9 juin 2021

Investir dans l’immobilier par rapport aux actions : quelle est la différence ?

Par admin2020
Actions Immobilier
Des flux de trésorerie Flux de trésorerie à long terme ou lorsque vous vendez Peut générer des flux de trésorerie sur une base régulière
Frais de gestion Frais de courtage Frais d’entretien courant
Temps et efforts Faites des recherches à l’avance et vérifiez régulièrement Surveillance diligente et interactions régulières
Volatilité Le prix peut changer tous les jours Les fluctuations de prix se produisent sur des mois ou des années
Liquidité Peut vendre des actions en une journée pour de l’argent rapidement Peut prendre au moins un mois pour la vente d’un bien
Diversification Diversifier avec différentes actions ou acheter un fonds commun de placement L’argent est bloqué dans quelques propriétés
Accès Entrez avec peu d’argent Doit avoir au moins 20% du prix d’achat en une somme forfaitaire.

Investir dans l’immobilier par rapport aux actions : flux de trésorerie

Lorsque vous investissez dans l’immobilier, vous achetez un terrain ou une propriété physique. Certains biens immobiliers vous coûtent de l’argent chaque mois où vous les détenez, comme une parcelle de terrain vacante sur laquelle vous payez des impôts et l’entretien en attendant de vendre à un promoteur.

Le loyer de l’immobilier peut fournir des flux de trésorerie stables et fiables d’un mois à l’autre. Certains biens immobiliers génèrent des liquidités, comme un immeuble d’appartements, des maisons locatives, des hangars de stockage ou un centre commercial linéaire où vous payez des dépenses, les locataires paient un loyer et vous conservez la différence comme profit.

Les flux de trésorerie provenant des investissements en actions ne sont pas les mêmes que les flux de trésorerie provenant de la location d’un bien immobilier que vous possédez. La plupart des liquidités provenant des actions proviennent à long terme lorsque vous les vendez. Cependant, les investisseurs peuvent être payés tout en détenant des actions par le biais de dividendes. Vous pouvez utiliser ce flux de trésorerie pour réinvestir vos dividendes. Si vous utilisez l’argent qu’une entreprise vous envoie pour posséder ses actions pour acheter plus d’actions, au fil du temps, vous devriez posséder beaucoup plus d’actions, ce qui vous donne droit à encore plus de dividendes en espèces au fil du temps.

Il est facile pour les actions de devenir surévaluées ou sous-évaluées. Avant d’investir, étudiez l’entreprise dans son ensemble, y compris quelle part de ses bénéfices est versée sous forme de dividendes. Si une entreprise verse plus de 60 % de ses bénéfices sous forme de dividendes, il se peut qu’elle ne dispose pas de suffisamment de liquidités pour couvrir les changements inattendus du marché.

Le conseil d’administration de la société, qui est élu par les actionnaires tout comme vous pour surveiller la gestion, décide quelle part des bénéfices est réinvestie dans l’expansion chaque année et quelle part est versée sous forme de dividendes en espèces.

Investir dans l’immobilier par rapport aux actions : frais de gestion

L’immobilier peut vous coûter de l’argent chaque mois si la propriété est inoccupée. Vous devez toujours payer les taxes, l’entretien, les services publics, l’assurance et plus encore. Si vous vous retrouvez avec un taux d’inoccupation plus élevé que d’habitude en raison de facteurs indépendants de votre volonté, vous pourriez finir par perdre de l’argent chaque mois.

Bien que vous puissiez payer des frais de courtage ou des frais à un gestionnaire de fonds communs de placement pour la gestion de vos investissements en actions, ceux-ci sont proportionnellement inférieurs à ce qu’ils peuvent être, par exemple, le coût de gestion d’un immeuble d’appartements ou d’un autre investissement immobilier.

L’utilisation de l’effet de levier (dette) dans l’immobilier peut être structurée de manière beaucoup plus sûre que l’utilisation de la dette pour acheter des actions en négociant sur marge.

Investir dans l’immobilier par rapport aux actions : du temps et des efforts

Comparé aux actions, l’immobilier demande beaucoup de travail pratique. Vous devez faire face aux appels téléphoniques de minuit au sujet de l’explosion des eaux usées dans une salle de bain, des fuites de gaz, de la possibilité d’être poursuivi pour une mauvaise planche sur le porche, et plus encore. Même si vous engagez un gestionnaire immobilier pour s’occuper de vos investissements immobiliers, la gestion de votre investissement nécessitera toujours des réunions et une surveillance occasionnelles.

Lorsque vous achetez des actions, vous achetez une partie d’une entreprise. Si une société a 1 000 000 d’actions en circulation et que vous possédez 10 000 actions, vous possédez 1 % de la société. Contrairement à la gestion d’une petite entreprise, posséder une partie d’une entreprise par le biais d’actions ne nécessite aucun travail de votre part, autre que la recherche de chaque entreprise pour déterminer s’il s’agit d’un investissement judicieux. Vous bénéficiez des résultats de l’entreprise mais n’avez pas à vous présenter au travail.

