26 juillet 2021

Inquiet d’un krach boursier ? 4 manières d’être prêt

Par admin2020

Étant donné les inquiétudes d’une menace de résurgence du COVID-19, la hausse de l’inflation et des évaluations tendues se sont combinées pour rendre les investisseurs nerveux à propos du marché boursier. La triste réalité est que le prochain krach boursier est inévitable – la seule vraie question est de savoir quand ce krach se produira.

Heureusement, les krachs boursiers ne sont pas nouveaux. Leur histoire fournit un excellent guide sur la façon non seulement de survivre le prochain mais aussi prospérer quand vient le temps d’émerger de l’autre côté. La clé est de se préparer avant le crash afin que, lorsqu’il surviendra, vous disposiez déjà des outils dont vous avez besoin. Ces quatre façons peuvent vous aider à être prêt à l’avance.

Investisseur regardant les graphiques boursiers en baisse

Source de l’image : Getty Images

N° 1 : Obtenez l’argent dont vous avez besoin avant que le crash ne se produise

Avec des comptes d’épargne même les mieux notés qui rapportent bien en deçà de l’inflation , il est vraiment dur de détenir une importante somme d’argent en ce moment. Néanmoins, en vous assurant d’avoir de l’argent disponible avant le prochain crash, vous vous préparez à être bien mieux situé après le crash.

Il y a plusieurs raisons principales à cela. Premièrement, les krachs boursiers et les pertes d’emplois vont souvent de pair. Si vous perdez votre emploi après l’effondrement du marché, le fait de disposer d’une réserve de liquidités peut vous éviter d’avoir à vendre près des plus bas du marché.

Deuxièmement, si vous avez des liquidités disponibles, acheter des actions après ils se sont écrasés est un excellent moyen de faire travailler votre argent plus fort pour vous. Vendre une action bon marché après un crash pour en acheter une autre n’a pas beaucoup de sens, mais lever des liquidités lorsque les actions sont chères à investir alors qu’elles sont bon marché peut être une stratégie de création de richesse beaucoup plus intelligente.

Le compromis clé, bien sûr, est que l’argent que vous avez mis de côté en espèces ne rapporte pas beaucoup en termes de rendement pour le moment, surtout par rapport à l’inflation. Une bonne règle de base est que vous avez besoin d’au moins un fonds d’urgence de 3 à 6 mois en espèces. De plus, avoir environ 5 ans de dépenses que vous devez couvrir par votre portefeuille dans un investissement moins volatil et plus sûr que les actions peut vous aider à surmonter les ralentissements typiques.

N°2 : Connaître la valeur de ce que vous possédez

En fin de compte, une action n’est rien de plus qu’une participation fractionnée dans une entreprise. Une valeur raisonnable peut être estimée pour la plupart des entreprises en utilisant des techniques telles que le modèle de flux de trésorerie actualisés pour évaluer la valeur actuelle de ses flux de bénéfices futurs attendus. Dans un marché en croissance rapide, se fier aux valorisations peut sembler une vieille école, mais lorsque le marché s’effondre, la valorisation joue un rôle beaucoup plus important.

L’une des principales raisons est la suivante : si vous pouvez acheter une entreprise à un prix raisonnable ou même bon marché en fonction de sa capacité à générer des espèces sonnantes et trébuchantes, pourquoi voudriez-vous vendre simplement parce que le marché panique ? En effet, une analyse des flux de trésorerie actualisés ou une autre technique d’évaluation basée sur les fondamentaux peut aider les investisseurs les plus avisés à comprendre pourquoi il est acceptable d’acheter plus d’actions alors même que le marché s’effondre.

Au-delà de cela, comprendre ce que vaut vraiment une entreprise peut vous aider à vous préparer à un crash. Si une action que vous possédez a augmenté au point où il n’y a absolument aucune justification financière pour son prix de marché, ce pourrait être un bon candidat à vendre pour réunir les liquidités dont vous avez besoin.

N°3 : Ayez une liste de courses des entreprises que vous souhaitez acheter

Même les meilleurs investisseurs peuvent se sentir dépassés lorsque le marché évolue rapidement et fortement contre eux. C’est là qu’avoir un plan pour ce que vous aimeriez acheter – et à quel prix – peut s’avérer utile. Avec une liste de grandes entreprises et une estimation de valorisation raisonnable pour chacune d’entre elles, un krach boursier peut se transformer en une opportunité d’achat incroyable pour acheter leurs actions pendant qu’elles sont en vente.

Bien sûr, vous devez garder à l’esprit que le marché a souvent une bonne raison de s’effondrer en premier lieu. Par conséquent, lorsque le marché vous offre ce qui semble être un bon prix pour acheter une entreprise qui vous intéresse, prenez un moment pour actualiser votre estimation de la valeur de l’entreprise avant d’acheter. Si les actions de l’entreprise s’effondrent parce que son entreprise échoue, cela ne vaut probablement pas la peine d’être propriétaire. Si son action était injustement jetée dans une panique générale du marché, cependant, ce pourrait être le moment idéal pour acheter gros.

N°4 : Rester intelligemment diversifié

Souvent, lorsque le marché global s’effondre, c’est parce qu’une industrie entière se trouve en difficulté. Par exemple, considérez l’implosion de dot.com en 2000 ou la crise financière en 2008. Si une grande partie de votre argent court après la prochaine chose chaude et que cette chose particulière est à l’origine du prochain krach boursier, alors vous pouvez être dans un monde de mal. Si les entreprises que vous possédez font faillite, alors leurs actions – et l’argent que vous y avez investi – ne participeront à aucun rallye qui suivra.

Lorsque les temps sont bons, la diversification du portefeuille peut sembler un exercice assez dénué de sens. Après tout, cela ne peut pas vous aider à obtenir de meilleurs rendements dans un marché haussier qui fait rage. Cependant, lorsque le marché est en panique, sa capacité à limiter l’impact de la défaillance d’une entreprise ou d’un secteur sur votre valeur nette globale a une valeur incroyable. Après tout, limiter les dommages irrécupérables d’un crash est essentiel pour pouvoir participer à toute récupération ultérieure.

Vous pouvez le faire à travers le prochain crash

Les krachs boursiers sont inévitables. Vous ne pouvez pas faire grand-chose pour les éviter, à part ne pas investir du tout, et cela peut être extrêmement dangereux pour votre valeur nette à long terme. Avec ces quatre approches, vous pouvez améliorer vos chances de traverser le prochain crash intact et même potentiellement de sortir dans une meilleure position une fois celui-ci terminé.

L’essentiel à noter à propos de ces techniques, cependant, est qu’elles fonctionnent mieux si vous les mettez en place. avant le prochain crash se produit. Donc, si vous êtes vraiment inquiet d’un krach boursier, il n’y a rien de mieux que lorsque le marché est proche d’un sommet historique pour mettre vos plans en place.




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