou autres. Les actions offrent une grande variété d’industries et d’entreprises. Les FPI peuvent être une excellente source de revenus passifs en raison de leurs dividendes constants. Bien que de nombreuses actions offrent également des dividendes, ce n’est pas toujours le cas. Les FPI et les actions peuvent être adaptées à votre style d’investissement. Les FPI offrent une approche plus pratique pour les investisseurs qui souhaitent uniquement envisager d’ajouter des investissements immobiliers, tandis que les actions permettent un contrôle direct des titres.

Conseils pour investir dans les FPI par rapport aux actions

Crédit photo : ©iStock.com/Zinkevych, ©iStock.com/Bim, ©iStock.com/ipopba

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