Investir dans l’immobilier par rapport aux actions : volatilité

Les investissements immobiliers ont traditionnellement été une formidable couverture contre l’inflation pour se protéger contre une perte du pouvoir d’achat du dollar. Alors que l’immobilier peut baisser au fil des années ou des décennies dans certains domaines, la plupart des investisseurs qui voient cela commencer peuvent vendre leur investissement avant de perdre de l’argent.

Le cours des actions peut connaître des fluctuations extrêmes à court terme. Votre stock de 40 $ peut aller jusqu’à 10 $ ou jusqu’à 80 $. Si vous savez pourquoi vous possédez des actions d’une entreprise en particulier, cela ne devrait pas vous déranger le moins du monde. Vous pouvez profiter de l’occasion pour acheter plus d’actions si vous pensez qu’elles sont trop bon marché ou vendre des actions si vous pensez qu’elles sont trop chères. Et si vous conservez des actions bien valorisées sur le long terme, ces hauts et ces bas sont souvent lissés. Mais si vous espérez gagner de l’argent rapidement, la volatilité de la valeur des actions peut jouer contre vous.

Emprunter sur vos actions est beaucoup plus facile que l’immobilier. Si votre courtier vous a approuvé pour un emprunt sur marge, c’est aussi simple que de faire un chèque sur votre compte. Si l’argent n’y est pas, une dette est créée contre vos actions et vous payez des intérêts, qui sont généralement assez bas.

Investir dans l’immobilier par rapport aux actions : liquidité

Lorsqu’il s’agit d’investir, la liquidité signifie la capacité de retirer facilement de l’argent de votre investissement. Les actions sont beaucoup plus liquides que les investissements immobiliers. Pendant les heures normales de marché, vous pouvez vendre l’intégralité de votre position, plusieurs fois, en quelques secondes. Cela peut prendre quelques jours pour voir le produit, mais vous pouvez sortir de votre investissement à peu près quand vous le souhaitez.

Lorsque vous possédez un bien immobilier et que vous devez le vendre au comptant, cela peut prendre au moins un mois. Vous devrez peut-être lister des biens immobiliers pendant des jours, des semaines, des mois ou, dans des cas extrêmes, des années avant de trouver un acheteur. Une fois que vous avez trouvé un acheteur, votre propriété est placée sous séquestre d’au moins 30 jours au cours desquels des inspections, des recherches de titre, la signature de documents et des transferts de fonds bancaires doivent avoir lieu avant que la propriété ne change de mains et que vous receviez votre argent.

Investir dans l’immobilier par rapport aux actions : Diversification

L’immobilier et les actions peuvent tous deux procurer un gain financier à long terme, et les deux comportent des risques. Au moment de choisir la bonne stratégie d’investissement pour vous, la meilleure façon de se couvrir contre ce risque tout en profitant des gains potentiels est de diversifier autant que possible.

Vous pouvez diversifier beaucoup plus facilement avec les actions qu’avec l’immobilier, en particulier avec les fonds communs de placement. Vous pouvez acheter des actions dans plusieurs sociétés de sorte que si l’une prend un coup, vous pourriez toujours gagner de l’argent sur une autre. Les fonds communs de placement choisissent soigneusement les actions pour s’assurer que les fonds sont correctement diversifiés.

À moins que vous ne disposiez de fonds illimités, lorsque vous investissez dans l’immobilier, vous n’aurez probablement que quelques propriétés. Cela rend la diversification plus difficile, mais même au sein de l’immobilier, vous pouvez vous diversifier en choisissant soigneusement les emplacements et les types de propriétés que vous achetez.

Investir dans l’immobilier par rapport aux actions : accès

Vous n’avez pas besoin d’avoir d’énormes sommes d’argent disponibles pour commencer à investir en bourse. Avec certains fonds communs de placement ou actions individuelles, vous pouvez investir aussi peu que 100 $ par mois. Il existe également une variété d’applications de micro-épargne qui vous permettent de commencer à investir pour moins de 25 $.

L’immobilier nécessite beaucoup plus d’argent dans votre investissement initial, ainsi que le coût de l’entretien et des améliorations. La popularité croissante des fiducies de placement immobilier (FPI) permet à un plus grand nombre de personnes de mettre leur argent en commun pour acheter un bien immobilier.

Points clés à retenir

  • Investir dans l’immobilier vous offre l’avantage de biens corporels qui peuvent générer des revenus et vous protéger contre l’inflation.
  • L’immobilier nécessite un investissement continu en temps, en efforts et en espèces, et sa valeur réelle change rarement au fil du temps.
  • Les actions sont des investissements très liquides qui peuvent à la fois créer un patrimoine à long terme et générer des revenus sous forme de dividendes.
  • Les investissements en bourse connaissent souvent une volatilité à court terme qui peut conduire à des décisions émotionnelles d’achat ou de vente à des moments imprudents.



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